Salah satu perkara yang paling menjengkelkan dan mengecewakan tentang menjadi penasihat kewangan adalah dengan pelanggan yang benar-benar mengabaikan nasihat anda, terutamanya selepas anda telah meluangkan masa untuk membantu mereka mengembangkan rancangan peribadi untuk memenuhi keperluan mereka dan keperluan.

Jika anda mengalami ini dalam amalan anda, berikut adalah beberapa penyelesaian untuk menyerahkan masalah dan apa yang perlu dilakukan jika ia benar-benar hilang. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Mengurus Lebih Banyak Aset Pelanggan )

Ketahui Mengapa dan Dengar

Sebelum melompat ke kesimpulan atau marah apabila pelanggan anda tidak mengikut nasihat anda, tanyalah dahulu mengapa dia tidak melakukannya. Selepas bertanya, dengarlah. Jangan mengganggu atau menanyakan sebarang pertanyaan lanjut sehingga pelanggan anda selesai menerangkan pandangannya. Mungkin dia tidak mengikuti nasihat anda kerana ia tidak sesuai dengan matlamat atau gaya hidupnya atau mungkin dia tidak mengikuti nasihat anda untuk alasan lain. Jawapan mereka akan membantu anda untuk menentukan sama ada dia mempunyai titik yang sah atau jika dia menggunakan nasihat daripada bapa saudaranya atau rakan di tempat kerja dan bukannya orang yang diupah untuk melakukan pekerjaan itu.

Kepentingan Ekspres

Apa jua alasan untuk tidak mendengar, minat dan empati tersurat dalam situasi klien. Tetap tenang atau anda mungkin kehilangan pelanggan sama sekali. Pastikan untuk menangani semua kebimbangannya dan kemudian, jika anda masih percaya nasihat awal anda adalah laluan terbaik, tanyakan kepadanya jika dia mahu anda menjelaskan alasan anda sekali lagi. Kadang-kadang pelanggan terlalu malu untuk bertanya pada mulanya dan tidak mahu kelihatan tidak tahu, jadi dengan meluangkan masa untuk kembali melalui pelan anda dengan teliti dan menjawab salah satu soalannya, dia akan mendapat peluang untuk melihat pandangan anda sekali semula. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Cara Simpan Klien Anda Semasa Kemerosotan )

Jangan Bawa Secara Secara Persendirian

Sukar untuk menumpukan kerjaya anda untuk membantu orang lain dan anda menghadapi orang yang hanya tidak mahu membantu (dan membantu mereka membayarnya!). Jangan ambil secara peribadi. Sesetengah orang hanya tidak bersedia untuk mengambil langkah-langkah yang perlu untuk memperbaiki kehidupan kewangan mereka - atau mereka fikir mereka tahu lebih daripada penasihat mereka. Jika demikian, sukar untuk mengubah minda para pelanggan ini. Apa yang boleh anda lakukan ialah sama ada membuat rancangan baru dan susulan, atau membakar pelanggan.

Jika anda membuat keputusan untuk membuat pelan kewangan baru dan susulan, pastikan anda bertanya beberapa soalan yang lebih terperinci tentang matlamat jangka panjang pelanggan supaya anda mengendalikan mengapa alasan berubah dan alasan mengapa dia tidak melakukannya ingin mengikuti nasihat anda untuk bermula dengan. Mungkin dia memutuskan dia mahu pulang ke rumah supaya dia berhenti membayar hutang. Atau mungkin dia mendengar dari rakan bahawa dana bersama yang lain lebih baik daripada yang anda cadangkan.Sama ada cara, turunkan semua maklumat dan pastikan untuk membentangkannya dengan cara yang disokong dengan statistik dan unjuran jangka panjang supaya dia dapat melihat isu-isu yang berpotensi dengan menyimpang daripada rancangan yang anda cadangkan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Berurusan dengan Efektif dengan Pelanggan yang Sulit .)

Sukar untuk Membakar Pelanggan

Jika anda telah mencuba membuat rancangan yang berbeza dengan klien anda dan dia masih terang-terangan mengabaikan nasihat anda, tidak mustahil untuk membakarnya. Ini biasanya sangat sukar untuk penasihat untuk dilakukan kerana matlamatnya adalah untuk membina perniagaan anda dari masa ke masa, tidak kehilangan pelanggan. Walau bagaimanapun, anda perlu meletakkan nilai pada masa anda, dan jika pelanggan ini mengambil terlalu banyak masa dan tenaga anda tanpa keputusan, mungkin sebaiknya biarkan dia pergi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kapan (Dan Bagaimana) untuk Membakar Pelanggan .)

Bottom Line

Jika pelanggan terang-terangan mengabaikan nasihat perancangan kewangan anda, mundur dan bernafas. Tenangkan dengan tenang mengapa dia mengabaikan nasihat anda dan cuba memahami pandangannya. Jangan ambil secara peribadi. Jika anda meletakkan masa dan usaha untuk berkomunikasi dengan pelanggan anda dan bekerja untuk membuat rancangan baru dan dia masih tidak mengikuti nasihat anda, jangan takut untuk membakarnya. Waktu anda terlalu berharga untuk membazirkannya pada pelanggan yang tidak menghargai pendapat anda. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Kehilangan Pelanggan Tidak Selalu Buruk. )