Pada satu ketika, anda akan bersedia untuk bergerak dari perniagaan penasihat kewangan anda. Mungkin anda sedang menjangkau usia 65, 70 atau lebih. Atau, mungkin anda sudah bersedia untuk jenis pekerjaan yang lain. Anda mungkin mempunyai modal yang cukup untuk mengubah gaya hidup anda, meningkatkan aktiviti masa lapang anda dan mengurangkan beban kerja anda.

Apa pun alasan untuk menjual amalan anda, penting untuk memikirkan tentang perniagaan anda untuk dijual dari hari ke hari. Tiada siapa yang hidup selama-lamanya, dan jika anda telah menghabiskan masa bertahun-tahun membina harta yang berharga, penting untuk mengewangkan aset perniagaan apabila anda tidak lagi dalam permainan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Menjual Perniagaan Perkhidmatan Kewangan Anda .)

Di manakah Nilai?

Satu masalah yang banyak mempunyai kebaikan kewangan dengan menjual adalah mereka percaya bahawa mereka adalah perniagaan. Jadi jika daun individu, penasihat ini bimbang bahawa tidak ada yang tersisa. Satu lagi isu yang muncul pada masa jualan ialah sukar untuk melepaskan bayi perniagaan anda yang mungkin telah dibina dari bawah. Walaupun halangan, jika anda sudah bersedia untuk menjual, sekarang atau di masa depan, memudahkan diri anda dan ikuti petua ini.

Systemize

Sistemkan proses anda. Pembeli tidak membeli anda dan jika perniagaan anda adalah anda, sukar untuk mendapatkan harga yang wajar untuk entiti itu. Gunakan platform robo-penasihat baru untuk memaklumkan pengaturcaraan amalan ini. Walaupun sesetengah penasihat robo menggunakan perancang daging dan darah, kebanyakannya adalah sepenuhnya automatik. Ini adalah model yang baik untuk mencerminkan apabila menyediakan perniagaan anda untuk dijual. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Dapat Menyesuaikan kepada Robo-Penasihat .)

Pastinya anda mempunyai borang standard, soal selidik, penyata dasar pelaburan dan sebagainya untuk pelanggan anda. Tetapi lihat jika anda boleh mengambil sistem lebih jauh:

• Buat dokumen yang menggariskan proses klien langkah demi langkah.
• Sertakan skrip untuk mesyuarat pelanggan tipikal.
• Dokumentasikan cara anda mengembangkan rujukan anda. Tuliskannya dengan cara yang dapat ditiru.
• Tulis soalan dan jawapan pelanggan yang tipikal.
• Semak aktiviti hari ke hari untuk memaklumkan dokumen proses kerja anda.

Jika calon pembeli membeli template untuk masa depan, kerja mereka akan lebih mudah dan Anda akan mencipta nilai. Contohnya, pasaran adalah kitaran dan setiap penasihat mendapat soalan sebagai tangki pasaran: "Adakah saya menjual sekarang? "Bagaimana anda mengendalikan isu-isu ini dan jenis-jenis lain akan membantu pemilik perniagaan baru. Manfaat untuk mewujudkan dokumen proses perancangan penggantian ialah anda akan mempunyai rujukan yang sedia untuk diri anda juga. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Mencipta Pelan Penggantian Perniagaan .)

Sediakan untuk menjawab soalan yang sukar

Pembeli adalah pemilih dan jika anda sudah bersedia untuk menjual maka pembeli biasanya berada di tempat duduk pemandu. Fikirkan tentang jawapan kepada soalan-soalan ini sebelum anda memasang tanda "untuk dijual". Berikut adalah soalan yang mungkin anda terima daripada bakal pembeli. Sekiranya anda memikirkan jawapan terlebih dahulu, anda akan dapat bertindak balas dengan lebih baik kepada pembeli yang berpotensi. (Untuk lebih lanjut, lihat: 7 Langkah untuk Menjual Perniagaan Kecil Anda .)

Kenapa anda menjual? Ada jawapan yang mudah untuk menambah nilai syarikat. Bersiaplah untuk mengenali calon pembeli, jujur, dan faham bahawa proses itu mungkin mengambil sedikit masa.

Apakah persekitaran kerja seperti itu? Membeli amalan adalah lebih daripada pemindahan produk steril untuk dolar. Mana-mana jualan perniagaan perlu menjual budaya perniagaan. Pembeli boleh bertanya tentang budaya dan alam sekitar. Bersedia untuk menyelidiki aspek yang kurang ketara syarikat ini.

