Sektor kewangan termasuk bank, firma pengurusan aset , organisasi pelaburan, pembawa insurans, pengurusan hartanah dan penyedia perkhidmatan, dan syarikat perkhidmatan kewangan lain. Ia mewakili sektor kedua terbesar dalam Indeks S & P 500. Pelabur merangkumi industri sebagai sebahagian daripada strategi peruntukan aset mereka untuk jangka panjang kerana ramalan-ramalan optimis ini. Walaupun pelaburan dalam sektor perkhidmatan kewangan memberikan peluang untuk pertumbuhan, pelabur harus mengetahui risiko yang terlibat dengan sektor ini. Pertubuhan kewangan menghadapi risiko pengawalseliaan sebagai pengawasan yang lebih besar ditempatkan pada keperluan pendedahan, kriteria pemberian pinjaman dan bayaran yang diturunkan kepada pelanggan. Di samping itu, risiko kredit dan risiko kecairan menimbulkan ancaman besar kepada syarikat perkhidmatan kewangan, yang mana kedua-duanya boleh terus terikat dengan krisis gadai janji tahun 2007.

Dana Perkhidmatan Kewangan Bersama (TFSIX)

Dana Perkhidmatan Kewangan Bersama, yang dikendalikan dan disokong oleh Franklin Templeton Investments, bertujuan untuk memberi para pelabur dengan penghargaan modal untuk jangka pendek dan panjang, dengan pendapatan objektif pelaburan menengah. Sekurang-kurangnya 80% daripada aset $ 536 juta dana dilaburkan dalam sekuriti ekuiti syarikat yang terlibat dalam industri perkhidmatan kewangan yang mempunyai ciri-ciri nilai. Pengurus dana boleh melabur dalam sekuriti arbitraj penggabungan, serta sekuriti hutang dan ekuiti syarikat-syarikat yang keluar dari saham pelabur. Tiada batasan mengenai peruntukan sekuriti ini di pasaran asing atau domestik. Sehingga November 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan sebanyak 10 tahun sebanyak 3. 22%.

Dana Perkhidmatan Kewangan Bersama kini mempelbagaikan aset dana di seluruh pasaran yang maju dan sedang muncul, termasuk Amerika Syarikat, yang membentuk 53. 99% daripada portfolio, pasaran Eropah yang maju dengan 21. 13% pegangan, United Kingdom dengan 11. 42% pegangan dan pasaran Asia yang baru muncul dengan 5. 78% pegangan. Dana bersama perkhidmatan kewangan mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 41%, sedikit di bawah kategori purata 1. 5%, dan pelabur dinilai beban jualan terdahulu sebanyak 5. 75% ketika mereka membeli saham.

- Dana Perbankan dan Kewangan Emerald (HSSAX)

Dana Perbankan dan Kewangan Emerald telah ditubuhkan pada tahun 1997 dan bertujuan untuk menyediakan pertumbuhan jangka panjang melalui peningkatan modal dengan pendapatan sebagai objektif pelaburan sekunder. Pengurus dana melabur sekurang-kurangnya 80% dana $ 287. 3 juta aset dalam saham biasa dan pilihan syarikat yang terlibat dalam perkhidmatan perbankan dan kewangan. Dana ini terutamanya melabur dalam sekuriti ekuiti domestik dengan ciri pertumbuhan.

Walaupun Dana Perbankan dan Kewangan Emerald memberi tumpuan kepada industri perkhidmatan kewangan, pengurus dana mempelbagaikan aset dari segi permodalan pasaran. Syarikat-syarikat perkhidmatan kewangan bersaiz sederhana terdiri daripada 19. 72% daripada portfolio, dengan syarikat-syarikat cap kecil membentuk 25. 17%, dan organisasi mikro-membentuk 55. 11% daripada dana bersama. Pemegang tertinggi termasuk Bank of the Ozarks pada 3. 39%, PacWest Bancorp pada 3. 07%, SVB Financial Group pada 3. 07% dan Tandatangan Bank pada 2. 75%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 6%, dan pelabur dikenakan beban jualan sebanyak 4. 75% apabila mereka membeli saham.

