Melabur dalam dana bersama mempunyai kelebihan dan kekurangannya. Keuntungan terbesar untuk melabur dalam dana bersama adalah kepelbagaian yang luas. Yang berkata, ia bergantung kepada reka bentuk dana bersama. Sekiranya ia dipelbagaikan secara meluas, maka anda akan meringankan risiko kerana hit ke satu stok tidak akan membawa kepada hit yang signifikan ke portfolio anda. Risiko besar adalah penurunan pasaran yang luas di pasaran beruang, yang akan menghantar sebahagian besar ekuiti lebih rendah. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kepelbagaian: Melindungi Portfolio Daripada Pemusnahan Massa.)

Kelemahan terbesar untuk melabur dalam dana bersama adalah yuran yang lebih tinggi daripada dana yang diperdagangkan (ETF), memandangkan anda sering dapat mencari ETF yang menjejaki hampir pelaburan yang sama. Meskipun demikian, masih bijak bagi para pelabur emosi untuk memilih dana bersama untuk mengelakkan keputusan yang terburu-buru. Dalam situasi ini, kekurangan kecairan sebenarnya adalah positif kerana ia melindungi pelabur emosi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Reksa Dana atau ETF: Yang Betul untuk Anda? )

Beberapa Tahun Seterusnya

Apa-apa panggilan untuk pasaran lembu selama beberapa tahun akan datang harus dipenuhi dengan skeptisisme melampau. Ekonomi global semata-mata tidak dapat dilepaskan selepas tahun-tahun rangsangan bank pusat yang membenarkan wang murah, yang menyebabkan pertumbuhan hutang yang tidak bertahan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dapatkan Tahu Pusat-pusat Bank Utama. )

Jika anda ingin melakukan kajian yang menarik, kembali ke bulan Mac 2009 dan lihat berapa banyak S & P 500 dihargai pada hari-hari di mana Rizab Persekutuan mengumumkan pernyataan dovish sejak masa itu. Anda mungkin terkejut. Tanpa Rizab Persekutuan yang memegang pasaran ekuiti, anda akan melihat realiti yang anda tidak sukakan jika anda lama.

Pastikan semua ini diingat apabila melihat dana bersama di bawah. Walaupun sesetengah dana bersama menawarkan kualiti dan kepelbagaian, ini mungkin bukan masa terbaik untuk terlibat. Jika anda bersabar, anda dapat melihat mata kemasukan yang lebih baik dalam beberapa tahun. (Untuk maklumat lanjut, lihat: Manfaat Pengumpulan Dana Bersama Lebih Saham Individual .)

Reksa Dana untuk Pertimbangkan

Colorado Bond Shares A Tax-Exclude (HICOX)

Untuk memaksimumkan pendapatan Federal dan negeri yang dikecualikan semasa memelihara modal dengan melabur dalam bon yang dikecualikan cukai dan lain-lain sekuriti dikecualikan cukai di Colorado.

Aset Bersih: $ 915. 60 juta

Hasil Dividen: 4. 04%

Prestasi 1 Tahun: 0% 22%

Nisbah Perbelanjaan: 0. 70%

(GTLIX)

Tujuan: Bermakna untuk memaksimumkan pulangan jumlah jangka panjang yang munasabah dengan risiko kepada prinsipal dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada nilai aset bersihnya di syarikat-syarikat besar di Amerika Syarikat. Aset Bersih: $ 1. 49 bilion

Hasil Dividen: N / A

Prestasi Sejak 30 Jun, 2015 IPO: -4.

Nisbah Perbelanjaan: N / A

Pelaburan Minimum: $ 10, 000, 000

Burnham Financial Long / Short A

(BURFX)

Tujuan: Mencari penghargaan modal dengan melabur sekurang-kurangnya 80 % aset bersih dalam kewangan AS. Aset Bersih: $ 146. 36 juta

Hasil Dividen: N / A

Prestasi 1 Tahun: 12. 00%

Nisbah Perbelanjaan: 1. 80%

Pelaburan Minimum: $ 2, 500 < (VHCIX)

Tujuan: Jejaki Indeks Pasaran Pelaburan MSCI US Penjagaan Kesihatan 25/50.

Aset Bersih: $ 6. 65 bilion

Hasil Dividen: 0. 97% Prestasi 1 Tahun: 7. 65%

Nisbah Perbelanjaan: 0. 12%

Pelaburan Minimum: $ 100, 000

(LSLTX)

Tujuan: Mencari penghargaan modal dengan melabur dalam syarikat pertumbuhan dan nilai dari semua saiz.

Aset Bersih: $ 14. 08 juta

Hasil Dividen: N / A

Prestasi 1 Tahun: 8. 29% Nisbah Perbelanjaan: 1. 58%

Pelaburan Minimum: $ 10, 000

> Semua dana bersama di atas menawarkan sesuatu yang berbeza. Sekiranya anda ingin melabur dalam salah satu daripada mereka, pastikan anda menyelidik pegangan mereka atau berunding dengan penasihat kewangan anda sebelum membuat sebarang keputusan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Dana Reksadana Pendapatan Paling Top 4

.)

Dan Moskowitz tidak mempunyai apa-apa hubungan dengan mana-mana dana bersama yang disenaraikan di atas.