Melihat lebih mendalam mengenai kebaikan dan keburukan anuiti hibrid. Baca lebih lanjut »

Merancang untuk bersara pada dekad yang akan datang atau lebih? Berikut adalah senarai semak untuk kedua-dua penasihat dan mereka yang merancang sendiri. Baca lebih lanjut »

Berapa banyak sudah cukup? Jutawan merasakan tekanan utama mengenai soalan ini. Baca lebih lanjut »

Membuka firma pengurusan kekayaan adalah proses yang kompleks. Dengan memelihara peraturan ini, penasihat kewangan dapat meningkatkan kemungkinan kejayaan. Baca lebih lanjut »

Menuai kerugian cukai adalah kemahiran utama yang boleh digunakan oleh pelabur untuk menyimpan lebih banyak wang mereka di dalam kantong mereka pada masa berikutnya mereka memfailkan cukai. Baca lebih lanjut »

Walaupun kos dan kecekapan teknologi yang lebih rendah, kemungkinan besar akan mengambil penasihat robo beberapa tahun untuk memberi impak yang nyata dalam pasaran pelan persaraan. Baca lebih lanjut »

IRA sendiri yang diarahkan adalah pilihan menarik bagi pelabur yang ingin membina telur sarang. Tetapi mereka harus berhati-hati dalam mengelakkan transaksi yang dilarang. Baca lebih lanjut »

Janet Yellen telah menunjukkan bahawa kemungkinan akan kenaikan kadar pada akhir tahun ini. Begini bagaimana pesara perlu bersedia. Baca lebih lanjut »

Kadang-kadang ia masuk akal untuk mengambil Keselamatan Sosial lebih awal. Berikut adalah pandangan ketika ini mungkin idea yang baik. Baca lebih lanjut »

Mencari jalan untuk menukar IRA tradisional kepada Roth IRA adalah proses rumit. Inilah apabila masuk akal untuk berbuat demikian. Baca lebih lanjut »

Dengan syarikat-syarikat yang cuba menyampaikan lebih banyak kos kepada pekerja, membuat pilihan yang tepat semasa pendaftaran terbuka lebih penting daripada sebelumnya. Baca lebih lanjut »

Ketenangan, ketelusan dan kelayakan (dan banyak lagi) adalah unsur-unsur utama yang dicari oleh klien apabila memilih penasihat kewangan. Baca lebih lanjut »

Tidak lama lagi menjadi pesara sering diberitahu sebaiknya menunggu hingga umur 70 tahun untuk mengumpulkan Keselamatan Sosial. Inilah sebabnya ini tidak selalu menjadi nasihat terbaik. Baca lebih lanjut »

Telah menjadi pilihan seksi untuk banyak penasihat. Tetapi mereka juga datang dengan risiko tambahan yang tidak selalu dinyatakan dengan jelas kepada pelanggan. Baca lebih lanjut »

Sebelum anda menjual saham dana bersama, pertimbangkan strategi cukai terlebih dahulu. Baca lebih lanjut »

Sebagai ledakan persaraan terus, koperasi persaraan semakin popular. Inilah caranya untuk menetapkan satu di dalam komuniti anda. Baca lebih lanjut »

Bilakah kali terakhir anda bercakap dengan pelanggan tentang perumahan bersara? Baca lebih lanjut »

Mencari perbaikan jangka pendek sebagai tindak balas kepada turun naik pasaran? Berikut adalah beberapa strategi - dan kelemahan mereka. Baca lebih lanjut »

Dengan pasaran saham bergelora, beberapa orang yang hampir bersara mungkin gementar. Inilah caranya untuk mewujudkan beberapa bilik goyang untuk portfolio anda. Baca lebih lanjut »

Media sosial adalah cara yang baik untuk penasihat kewangan untuk membina jenama dan berpotensi menjana petunjuk jika ia digunakan dengan betul. Berikut adalah beberapa petua. Baca lebih lanjut »