Portfolio Insurans Fidelity Select (FSPCX)

Portfolio Insurans Fidelity Select mempunyai tarikh permulaan tahun 1985, menjadikannya satu daripada dana bersama perkhidmatan kewangan tertua di pasaran hari ini. Dana itu terutama bertujuan untuk memberi pelabur dengan peningkatan modal jangka panjang dengan melabur tidak kurang daripada 80% asetnya $ 541 juta dalam sekuriti syarikat yang terlibat dalam industri insurans. Syarikat boleh menyediakan perkhidmatan penajajaminan, insurans semula, penjualan, pengedaran atau penempatan harta benda dan kematian, insurans hayat atau kesihatan. Penerbit domestik dan asing dipertimbangkan untuk dana bersama, dan masing-masing memegang analisis fundamental yang merangkumi kajian kedudukan kewangan, kedudukan industri dan keadaan pasaran.

Pengurus dana melabur sebahagian besar pegangannya di pasaran Amerika Utara, dengan 8. 21% melabur dalam penerbit Eropah yang maju. Permodalan pasaran juga merupakan titik untuk kepelbagaian dalam dana, dengan 52. 54% aset yang dilaburkan dalam syarikat cap besar, 27. 94% melabur dalam syarikat bersaiz sederhana dan 14. 45% melabur dalam syarikat-syarikat topi gergasi. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0% 8, dan pelabur tidak dinilai beban jualan terdahulu pada saat pembelian. Walau bagaimanapun, yuran penebusan sebanyak 0. 75% dikenakan apabila saham dijual.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Dana Perkhidmatan Kewangan Schwab telah ditubuhkan pada tahun 2000 dan berusaha untuk menyediakan pertumbuhan jangka panjang melalui penghargaan modal. Untuk mencapai matlamat ini, pengurus dana melabur majoriti dana $ 57. 1 juta aset dalam sekuriti ekuiti syarikat yang terlibat dalam aktiviti secara langsung terikat dengan sektor perkhidmatan kewangan. Campuran pelaburan termasuk firma pengurusan aset, syarikat broker, bank perdagangan, syarikat insurans, persatuan simpanan dan pinjaman, dan amanah pelaburan hartanah (REIT). Sehingga November 2015, dana bersama telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 2. 22%.

Dana Perkhidmatan Kewangan Schwab tidak melabur dalam syarikat perkhidmatan kewangan asing, tetapi ia mempelbagaikan aset dana di antara pelbagai kategori permodalan pasaran. Dana bersama terdiri daripada 30. 73% saham raksasa, 23% saham besar, 26. saham pertengahan cap 83%, 11. 85% stok topi kecil dan 7% saham stok mikro. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 9%. Ia tidak mengenakan bayaran jualan terdahulu, tetapi ia menilai yuran penebusan 2% apabila pelabur menjual saham.

T. Dana Perkhidmatan Kewangan Rowe Price (PRISX)

Dana Perkhidmatan Kewangan T. Rowe Price bertujuan untuk menyediakan pertumbuhan modal jangka panjang serta tahap pendapatan yang sederhana kepada para pelabur. Pengurus dana melabur sekurang-kurangnya 80% daripada $ 519. 9 juta aset dalam stok biasa syarikat yang terlibat dalam industri perkhidmatan kewangan. Ia adalah unik di dalam pengurus dana yang mempunyai keupayaan untuk melabur dalam syarikat perisian kewangan yang memperoleh sebahagian besar pendapatan daripada berkhidmat kepada syarikat perkhidmatan kewangan. Dana menggunakan analisa asas untuk menentukan potensi pertumbuhan bagi setiap keselamatan yang termasuk dalam campuran pelaburannya.

Pengurus dana memberi tumpuan terutamanya kepada pelaburan dalam pasaran domestik, tetapi hanya di bawah 6% aset dilaburkan dalam penerbit asing di pasaran maju. Dana Perkhidmatan Kewangan T. Rowe dipelbagaikan berdasarkan kepada permodalan pasaran, termasuk 20% 42% syarikat-syarikat raksasa, 24% 23% syarikat besar, 28% 11% syarikat pertengahan dan 17% 7% dalam syarikat cap kecil. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 86%, dan pelabur tidak dikenakan yuran apabila mereka membeli atau menjual saham.