Rakan kongsi perkhidmatan pelanggan sering menjadi gam yang memegang perniagaan penasihat bersama-sama. Pembantu yang berharga ini biasanya mahir menjalankan pelbagai tugas yang akan mengambil banyak broker dan penasihat yang mempekerjakan mereka sekurang-kurangnya dua kali untuk mencapai.

Apa yang perlu diambil untuk kedudukan ini? Laluan untuk menjadi rakan perkhidmatan pelanggan berdaftar adalah agak mudah dalam banyak aspek, tetapi mereka yang paling berkesan dalam kedudukan ini sering mendapat latihan dan pensijilan yang menjadikan mereka tambahan yang tidak ternilai untuk mana-mana pasukan atau pejabat. (Untuk pembacaan yang berkaitan, lihat: Memperolehi Peraturan-Peraturan Perniagaan Kecil Perlu Tahu )

Sejarah dan Evolusi

Kedudukan rakan sekutu perkhidmatan pelanggan telah berkembang dari semasa ke semasa sehingga banyak orang yang bekerja dalam kapasiti ini melaksanakan fungsi yang jauh melampaui pendahulunya. Pada masa lalu, broker yang berjaya akan menyewa setiausaha yang mungkin mendapatkan lesen sekuriti mereka pada satu ketika supaya mereka dapat menerima pesanan mudah sekiranya bos mereka tidak dapat. Mereka juga menjalankan tugas pentadbiran rutin seperti menaip, memfailkan dan duti mel. Kedudukan ini secara beransur-ansur berubah menjadi kedudukan pembantu jualan berdaftar, di mana kakitangan pentadbiran berlesen mungkin memainkan peranan yang lebih aktif dalam perniagaan broker dan boleh membantu dengan tugas seperti kempen pemasaran dan pengurusan pematuhan.

Tetapi rakan niaga pelanggan hari ini sering boleh melakukan hampir semua yang boleh dilakukan oleh broker dan perancang, termasuk membawa perniagaan baharu, mengekalkan kehadiran laman web syarikat dan kehadiran media sosial, pengurusan pematuhan dan tahap interaksi yang lebih mendalam dengan pelanggan. Dan, tentu saja, kebanyakan mereka masih menjalankan tugas rutin yang normal untuk menubuhkan akaun klien baru, memproses dokumen, membiayai dan mengendalikan sekuriti, memfailkan dan merancang acara pejabat. Jawatan pekerjaan baru-baru ini untuk kedudukan ini mempunyai senarai tugas berikut yang ia harapkan dari pemohon:

• Sediakan perkhidmatan kepada pelanggan secara profesional dan bertindak balas kepada pertanyaan biasa.
• Pelanggan hadir dengan maklumat yang dipanggil seperti petikan saham, baki akaun dan pelbagai butiran berkaitan akaun.
• Pastikan para perunding kewangan yang bersangkutan memberitahu butiran dan aktiviti yang berkaitan dengan transaksi dan akaun klien berdaftar.
• Menyokong perunding kewangan yang bersangkutan untuk mengatur dan melaksanakan kempen mel langsung.
• Patuh dan pelajari semua prosedur dan dasar syarikat.
• Menyampaikan masalah yang berpotensi segera kepada pengurusan cawangan atau perunding kewangan masing-masing.
• Selesaikan aduan dan pertanyaan pelanggan secara proaktif.
• Kenal pasti isu yang memerlukan ketinggian segera kepada penasihat kewangan atau ahli pasukan pengurusan cawangan.
• Menyediakan budi bicara peringkat atas yang berkaitan dengan klien, cawangan, perunding kewangan dan butiran syarikat.
• Memastikan semua dokumen akaun yang sesuai dan diperlukan diperoleh dan dikemas kini.
• Menyediakan sokongan secara profesional di telefon untuk perunding kewangan masing-masing.
• Membantu pelanggan untuk memindahkan dana dan sekuriti bersama-sama dengan mengeluarkan cek seperti yang diminta.
• Menyampaikan tentang kertas kerja dan sekuriti yang tidak hadir bersama dengan dana yang tidak dibayar kepada pelanggan.
• Memastikan pematuhan dengan dasar dan piawaian firma dan cawangan.
• Menggunakan sistem komputer syarikat untuk memberikan perkhidmatan kepada klien serta yang ditugaskan oleh FC. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: 4 Soalan Biasa Mengenai Kakitangan Mengemudi )