Mengendalikan temu duga penasihat klien yang berkesan adalah bahagian penting dari mana-mana pekerjaan penasihat. Berikut adalah beberapa petua tentang bagaimana untuk bermula. Baca lebih lanjut »

Portfolio panjang / pendek boleh membantu memperlihatkan pelbagai senario pasaran. Inilah cara untuk meletakkan satu bersama. Baca lebih lanjut »

Walaupun kemalangan pasaran biasanya berita buruk untuk portfolio anda, terdapat beberapa cara untuk mengurangkan kerugian atau bahkan keuntungan langsung dari pergerakan pasaran. Baca lebih lanjut »

Ibu bapa boleh melindungi wang persaraan mereka dan membantu anak-anak mereka dewasa. Begini caranya. Baca lebih lanjut »

Dana bersama adalah pilihan yang baik untuk pelabur emosi. Berikut adalah lima dana yang popular untuk dipertimbangkan. Baca lebih lanjut »

Tidak meremehkan kepentingan perancangan legasi dengan pelanggan anda-ini boleh menjadi kaedah untuk anda membuat perniagaan baru dengan mana-mana ahli waris. Baca lebih lanjut »

Memutuskan sama ada atau tidak beroperasi sebagai hibrid masuk akal untuk amalan anda? Pertimbangkan yang berikut dahulu. Baca lebih lanjut »

Wanita biasanya kurang bersedia untuk kematian pasangan daripada lelaki. Penasihat boleh membantu mengurangkan bebanan balu kewangan yang mungkin dihadapi. Baca lebih lanjut »

RIAs mencari untuk membatalkan keperluan mereka sendiri untuk mengatasi dan merancang beberapa rintangan. Baca lebih lanjut »

Selalu tergesa-gesa untuk mendapatkan tugas-tugas perancangan kewangan yang dilakukan pada akhir tahun. Berikut adalah beberapa petua untuk membantu meredakan masalah ini. Baca lebih lanjut »

Melihat cara menguruskan pendapatan tetap di tengah-tengah hantu kenaikan harga, korelasi kepada saham, jangkaan pelanggan dan banyak lagi. Baca lebih lanjut »

Hampir masanya bagi pengagihan modal akhir tahun untuk dana bersama. Inilah cara memantau mereka dan meminimumkan impak cukai mereka. Baca lebih lanjut »

Kerana kos penjagaan yang diurus terus menaikkan baka hibrida baru yang baru menawarkan tahap perlindungan yang munasabah pada harga yang jauh lebih murah. Baca lebih lanjut »

Penasihat robo telah mendemokrasikan melabur untuk ramai, tetapi bolehkah mereka membantu pesara? Berikut adalah beberapa perkara untuk dipertimbangkan sebelum memilih seseorang sebagai pesara. Baca lebih lanjut »

Penasihat boleh mempunyai masa yang sukar untuk menjual pelanggan pada gambaran yang lebih besar, terutamanya apabila pasaran tidak menentu. Inilah cara untuk menguruskan jangkaan. Baca lebih lanjut »

Populariti ETF di kalangan pelabur dan penasihat terus berkembang. Tetapi adakah mereka sesuai untuk rancangan 401 (k)? Baca lebih lanjut »

Sangat penting untuk penasihat kewangan dan pelanggan mereka. Berikut adalah beberapa tip untuk membuatnya. Baca lebih lanjut »

Perniagaan nasihat kewangan penuaan tidak lama lagi akan mewujudkan peluang bagi penasihat calon muda yang muda. Begini bagaimana mereka boleh menetapkan diri untuk berjaya. Baca lebih lanjut »

Warisan adalah pedang bermata dua, kerana meninggalkan wang dapat membuat beban cukai harta benda. Memilih pelan insurans hayat boleh membantu mengurangkan bebanan tersebut. Baca lebih lanjut »

Ia tidak membayar untuk meninggalkan media sosial daripada pelan pemasaran anda, satu kajian baru menunjukkan. Berikut adalah beberapa pandangan tentang bagaimana penasihat menggunakan rangkaian digital. Baca lebih lanjut »

