Apabila membina senarai pelanggan anda sebagai penasihat kewangan, anda mungkin menganggap orang mahu mendengar berapa banyak wang yang anda uruskan atau berapa lama pelanggan anda telah bersama dengan anda. Tetapi seperti mana-mana pekerjaan yang berorientasikan pengguna, kebanyakan orang mahu menyewa seseorang yang mereka percayai, seseorang yang layak dan seseorang yang mereka suka.

Apa lagi yang mereka mendasarkan pendapat mereka? Baca terus untuk melihat penasihat apa yang dikatakan oleh pelanggan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Membeli-belah untuk Penasihat Kewangan. )

Kepentingan Keaslian

Brandon Marcott, CFP dan pengasas Edify Financial Planning, berkata orang boleh memberitahu apabila anda mempersembahkan keperibadian sebenar anda dan apabila anda hanya ingin menambahkannya jadual anda.

"Saya rasa perkara yang paling besar adalah kesahihan," katanya. "Adakah anda mempamerkannya? Adakah mesej anda di laman web anda dengan siapa anda berada? Anda lebih baik menjadi nyata dan anda lebih baik menjadi konsisten. "

Walaupun ia menggoda untuk berpura-pura bahawa anda, sebagai penasihat, mempunyai semua jawapan, juga penting untuk mengenali apabila anda tidak. Pelanggan perlu tahu bila ada orang lain yang boleh memberikan pandangan yang lebih baik ke dalam situasi mereka.

Marcott berkata seorang pelanggan baru-baru ini bertanya kepadanya apa kelemahannya, dan dia tidak teragak-agak menjawab. Jika anda cuba mengelakkan soalan atau mengelakkannya, orang akan dapat memberitahu. Dengan selesa dengan siapa anda dan apa yang anda boleh tawarkan hanya akan menjadikan anda kelihatan lebih tulen. (Untuk lebih lanjut, lihat: 7 Bendera Merah Penasihat Kewangan )

Perkara Huruf

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC dan presiden dan pengasas Halpern Financial, Inc., sebuah firma penasihat pelaburan ahli NAPFA, berkata bahawa diperakui dalam kawasan yang betul juga penting. Calon pelanggan tidak boleh hanya bergantung pada perasaan usus - mereka harus memastikan siapa yang mereka sewa adalah layak.

"Langkah pertama adalah untuk mengetahui sama ada penasihat didaftarkan secara rasmi dengan SEC," kata Halpern. "Jika tidak, teruskan. Ia juga penting untuk mengetahui sama ada penasihat mengambil peranan fidusiari, dan sama ada mereka adalah ahli organisasi seperti NAPFA yang akan memegang mereka dengan kod etika yang ketat. "

Marcott berkata bahawa dia dan perancang lain tahu bahawa menjadi fidusiari adalah manfaat yang berharga kepada pelanggan mereka, kebanyakan mereka tidak menyedari betapa pentingnyanya. Marcott juga mengisytiharkan dirinya sebagai perancang yuran, yang bermakna dia tidak dibayar dengan komisen berdasarkan berapa banyak transaksi kliennya (Untuk lebih lanjut, lihat: Adakah Penasihat Kewangan Dapat Uji Diuji? )

Kepentingan Menenangkan

Apabila anda terbiasa menonton Jim Cramer menjerit tentang saham sepanjang hari, sukar untuk tidak disedut ke dalam tornado pasaran harian.Tetapi pelanggan memerlukan penasihat mereka untuk menjadi orang berkepala yang tahu kapan pelanggan mereka harus menjual dan ketika mereka harus terus berpegang teguh.

"Ini bermakna seseorang yang akan membantu mereka menyaring bunyi dan semua pilihan yang berpotensi di luar sana untuk membuat pelan proaktif untuk pelaburan mereka dan sepanjang hayat kewangan mereka, berbanding dengan reaktif kepada berita atau turun naik pasaran, "Kata Melissa Sotudeh, CFP dan penasihat kekayaan di Halpern Financial.

Tidak cukup untuk mempunyai seseorang yang memahami bagaimana pasaran berfungsi, walaupun. Itu tidak akan menjadi masalah jika penasihat tidak tahu bagaimana menerangkannya kepada pelanggan mereka.

"Penasihat yang berkomunikasi dengan jelas, memudahkan konsep yang sukar dan mengenal pasti peluang baru mempunyai hubungan yang panjang dan berjaya dengan pelanggan," kata Chad Smith, CFP dan penasihat utama Symmetry Kewangan.

Bottom Line

Sama ada anda seorang penasihat baru yang membina pangkalan pelanggan anda atau telah berada dalam perniagaan selama beberapa dekad, tidak ada salahnya untuk menilai jika pelanggan anda mencari apa yang mereka cari. Adakah anda telus dengan mereka? Adakah anda memberikan nilai yang berpatutan untuk apa yang anda kenakan? Penasihat kewangan adalah salah satu daripada kerjaya yang paling dipercayai di sekitar - pastikan untuk memberikan pelanggan anda apa yang mereka perlukan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Memiliki Tanggungjawab Fidusiar? )