Jalan ke Ke Sana

Dari segi kriteria yang ketara, keperluan untuk menjadi rakan kongsi perkhidmatan pelanggan biasanya agak mudah . Perkataan "didaftarkan" biasanya bermaksud sekuriti berlesen dan didaftarkan dengan FINRA dan / atau SEC, jadi lesen Seri 6 atau 7 dan 66 biasanya diperlukan. Mereka yang mengendalikan urus niaga niaga hadapan atau akaun insurans juga memerlukan lesen yang betul juga. Kemahiran pentadbiran dan menaip asas diperlukan bersama dengan perhatian yang terperinci terhadap perincian dan keupayaan untuk menangani pelanggan. Atas sebab-sebab ini, calon dengan pengalaman perkhidmatan pelanggan yang terdahulu sering disukai untuk kedudukan ini.

Mereka yang ingin mencapai kedudukan ini akan bijak untuk memulakan dengan bekerja sebagai wakil perkhidmatan pelanggan untuk syarikat dana bersama atau bank, di mana mereka dapat mempelajari kemahiran asas seperti menangani pelanggan yang tidak berpuas hati, menguruskan kertas kerja dan melakukan multitasking. Memperolehi beberapa pensijilan seperti paraplanner kewangan yang ditawarkan oleh Lembaga CFP atau bekerja sebagai paralegal juga boleh menjadi idea yang baik.

Pengalaman ini kelihatan baik pada resume dan akan membantu menyediakan pemohon untuk kerja keras harian ini. Rakan-rakan perkhidmatan pelanggan hari ini sering dijangka akan berada di atas dan di luar panggilan tugas biasa dalam rutin harian mereka untuk membantu mempromosikan perniagaan dan memenuhi keperluan para pelanggannya. Mungkin ada masa apabila mereka dijangka menghabiskan hujung minggu atau hari cuti yang menghadiri acara korporat atau menyelesaikan tugas yang diperlukan yang berada di luar penerangan kerja awal. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Program Latihan yang Terbaik untuk Peperiksaan CFP. )

Pampasan dan Faedah

Kebanyakan rakan sekerja perkhidmatan dibayar sama ada gaji atau kurang biasa, upah setiap jam. Mereka yang mempunyai sekuriti atau pelesenan insurans juga boleh mendapat komisen mengenai apa-apa transaksi yang mereka lakukan dan juga menerima bonus atau insentif tambahan lain untuk pencapaian mereka. Pintu kaca. com menunjukkan bahawa pampasan purata bagi syarikat bersekutu berdaftar adalah $ 47, 845. Julat untuk pekerjaan ini mungkin berjalan di suatu tempat dari $ 30,000 pada akhir rendah hingga mungkin $ 80,000 untuk pembantu superstar yang dapat melaksanakan fungsi peringkat tinggi yang unik.

Mereka yang bekerja untuk broker di firma besar juga biasanya disediakan dengan pakej faedah, seperti insurans hayat dan kesihatan dan rancangan persaraan.Manfaat yang ditawarkan kepada syarikat bersekutu di firma runcit kecil boleh berbeza-beza dari satu syarikat ke syarikat yang lain, tetapi mereka yang bekerja untuk firma yang sangat menguntungkan boleh menikmati kemudahan yang besar yang tidak biasa ditawarkan kepada pembantu pentadbiran dalam industri mana pun.

Mereka yang bercita-cita untuk menjadi penasihat kewangan atau perancang pada suatu ketika juga perlu mempertimbangkan untuk memulakan sebagai rakan perkhidmatan pelanggan. Ini dapat membantu mereka untuk mendapatkan kaki mereka di pintu dan mendapat pengalaman berharga ketika mereka mengambil kursus perancangan kewangan atau menggunakan perizinan mereka untuk mengumpulkan buku mereka sendiri.

Bottom Line

Klien perkhidmatan pelanggan memainkan peranan penting dalam industri kewangan untuk kedua-dua pelanggan dan syarikat dan penasihat yang menggunakannya. Ramai dari sekutu ini adalah ahli-ahli pasukan rapat yang sangat diperlukan yang melakukan fungsi peringkat tinggi setiap hari. Untuk mendapatkan maklumat lanjut mengenai apa yang perlu anda lakukan untuk disewa sebagai rakan kongsi perkhidmatan pelanggan, layari laman web Persatuan Perancangan Kewangan di www. fpanet. org. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Kerjaya Kewangan Terbaik untuk Wanita )