Satu kajian baru menunjukkan bahawa Gen Xers sangat berbeza daripada orang lain ketika datang ke perancangan persaraan. Berikut adalah beberapa pandangan tentang bagaimana mereka menyimpan. Baca lebih lanjut »

, Pelaburan alternatif boleh membantu memelihara modal dengan mengelakkan korelasi dengan stok dan dengan menewaskan inflasi. Berikut adalah beberapa pilihan. Baca lebih lanjut »

Kontrak anuiti jangka panjang yang layak adalah kenderaan simpanan persaraan yang agak baru. Inilah pandangan bagaimana mereka bekerja. Baca lebih lanjut »

Anuitas pembolehubah adalah salah satu instrumen kewangan yang paling rumit. Berikut adalah pandangan yang mendalam tentang kebaikan dan keburukan mereka. Baca lebih lanjut »

Membawa anak-anak anda ke dalam amalan anda boleh menjadi idea yang baik, tetapi berhati-hati untuk mengelakkan kemungkinan geseran antara anda, anak-anak anda dan ahli firma anda. Baca lebih lanjut »

Pasti, anda tidak boleh menyimpan terlalu banyak untuk persaraan, tetapi berapa banyak yang cukup? Baca lebih lanjut »

Di sini adalah tiga petua penasihat kewangan harus mengikuti ketika mempersiapkan amalan mereka untuk jualan untuk membantu dengan transaksi dan peralihan yang lancar. Baca lebih lanjut »

Doktor mempunyai potensi yang tinggi untuk membina kekayaan yang berkekalan, tetapi mereka memerlukan nasihat tentang cara terbaik untuk membayar pinjaman hutang pelajar terlebih dahulu. Baca lebih lanjut »

Adalah pelabur mencari lebih banyak interaksi manusia dengan perkhidmatan robo-penasihat? Berikut adalah tinjauan landskap pembekal. Baca lebih lanjut »

Boleh memberikan manfaat unik kepada pelanggan yang mereka sesuai. Tetapi lakukan usaha yang wajar dan berhati-hati terhadap risiko. Baca lebih lanjut »

Apabila memperoleh amalan penasihat kewangan baru, pastikan pelan permainan anda mengelakkan salah pengambilalihan ini. Baca lebih lanjut »

Tip terbaik untuk menjadi penasihat yang lebih baik kepada pelanggan anda, serta rakan sekerja anda sendiri. Baca lebih lanjut »

Baca lebih lanjut »

Salah seorang pekerjaan penasihat yang paling penting adalah untuk mendapatkan pelanggan memahami nilai kepelbagaian. Berikut adalah beberapa petua yang akan membantu. Baca lebih lanjut »

Penasihat dan ahli terapi perlu mengiktiraf batasan-batasannya apabila ia berurusan dengan klien dan pesakit mengenai hal-hal yang mengatasi arena. Baca lebih lanjut »

Individu hNW boleh membuat sumbangan kepada Roth dan IRA tradisional. Tetapi ada akibatnya? Baca lebih lanjut »

Apabila perubahan kehidupan utama seperti kehilangan kerja timbul nasihat dan nasihat penasihat kewangan yang dipercayai dapat membuktikan tidak ternilai. Baca lebih lanjut »

Kehilangan pelanggan tidak pernah menyenangkan untuk penasihat kewangan, tetapi kadang-kadang ini adalah hasil yang lebih baik daripada meneruskan hubungan. Baca lebih lanjut »

Penasihat robo tidak akan sepenuhnya menggantikan manusia, tetapi penasihat yang tidak menyesuaikan dan menggabungkan beberapa kelebihan mereka mungkin tertinggal. Baca lebih lanjut »

Jika anda tidak bercakap dengan pelanggan anda mengenai merujuk anda kepada rakan-rakan, anda sepatutnya. Baca lebih lanjut »

Satu persekutuan kumpulan kepentingan awam menekan FINRA untuk memperluaskan alat BrokerChecknya. Baca lebih lanjut »

