Sektor kewangan mengandungi sekumpulan syarikat yang menyediakan pelbagai perkhidmatan kewangan kepada pelanggan runcit dan komersil. Syarikat-syarikat di sektor ini termasuk bank perdagangan, bank pelaburan, syarikat insurans, syarikat hartanah dan perniagaan perkhidmatan kewangan lain. Terdapat banyak peluang pertumbuhan yang ada di dalam negeri, tetapi banyak pertumbuhan yang berpotensi dalam sektor kewangan kini sedang berlaku di pasaran baru muncul dan pasaran maju di luar negara. Di bawah ini adalah senarai tiga dana bersama kewangan dividen yang paling tinggi yang dibayar pada Mac 2016.

Dana Perkhidmatan Kewangan Franklin Mutual

Dana Perkhidmatan Kewangan Franklin Mutual ("TFSIX") melabur terutamanya dalam saham syarikat perkhidmatan kewangan dan mencari penghargaan modal. Pengurus portfolio menumpukan usaha mereka untuk memilih sekuriti ekuiti undervalued dan sekuriti yang tertekan, dan keuntungan daripada situasi arbitraj penggabungan. Pada Mac 2016, dana itu mempunyai $ 564 juta dalam AUM dan hasil traumatin 12 bulan sebanyak 1. 44%.

Portfolio TFSIX dilaburkan dalam 67 sekuriti yang berlainan. Pecahan asetnya pada Mac 2016 adalah ekuiti yang diendahkan pada 91. 81%, arbitraj penggabungan pada 1. 25%, pelaburan tertekan pada 0. 51%, dan tunai pada 6. 42%. Walaupun pelaburan di Amerika Syarikat menyumbang kira-kira 53% daripada portfolio, lima negara berwajaran tinggi berikut terdiri daripada 26% daripada portfolio. Mereka adalah United Kingdom, Ireland, China, Belanda dan Hong Kong. Pelaburan dalam insurans dan bank menyumbang dua pertiga daripada portfolio. TFSIX mempunyai sisihan piawai sebanyak 10. 17% dan nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 41%. Kelemahan dana ini ialah beban jualan sebanyak 75% pada Mac 2016.

Dana Perkhidmatan Kewangan Prudential

Dana Perkhidmatan Kewangan Prudential ("PSSRX") melabur dalam syarikat perkhidmatan kewangan di seluruh dunia dan mencari penghargaan modal. Sehingga Mac 2016, dana itu mempunyai $ 176. 9 juta dalam AUM dan mempunyai hasil 12 bulan yang berlalu 2. 01%.

Portfolio dilaburkan dalam kira-kira sedozen negara. Lima negara teratas ialah Amerika Syarikat pada 29. 3%, Kanada pada 14. 7%, Switzerland pada 9. 5%, Itali pada 8. 2% dan Perancis pada 7. 7%. 10 dana utama dana terdiri daripada 36. 1% daripada portfolio, yang terdiri daripada 48 saham yang berbeza. Lima industri terbesar di mana dana yang dilaburkan adalah bank, insurans, pasaran modal, perkhidmatan kewangan yang pelbagai dan kewangan gadai janji, dan paras pasaran purata wajaran portfolio ialah $ 38 bilion. PSSRX mempunyai sisihan piawai sebanyak 16. 06%. Mengikut indeks Real Estate MSCI World Financials, ia mempunyai beta 1.16.

Dana Perkhidmatan Kewangan Royce Global

Dana Perkhidmatan Kewangan Global Royce ("RYFSX") tidak bertujuan untuk meniru indeks tetapi sebaliknya menggunakan pendekatan pelaburan bottom-up untuk memilih syarikat, dengan harapan memperoleh keuntungan mengenai perubahan struktur dalam sektor kewangan global. Jenis perubahan yang mana pengurus portfolio berusaha untuk memanfaatkan adalah instrumen kewangan yang baru didagangkan, pertumbuhan kekayaan dan pengurusan pelaburan, dan pemberi pinjaman bukan tradisional. Dana juga melabur dalam syarikat teknologi yang memberi tumpuan kepada sektor kewangan. Pengurus-pengurus terkini telah menyertai dana selama 12 tahun.

Sehingga Mac 2016, portfolio menggunakan pendekatan permodalan kecil dan menengah dan melabur dalam 105 kepelbagaian yang berbeza. Syarikat di mana dana yang dilaburkan mempunyai cap pasaran purata sebanyak $ 1. 97 bilion. Kerugian serantau portfolio adalah seperti berikut: Amerika Utara pada 71. 3%, Eropah barat pada 14. 5%; Asia-Pasifik (dibangunkan) pada 6. 0%; Amerika Latin pada 2. 2%; Timur Tengah dan Afrika pada 2. 0%; Asia Pasifik (muncul) pada tahap 6%; dan Eropah Timur 0. 3%. Dana itu mempunyai 2. 1% dalam tunai dan setara tunai. Di laman web dana, pecahan negara di mana dana dilaburkan disenaraikan, tetapi hanya negara-negara yang mempunyai berat portfolio sebanyak 3% atau lebih terperinci. Sehingga Mac 2016, empat negara teratas dalam portfolio ialah Amerika Syarikat pada 65%, United Kingdom pada 7. 3%, Kanada pada 6. 3% dan Switzerland pada 4. 8%. Dana itu mempunyai $ 51. 1 juta dalam aset di bawah pengurusan (AUM), nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 49%, dan hasil sampingan 12 bulan sebanyak 1. 34%.