Setiap tahun sekitar Februari Barron dan Lipper Inc. keluar dengan Kedudukan Keluarga Dana mereka untuk tahun sebelumnya. Kedudukan untuk keluarga dana ditentukan oleh prestasi semua dana syarikat pada tahun ini. Untuk layak mendapat kedudukan, keluarga dana mesti mempunyai jumlah dana yang tersedia untuk pelabur. Bagi 2014, keperluan dana adalah: tiga dana dalam kategori ekuiti U. S. ekuiti, satu dana dalam kategori ekuiti dunia, satu dana dalam kategori dana seimbang, dua dana bon bercukai dan satu dana bon dikecualikan cukai.

Apabila membandingkan pulangan daripada keluarga dana, mereka mengeluarkan kos 12b-1, beban dan caj jualan. Alasan di belakang membuangnya adalah bahawa mereka ingin memastikan bahawa mereka membandingkan kemahiran pelaburan antara keluarga dana. Selepas mengeluarkan yuran, Lipper meneruskan pengiraan untuk menentukan keluarga dana keseluruhan terbaik. Kedudukan ini dikira dengan menentukan peringkat persentil untuk dana dalam kategori yang diberikan, maka ini didarabkan oleh pemberat dana itu sebagai peratusan dari keseluruhan aset firma pelaburan. Akhirnya ini didarab dengan pemberian bobot yang diberikan bagi kategori yang diberikan untuk tahun semasa. Ini dilakukan untuk semua dana bersama dan kemudian nombor akhir tersebut akan diselesaikan. Keluarga dana dengan skor tertinggi adalah nombor satu. Proses ini diulang untuk mendapatkan keputusan untuk kedudukan lima dan sepuluh tahun juga. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan untuk Memilih Dana Bersama Jangka Panjang. )

Berikut adalah keluarga dana teratas untuk tahun 2014.

1. Kumpulan Vanguard

Vanguard mengambil tempat teratas untuk tahun 2014. Vanguard dikenali dengan dana indeks mereka, yang membentuk dua pertiga aset di bawah pengurusan. Tetapi mereka benar-benar dibantu tahun ini oleh dana yang mereka aktifkan. Ketua Pegawai Eksekutif Vanguard Bill McNabb menilai kejayaan mereka dengan bayaran yang rendah. Menurut Lipper, nisbah perbelanjaan purata untuk dana yang diuruskan secara aktif di Vanguard adalah 0. 28% berbanding dengan purata industri sebanyak 1. 25%.

2. Pengurusan BMO Global Asset

Bank of Montreal (BMO BMOBank of Montreal77 97 + 0 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) kumpulan pengurusan aset mendakwa nombor dua tempat. Walaupun agak tidak diketahui kebanyakan di Amerika Syarikat, mereka mempunyai $ 60 bilion di bawah pengurusan di sini. Di samping mengambil tempat kedua secara keseluruhan, mereka juga mengambil tempat teratas dalam kedua-dua dana ekuiti dunia dan dana bon bercukai. Mereka akan menjadi nama untuk terus mengawasi beberapa tahun akan datang kerana mereka terus mengembangkan perniagaan dana U. S. mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dana Kerjasama Ekuiti Antarabangsa Top 5 untuk 2016 .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35. 87-0 50% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) mengambil tempat ketiga dengan $ 216 bilion di bawah pengurusan.Invesco adalah syarikat pelaburan bebas yang hanya memberi tumpuan kepada pelaburan. Mereka mempunyai profesional pelaburan di seluruh dunia dengan bantuan untuk pelanggan di lebih dari 20 negara. Seperti Vanguard, Invesco mempunyai sebahagian besar asetnya dalam pelaburan pasif yang membantu mereka dalam tahun 2014.

4. SEI

SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65 75 + 1 29% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) menguruskan $ 117 bilion dalam 50 dana bersama. SEI bermula sebagai syarikat teknologi untuk membantu melatih pegawai pinjaman. Selama bertahun-tahun mereka telah menambah lebih banyak perkhidmatan untuk dunia pelaburan termasuk dana bersama mereka. SEI menggunakan sistem subadvisor, dengan lebih daripada 90% outsourcing kepada penasihat lain. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dana Runcit Pertumbuhan Cap 5 Teratas untuk 2016 .)

5. Dana Utama

Dana Utama adalah sebahagian daripada Kumpulan Kewangan Utama (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 22 + 1. 32% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Walaupun mereka mula sebagai syarikat insurans, selama bertahun-tahun mereka telah mempelbagaikan pengurusan pelaburan. Kebanyakan perkhidmatan pelaburan mereka ditujukan ke arah simpanan persaraan.

Garis Bawah

Keluarga dana terbaik berubah setiap tahun kerana prestasi mereka berbeza-beza. Walau bagaimanapun, anda masih boleh mengawal seberapa baik anda lakukan dengan memilih dana dengan yuran yang rendah dan prestasi kualiti jangka panjang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pengurus Dana Mutual Terbaik Sepanjang Masa 5