Untuk ramai, persaraan mungkin bukan penghapusan kerja yang lengkap dan menjalani masa lapang tetapi sebilangan yang perlahan-lahan dihapuskan dari tenaga kerja. Baca lebih lanjut »

Di sini bagaimana penasihat kewangan boleh membantu para pelanggan yang mendaftar di bawah rancangan 401 (k) subpar (dan bagaimana pelabur boleh membuat sebahagian besarnya). Baca lebih lanjut »

Dana lindung nilai sepatutnya menghasilkan pulangan yang lebih baik sambil melindungi pelaburan anda daripada kelemahan. Inilah sebabnya mengapa mereka tidak memenuhi keperluan mereka. Baca lebih lanjut »

Komuniti persaraan penjagaan berterusan mungkin menjadi pilihan untuk sesetengah orang apabila mereka berumur. Mereka juga menawarkan faedah cukai ini. Baca lebih lanjut »

Dana tarikh sasaran akan berkemungkinan menjadi perlawanan tetap di pasaran bagi sektor pelan persaraan. Begini bagaimana mereka baru-baru ini bertambah baik. Baca lebih lanjut »

Pekerja lebih daripada yang pernah merancang untuk bekerja lain selepas mereka bersara. Berikut adalah beberapa implikasi kewangan untuk berbuat demikian. Baca lebih lanjut »

IRA Backdoor boleh membantu anda menjimatkan untuk persaraan melebihi IRA tradisional. Berikut adalah beberapa kesulitan untuk dielakkan. Baca lebih lanjut »

Rakan kongsi perkhidmatan pelanggan memainkan peranan penting dalam industri kewangan. Inilah penurunan harga ini dan apa yang boleh ditawarkan. Baca lebih lanjut »

Perancang kewangan perlu berfikir dari kotak ketika merujuk kepada strategi pada Pinterest dan Instagram, tetapi rangkaian ini dapat membantu mendorong pelanggan baru. Baca lebih lanjut »

Kebanyakan orang menghabiskan tahun merancang untuk bersara tetapi membuat kesilapan umum yang membuktikan mahal dalam jangka panjang. Berikut adalah cara untuk mengelakkannya. Baca lebih lanjut »

Melihat kebaikan dan keburukan sebanyak 457, yang ditawarkan kepada banyak pekerja kerajaan dan bukan keuntungan. Baca lebih lanjut »

Diperlukan pengagihan minimum adalah fakta kehidupan bagi mereka 70. 5 dan lebih tua. Inilah cara untuk melaksanakan strategi terbaik untuk pelanggan. Baca lebih lanjut »

Gambaran keseluruhan pengecualian cukai bagi mereka yang membayar premium insurans perubatan. Baca lebih lanjut »

Platform kewangan peribadi dalam talian mengisi jurang yang dibuka oleh penasihat robo. Apa maksudnya untuk penasihat robo? Baca lebih lanjut »

Pertarungan tentang kewangan keluarga boleh menjadi kemas. Berikut adalah beberapa cara untuk membantu menyelesaikan masalah wang dan mendapatkan halaman yang sama secara kewangan dengan pasangan. Baca lebih lanjut »

Bekerja dengan pelanggan yang mengabaikan nasihat anda boleh mengecewakan. Berikut adalah empat cara untuk mendekati keadaan. Baca lebih lanjut »

Walaupun hari cukai telah datang dan pergi, kesilapan masih boleh diperbetulkan pada pertengahan Oktober, termasuk hubungannya dengan Roth dan IRA tradisional. Baca lebih lanjut »

Dan penggantungan akan tamat tempoh. Mereka yang layak harus menggugurkan semuanya dan melihat sama ada ia masuk akal untuk mereka. Baca lebih lanjut »

Penasihat kewangan boleh membantu pelanggan menavigasi peralihan hidup, sama ada perkahwinan, perceraian, kematian pasangan, kehilangan pekerjaan atau persaraan. Baca lebih lanjut »

