FDSSX, VGTSX, PRSGX, VTWSX: Investopedia

..xasema (Mac 2024)

..xasema (Mac 2024)
FDSSX, VGTSX, PRSGX, VTWSX: Investopedia

Isi kandungan:

Anonim

Dana bersama adalah satu yang menawarkan pendedahan kepada pelbagai syarikat stabil yang menyediakan pendapatan melalui kombinasi dividen, keuntungan modal dan harga saham. Apa yang membentuk dana bersama yang baik adalah berbeza daripada pelabur kepada pelabur dan didasarkan pada matlamat pelaburan, toleransi risiko dan hala tuju masa. Sebagai contoh, penjimatan pelabur muda untuk bersara sering terdiri daripada dana bersamanya dengan lebih banyak saham berorientasikan pertumbuhan, mengetahui bahawa dia mempunyai banyak masa untuk pulih dari tempoh yang tidak dapat dielakkan. Pelabur yang lebih tua yang lebih prihatin dengan perlindungan utama dan pendapatan semasa mungkin memilih peruntukan yang lebih besar untuk saham-saham cip biru dan saham dividen yang membayar. Dana bersama semua-cap berikut mewakili beberapa dana teras terbaik untuk dipertimbangkan.

Vanguard Jumlah Indeks Dana Pasaran Saham (VTSMX)

Dana indeks, secara definisi, adalah dana bersama yang bukannya secara aktif diuruskan oleh pengurus dana, dibina supaya ia menjejaki indeks pasaran yang lebih luas. Dalam kes ini, Jumlah Indeks Pasaran Saham Vanguard menjejaki keseluruhan pasaran saham U. S. Dari segi sejarah, pasaran saham secara keseluruhan telah purata 10% dalam pulangan tahunan. Bagi pelabur yang mempercayai pasaran dan boleh terus berpindah semasa penurunan besar, seperti apa yang terjadi pada tahun 1987, 2001 dan 2008, membeli dana bersama yang menjejaki keseluruhan pasaran menawarkan cara yang mudah dan berkesan untuk membina kekayaan jangka panjang. Walaupun beberapa syarikat dana menawarkan dana indeks yang menjejaki indeks luas atau seluruh pasaran saham, Vanguard disyorkan kerana nisbah perbelanjaannya iaitu 0. 16% untuk Dana Indeks Pasaran Saham Keseluruhan, secara konsisten di antara yang paling rendah dari mana-mana syarikat dana.

Vanguard Jumlah Dana Indeks Saham Antarabangsa (VGTSX)

Dana ini menyediakan kenderaan yang pelbagai untuk melabur dalam saham daripada bukan U. S. syarikat-syarikat dari semua saiz. Dalam pelaburan leksikon, "antarabangsa" bermakna dana melabur di mana-mana kecuali Amerika Syarikat, manakala "di seluruh dunia" atau "global" bermakna dana melabur di mana-mana termasuk AS Kerana ini adalah dana Vanguard, yuran adalah sangat rendah dengan nisbah perbelanjaan 0 19%. Banyak syarikat yang mungkin anda dengar, seperti Nestle, Toyota dan Novartis. 10 pegangan terbesar dana terdiri daripada kurang daripada 10% daripada keseluruhan portfolio, jadi ia sangat pelbagai. Dana ini hanya aktif sejak Mei 2013, yang menjadikan prestasi sejarah sukar untuk dijejaki. Walau bagaimanapun, ia mengalahkan indeks U. S. yang lebih luas sebanyak kira-kira 1% pada tahun 2015.

T. Rowe Price Spectrum Growth Fund (PRSGX)

Pelaburan pertumbuhan yang dapat menahan ketidakstabilan dalam pertukaran untuk pulangan yang lebih agresif harus mempertimbangkan T.Dana Spektrum Pertumbuhan Rowe Price. Dana ini melabur hampir sepenuhnya dalam stok, lebih daripada satu pertiga daripadanya dari luar negara, termasuk pasaran baru muncul. Stok dari pasaran baru muncul menawarkan lebih banyak potensi pertumbuhan berbanding stok domestik dan kebanyakan stok antarabangsa, tetapi ia juga membawa lebih banyak risiko.

Sejak tahun 2006, prestasi dana telah dikesan rapat dengan penanda aras Lipper Multi-Cap Funds Average. Nisbah perbelanjaannya, pada 0. 79%, lebih tinggi daripada kebanyakan dana Vanguard tetapi masih rendah berbanding dengan industri secara keseluruhan. Seperti Vanguard, T. Rowe Price menjual dana tanpa beban, bermakna anda tidak membayar komisen jualan pada masa anda membeli dana anda.

Pemilih Saham Kesetiaan Semua Dana Cap (FDSSX)

Pemilih Saham Kesetiaan Semua Dana Cap mempunyai peruntukan sektor pasaran hampir sama dengan Indeks S & P 500. Walau bagaimanapun, dana ini melabur dalam syarikat-syarikat dari semua saiz, bukan hanya syarikat-syarikat besar yang mendominasi S & P. Pulangan dana telah mengesan S & P 500 yang sangat rapat sejak tahun 2006. Seseorang yang melabur $ 10,000 pada tahun itu akan hampir menggandakan wangnya menjelang akhir tahun 2015. Nisbah perbelanjaan pada 0. 73%, agak rendah, walaupun anda boleh mencari dana yang lebih murah di luar sana, termasuk ramai dari Vanguard. Anda boleh melabur dalam Fidelity Stock Selector All Cap Fund dengan sekurang-kurangnya $ 2, 500.

Vanguard Jumlah Dana Indeks Saham Sedunia (VTWSX)

Dana ini menggabungkan manfaat Vanguard's U. S. dan dana indeks saham antarabangsa. Ingat bahawa dana di seluruh dunia melabur di U. S. dan seberang laut, sementara dana antarabangsa melabur dengan ketat di luar negara. Dana simpanan keseluruhan Vanguard melabur dalam syarikat-syarikat dari semua saiz, dan peruntukan geografinya adalah 55. 9% di Amerika Utara, 21. 8% di Eropah, 13. 9% di Asia Pasifik dan 8. 1% di pasaran baru muncul. Ia adalah dana Vanguard, yang bermaksud yuran yang rendah. Nisbah perbelanjaannya ialah 0. 25% hampir lapan persepuluh peratus lebih rendah daripada dana yang bersaing dengan pegangan yang sama.