Hampir satu pertiga daripada penasihat kewangan jatuh ke lingkungan 55 hingga 64, menurut laporan Cerulli Associates 2014, menunjukkan bahawa peniaga broker dan penjaga berada dalam risiko kehilangan aset sebagai penasihat keluar dari industri. Pada masa yang sama, data menunjukkan bahawa penasihat penuaan ini telah mengheret kaki mereka apabila merujuk kepada perancangan penggantian. Penasihat kewangan muda tidak lama lagi akan mengalami pasaran pencari kerja akibat penasihat bergegas untuk meningkatkan amalan mereka. Berikut adalah beberapa petua untuk penasihat kewangan muda ketika mereka melangkah ke industri yang ingin memaksimumkan kejayaan mereka.

Jangan Berhenti Belajar

Pasaran kewangan global sentiasa berubah, yang bermaksud penasihat kewangan mesti sentiasa belajar untuk terus meningkat. Sebagai contoh, banyak penyelidikan ekonomi baru-baru ini telah menyokong idea dana yang didagangkan oleh bursa saham (ETFs) dan dana bersama, kerana mereka dapat memberikan pulangan jangka panjang yang terbaik, sementara teknologi baru sentiasa muncul yang dapat membantu mengoptimumkan portfolio pelanggan dan meningkatkan pulangan risiko jangka panjang mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Jual Reksadana kepada Pelanggan Anda .)

Sebagai tambahan kepada penyelidikan, penasihat kewangan juga harus tetap berada di atas trend pengawalseliaan terkini untuk mengelakkan sebarang masalah di jalan raya. Satu contoh perubahan undang-undang baru-baru ini ialah undang-undang fidusiari baru yang dipertimbangkan oleh Jabatan Tenaga Kerja yang memerlukan semua penasihat kewangan untuk meletakkan kepentingan terbaik pelanggan sebelum mereka sendiri, yang boleh memaksa industri menjadi dana murah berbanding dengan lebih banyak lagi dana mahal.

Penasihat kewangan harus tetap berada di atas kedua-dua penyelidikan dan trend industri dengan melanggan penerbitan industri, menghadiri persidangan, dan terlibat dalam aktiviti lain yang direka untuk meningkatkan nilai nilai kepada pelanggan. Dengan mengekalkan perubahan-perubahan ini, penasihat kewangan muda dapat memastikan bahawa mereka meletakkan kedudukan terbaik untuk masa depan, sambil membantu majikan mereka yang menyesuaikan diri dengan trend baru dan akan datang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Rangkaian Atas untuk Penasihat .)

Berhubungan Secara Pribadi

Tidak ada lagi pilihan bagi seseorang yang mencari nasihat kewangan, - Pendekatan sendiri lebih mudah dan penasihat robo menjaga butirannya. Dalam banyak cara, penasihat kewangan menetapkan diri mereka dengan menghubungkan dengan pelanggan pada tahap peribadi untuk memberikan nilai yang lebih baik sepanjang jangka masa. Penasihat kewangan muda tidak boleh lupa kepentingan hubungan dalam masyarakat yang semakin didigitalkan.

Keperluan untuk perhubungan peribadi adalah lebih daripada ciri yang bagus untuk setiap amalan.Menurut Penyelidikan MyPrivateBanking, penasihat robo akan menguruskan $ 255 bilion dalam tempoh empat tahun dan berada pada kedudukan menjadi kuasa yang semakin meningkat dari semasa ke semasa. Penasihat kewangan muda perlu bergelut dengan trend ini dari semasa ke semasa lebih daripada penasihat penuaan yang perlu menampung beberapa tahun baki dalam perniagaan penasihat kewangan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Robo-Penasihat dan Sentuhan Manusia: Better Together? )

Penasihat kewangan mungkin ingin mempertimbangkan bekerjasama dengan penasihat robo untuk mengendalikan aspek-aspek automatik perancangan kewangan, mengawal gambaran yang lebih besar dan apa-apa peristiwa yang berlaku secara tiba-tiba. Dengan mengambil pendekatan itu, para penasihat muda dapat memosisikan diri mereka sendiri dengan memberi tumpuan kepada bidang yang mereka dapat menambah nilai dan bukannya cuba bersaing secara langsung, yang boleh membayar dividen di jalan raya apabila industri matang.

Melabur dalam Diri Anda

Penasihat kewangan mungkin sangat akrab dengan konsep pengkompaunan kepentingan dalam hal kewangan, tetapi prinsip yang sama berlaku untuk waktu yang dihabiskan untuk pertumbuhan profesional. Sebagai contoh, penasihat muda harus selalu membaca buku dan artikel, sukarela dengan organisasi profesional, dan memperoleh kelayakan pendidikan baru dari masa ke masa untuk terus membina nilai kepada kedua-dua pelanggan dan majikan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Boleh Membantu Pasangan Junior Berkembang .)

Selain membina nilai mereka sendiri, penasihat muda harus melihat untuk memberi kembali kepada orang lain awal dan sering. Mentoring penasihat kewangan muda atau pelajar adalah cara terbaik untuk mengikuti pengetahuan asas, sambil membantu orang lain dan membina hubungan yang kuat. Mengambil bahagian dalam permintaan kerajaan untuk mendapatkan maklumat mengenai dasar adalah satu lagi cara yang baik untuk memberikan kembali kepada masyarakat dengan cara yang menggalakkan kepentingan terbaik setiap orang.

Garis Bawah

Perniagaan penasihat kewangan yang penuaan tidak lama lagi akan mewujudkan banyak peluang pekerjaan untuk penasihat calon muda yang mencari tempat dalam perniagaan. Apabila tiba masanya, para penasihat muda ini dapat menyiapkan diri untuk berjaya dengan sentiasa belajar, mengekalkan sentuhan peribadi, dan melabur dalam diri mereka dan orang lain. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top .)