RSU boleh menjadi bahagian penting dari pakej pampasan pekerja. Inilah caranya untuk membantu pelanggan memahami bagaimana mereka berbeza daripada pilihan stok tradisional. Baca lebih lanjut »

Pelanggan kaya mempunyai masalah yang dicemburui - menguruskan, memelihara dan meningkatkan kekayaan. Insurans hayat berstruktur yang betul boleh membantu dengan matlamat ini. Baca lebih lanjut »

The Fed kemungkinan akan meningkatkan kadar faedah dalam masa terdekat. Bagaimana ini akan menjejaskan pasaran anuiti dan apabila anda perlu membeli? Baca lebih lanjut »

Strategi tuntutan Keselamatan Sosial yang popular - fail dan penggantungan - berakhir. Bagaimanakah pasangan bersara dapat menyesuaikan diri? Baca lebih lanjut »

Pesara, pesara terdekat dan penasihat kewangan mereka akan kehilangan kelemahan keselamatan sosial $ 60k. Bertindak pantas atau temui Plan B untuk penjimatan dan tuntutan. Baca lebih lanjut »

Ada banyak cara pelanggan boleh mengalihkan wang atau aset lain kepada saudara-mara untuk mengurangkan bil cukai mereka. Inilah asas mengenai amalan terbaik. Baca lebih lanjut »

Berfikir untuk bersikap bebas dengan amalan penasihat kewangan anda? Berikut adalah beberapa perkara yang perlu dipertimbangkan. Baca lebih lanjut »

Ada beberapa petua untuk membantu anda membuat keputusan pengambilan yang betul, mengembangkan amalan anda dan dapatkan kembali kehidupan anda. Baca lebih lanjut »

Sebagai firma penasihat kewangan meningkatkan usaha pengambilan mereka untuk menangani profesion kelabu, strategi pengambilan pekerja baru muncul. Baca lebih lanjut »

Pelabur muda lebih cenderung berminat untuk melakukan yang baik dan melakukan yang betul, menunjukkan tinjauan. Baca lebih lanjut »

Penabung muda, dengan masa di sisinya, memerlukan bantuan perancangan untuk bersara. Begini bagaimana penasihat boleh membantu menuntun mereka ke arah matlamat mereka. Baca lebih lanjut »

Mengkaji kehadiran dalam talian seseorang telah menjadi penting. Berikut adalah petua khusus untuk penasihat kewangan (tetapi boleh memohon kepada mana-mana profesion). Baca lebih lanjut »

Boleh ada kelebihan cukai yang penting untuk mengambil pengeluaran dari satu akaun persaraan ke atas yang lain. Inilah cara untuk membantu pelanggan merancang. Baca lebih lanjut »

Kos penjagaan yang dikendalikan dan insurans yang meliputi ia hanya akan menjadi lebih mahal. Inilah cara untuk membantu pelanggan merumuskan pelan. Baca lebih lanjut »

Penasihat boleh dipanggil untuk memantau dan bertindak balas terhadap perubahan dalam ketajaman mental pelanggan mereka. Inilah yang perlu dipertimbangkan. Baca lebih lanjut »

Apa yang boleh penasihat (dan pelanggan mereka) belajar daripada dua bekas bintang NBA mengenai kekayaan, simpanan dan keluarga? Banyak. Baca lebih lanjut »

Kekayaan global semakin meningkat dan dijangka berterusan. Penasihat harus tahu bahawa ketelusan bayaran nilai yang kaya. Baca lebih lanjut »

Inilah sebabnya mengapa pelanggan milenium mungkin membuang masa (untuk sekarang). Baca lebih lanjut »

Jenayah kewangan terhadap orang tua sedang dinaikkan. Inilah yang boleh dilakukan oleh penasihat kewangan untuk membantu melindungi klien mereka yang paling lemah. Baca lebih lanjut »

Penjimatan untuk kolej lebih daripada melekat wang ke dalam pelan 529 dan berharap ia tumbuh. Berikut adalah beberapa pilihan lain untuk dipertimbangkan untuk keperluan pendidikan tinggi. Baca lebih lanjut »