Huraikan pelanggan anda. Pembeli melihat syarikat, sistem, dan pelanggan sedia ada. Pastikan anda mempunyai maklumat yang luas di luar aset dan pelaburan pelanggan yang tipikal. Adakah pelanggan anda lebih suka melawat pejabat atau lebih suka telekonferensi, teks dan e-mel? Bersiaplah untuk menjawab soalan: bagaimana anda dibezakan? Dengan kata lain, mengapa pelanggan anda datang kepada anda?

Anda Bukan Perniagaan Anda

Isu-isu peribadi menjual amalan anda sejajar dengan orang yang menuju ke persaraan selepas karier yang panjang dan berjaya. Lagipun, anda mempunyai hubungan peribadi dengan rakan-rakan dan klien anda. Kemudian ada banyak jam yang dibelanjakan untuk bekerja dengan kakitangan anda. Mengikuti langkah penyediaan ketiga dan penting ini sering diabaikan oleh penasihat yang ingin menyediakan amalan mereka untuk dijual. Dalam banyak kes, harga diri penasihat kewangan dikaitkan dengan kerja. Peralihan akan lebih mudah jika anda mengharapkan dan merancang untuk naik turun emosi yang tidak dapat dielakkan yang mengiringi membuat peralihan kehidupan utama. (Untuk maklumat lebih lanjut, lihat: Mencari Pembeli Terbaik untuk Perniagaan Kecil Anda .)

Berikut adalah beberapa soalan untuk diterokai semasa membuat persediaan untuk menjual perniagaan perancangan kewangan anda:

• Siapa awak? Adakah anda lebih daripada perniagaan anda?
• Apa yang anda hargai? Bagaimanakah anda dapat menyelaraskan nilai-nilai anda dengan tahap hidup seterusnya. Adakah sukarelawan bekerja dalam kad? Atau adakah anda lebih suka mengambil kelas atau perjalanan?
• Apa yang akan anda lakukan seterusnya? Yang satu ini mengagumkan dengan nilai-nilai anda.
• Bagaimana jika anda dipaksa kerana kapasiti berkurangan? Apakah aktiviti berpotensi untuk dilaksanakan untuk peringkat kehidupan anda yang seterusnya?
• Bagaimana dengan kakitangan anda? Berikan sokongan sosial dan kenalan lain untuk membantu mengisi kekosongan rakan kerja yang hilang.

Berurusan dengan isu emosi menjual amalan anda akan memudahkan peralihan, dengan cara yang sama seperti prosedur fizikal mengurus aspek praktikal menjual amalan anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: FA Kiranya Faktor Pelanggan ke Rancangan Penggantian .)

Setelah penjualan dibuat, fahami bahawa ini bukan perniagaan anda lagi.Lepaskan bagaimana keadaan harus dijalankan atau apa yang dilakukan pemilik baru. Mungkin dia penjenamaan semula dan pemasaran semula perniagaan. Lepaskan jangkaan anda tentang bagaimana bekas perniagaan anda perlu diteruskan.

Kajian Kes

Joe Saul-Sehy, bekas penasihat kewangan dan pemilik perniagaan internet semasa StackingBenjamins. com dan hartanah lain, berkata perniagaannya ditubuhkan pada model pendapatan berulang. Premis jualan utamanya ialah apabila seorang pembeli membeli amalan itu, mereka akan menghasilkan wang dari hari ke hari. Joe juga menubuhkan satu lagi taktik yang dikehendaki dalam penjualan perniagaannya. Pembeli membayar Joe dari masa ke masa dan tidak perlu membuat bayaran sekaligus besar pada masa jualan.

Dia mengikuti strategi pertama dan mencipta senarai tugas bertulis untuk setiap pekerja. Sistem telah disediakan terlebih dahulu supaya pembeli dapat masuk dan mula bekerja tanpa banyak peralihan. Beliau juga berkomunikasi dengan pelanggannya untuk memastikan mereka gembira dengan penasihat baru. Seperti yang dijangkakan, beberapa pelanggan telah pergi, tetapi majoriti terus dengan pemilik baru. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Kurangkan Pelanggan .)

Selepas Joe menjual perniagaannya, ia beralih ke kerjaya barunya sebagai pakar media kewangan dalam talian. Dia melangkaui masalah kehilangan identitinya bersama dengan penjualan perniagaannya.

Bottom Line

Penyediaan awal apabila memulakan perniagaan anda berjalan jauh ke arah penjualan yang berjaya. Sediakan syarikat, pelanggan dan diri anda untuk peralihan yang lancar. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Tips Pemulihan untuk Perniagaan Keluarga .)