Penasihat eMoney, syarikat fintech yang diperoleh oleh Fidelity Investments, menikmati setahun pertumbuhan hasil rekod pada tahun 2016 berkat sebahagiannya kepada perubahan yang dibuat untuk mempermudah dan mengurangkan kos beberapa alat perancangan yang digunakan oleh penasihat kewangan.

Ed O'Brien, ketua eksekutif eMoney, memberitahu InvestmentNews bahawa pendapatan firma itu naik lebih dari 30% dari tahun ini tahun lalu dan pertumbuhan ini telah didorong oleh peningkatan menyeluruh dalam permintaan nasihat kewangan yang memberi tumpuan kepada pelan kewangan keseluruhan. Perolehan syarikat sebenarnya telah meningkat hampir 60% sejak Fidelity melabur di firma itu pada bulan Februari 2015, dan telah mengambil kira kira-kira 17,000 pengguna baru sejak masa itu. (Untuk lebih lanjut, lihat: Program Perisian Top 5 yang Digunakan oleh Penasihat Kewangan .)

"Industri nasihat secara amnya semakin serius untuk melibatkan pelanggan dengan perancangan dan mengetuai perancangan," kata O'Brien dalam artikel InvestmentNews . "Teknologi kami datang dengan segalanya penasihat perlu membina rancangan kewangan," katanya.

Platform Unbundled for Advisors eMoney

Syarikat itu mengundurkan platformnya untuk penasihat pada awal tahun ini dan kini membolehkan mereka memilih antara tiga tahap perkhidmatan yang berbeza, mulai dari harga dari $ 162 sebulan hingga $ 324 sebulan. Syarikat itu juga merancang untuk memperkenalkan alat perancangan digital baru pada separuh pertama tahun 2017, yang akan membolehkan para penasihat untuk menyediakan perkhidmatan automatik untuk beberapa pelanggan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Alat Utama Setiap Penasihat Kewangan Perlu .)

eMoney juga akan memperkenalkan satu set baru program penjanaan utama untuk penasihat yang akan membolehkan mereka menjalankan kempen pemasaran multimedia automatik dengan mesej peribadi dan pelaporan untuk metrik. Program ini kini dirujuk sebagai Penasihat Branded Marketing, dan ia akan membolehkan penasihat untuk mendapatkan jenama mereka ke dunia digital dengan cara yang cepat dan cekap.

Membantu Penasihat Dengan Peraturan Fiduciary

eMoney juga telah melancarkan rangka kerja lengkap untuk penasihat yang direka untuk membantu mereka mematuhi peraturan fidusiari baru yang diperkenalkan oleh Jabatan Buruh (DOL) pada awal tahun ini. Peraturannya secara rasmi berkuat kuasa pada 10 April dan banyak penasihat masih perlu memahami peranan baru mereka sebagai fiduciari. Program ini dibahagikan kepada empat modul: pengumpulan data, pembangunan matlamat, cadangan dan pemantauan serta penilaian terkini. Modul mengandungi unsur-unsur berikut:

Pengumpulan Data

• Pengagregatan akaun dalam talian
• Aliran kerja penemuan pelanggan automatik
• Mengesan perubahan yang dibuat oleh pelanggan dan penasihat
• Log peristiwa yang komprehensif

Kembangkan Matlamat

• suite alat perancangan maju dan asas
• Pengakuan klien tentang interaksi utama
• Nasihat log dan arkib secara automatik

Cadangan Sekarang

• Penyampaian templat untuk sebarang senario
• Semakan pematuhan / kelulusan pematuhan terperinci
• Custom laporan struktur, penafian dan pendedahan

Memantau dan Menilai semula

• Analisis perniagaan lanjutan dengan penapis khusus DOL
• Pemberitahuan e-mel dan pemberitahuan peristiwa lebih awal
• Fakta faedah terbaik aliran kerja

eMoney juga mempunyai program lain yang disebut Penasihat Analitis, yang membolehkan penasihat untuk membuat lebih daripada 25 carta yang boleh membantu mereka untuk memecahkan data pelanggan mereka, aktiviti perniagaan dan maklumat penting lain yang dapat membantu mereka menjalankan amalan mereka dengan lebih cekap.Syarikat itu berniat untuk menyediakan perkhidmatan turnkey komprehensif yang boleh digunakan oleh penasihat untuk mengembangkan perniagaan mereka dan menguruskan wang secara mudah dan berskala. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Kewangan .)

Bottom Line

2016 adalah tahun yang hebat untuk eMoney, kerana ia menambah hampir 17,000 pengguna baru dan melancarkan ciri-ciri baru untuk penasihat kewangan. Penasihat yang menggunakan perkhidmatan ini boleh mengharapkan untuk menjalankan tugas mereka dengan cara yang lebih rumit dan mengungkap elemen baru data yang dapat membantu mereka mengembangkan amalan mereka dan mematuhi peraturan fidusiari. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Ini adalah Bagaimana Persaingan Anda Berpikir tentang Perbelanjaan Tech .)