Forex adalah pendek untuk pertukaran asing, tetapi kelas aset sebenar yang kita rujuk adalah mata wang. Pertukaran mata wang asing adalah perbuatan menukar mata wang satu negara ke mata wang negara lain untuk pelbagai alasan, biasanya untuk pelancongan atau perdagangan. Oleh sebab perniagaan global, terdapat keperluan untuk berurus niaga dengan negara lain dalam mata wang tertentu mereka sendiri.

Selepas perjanjian di Bretton Woods pada tahun 1971, apabila mata wang dibenarkan melayang dengan bebas terhadap satu sama lain, nilai-nilai mata wang individu telah berubah, yang telah menimbulkan keperluan untuk perkhidmatan pertukaran asing. Perkhidmatan ini telah diambil oleh bank perdagangan dan pelaburan bagi pihak klien mereka, tetapi pada masa yang sama menyediakan persekitaran spekulatif untuk perdagangan satu mata wang dengan yang lain menggunakan internet. (Jika anda ingin memulakan forex trading, lihat Asas Forex: Menyediakan Akaun. )

TUTORIAL: Panduan Permulaan untuk Menggunakan MetaTrader 4

Forex sebagai Hedge

Perusahaan komersil yang menjalankan perniagaan di negara asing berisiko kerana turun naik dalam nilai mata wang apabila mereka mempunyai untuk membeli barangan atau perkhidmatan dari atau menjual barangan atau perkhidmatan ke negara lain. Oleh itu, pasaran pertukaran asing menyediakan cara untuk melindung nilai risiko dengan menetapkan kadar di mana urus niaga itu akan selesai pada masa akan datang pada masa akan datang. Untuk mencapai matlamat ini, seorang peniaga boleh membeli atau menjual mata wang di pasaran hadapan atau swap, di mana bank akan mengunci kadar supaya pedagang mengetahui dengan tepat apa kadar pertukaran dan dengan itu mengurangkan risiko syarikatnya. Untuk tahap tertentu, pasaran niaga hadapan juga boleh menawarkan cara untuk melindung nilai risiko mata wang, bergantung kepada saiz perdagangan dan mata wang sebenar yang terlibat. Pasaran niaga hadapan dijalankan dalam pertukaran berpusat dan kurang cair daripada pasaran hadapan, yang didesentralisasi dan wujud dalam sistem antara bank di seluruh dunia. (Untuk cara baru untuk melindung nilai mata wang anda, baca Hedge Against Risiko Kadar Pertukaran Dengan Mata Wang ETFs. )

Forex sebagai spekulasi

Memandangkan terdapat turun naik malar antara nilai mata wang dari pelbagai negara disebabkan oleh pelbagai faktor bekalan dan permintaan, seperti kadar faedah, aliran perdagangan, pelancongan, kekuatan ekonomi, risiko geopolitik dan sebagainya, terdapat peluang untuk bertaruh terhadap nilai-nilai yang berubah ini dengan membeli atau menjual satu mata wang berbanding yang lain dengan harapan bahawa mata wang yang anda beli akan bertambah kuat atau mata wang yang anda jual akan melemahkan terhadap rakan sejawatannya. (Untuk bacaan tambahan, lihat Top 7 Soalan Mengenai Perdagangan Mata Wang Dijawab .)

Mata Wang sebagai Kelas Aset

Terdapat dua ciri yang berbeza untuk kelas ini:

• Anda boleh mendapatkan perbezaan kadar faedah antara dua mata wang.
• Anda boleh memperoleh nilai dalam kadar pertukaran.

Kenapa Kami Boleh Menjual Mata Wang

Sehingga kedatangan internet, perdagangan mata wang adalah terhad kepada aktiviti antara bank bagi pihak klien mereka. Secara beransur-ansur, bank-bank itu sendiri mendirikan meja hak milik untuk berdagang untuk akaun mereka sendiri, dan ini diikuti oleh syarikat-syarikat multinasional besar, dana lindung nilai dan individu bernilai bersih tinggi.

Dengan perkembangan internet, pasaran runcit yang bertujuan untuk peniaga-peniaga individu telah berkembang yang memberikan akses mudah ke pasaran pertukaran asing, sama ada melalui bank atau broker yang membuat pasaran sekunder. (Untuk lebih lanjut mengenai asas forex, lihat 8 Konsep Pasaran Forex Asas .)

Risiko Forex

Kekeliruan wujud mengenai risiko yang terlibat dalam mata wang dagangan. Banyak yang dikatakan mengenai pasaran antara bank yang tidak diatur dan oleh itu sangat berisiko kerana kekurangan pengawasan. Persepsi ini tidak sepenuhnya benar, walaupun. Pendekatan yang lebih baik untuk perbincangan risiko adalah untuk memahami perbezaan di antara pasaran terdesentralkan berbanding pasaran berpusat dan kemudian menentukan di mana peraturannya sesuai.

Pasaran antara bank terdiri daripada banyak bank yang berdagang antara satu sama lain di seluruh dunia. Bank-bank itu sendiri perlu menentukan dan menerima risiko berisiko dan risiko kredit, dan untuk itu mereka mempunyai banyak proses pengauditan dalaman untuk memastikan mereka selamat. Peraturan-peraturan itu adalah industri yang dikenakan demi kepentingan dan perlindungan setiap bank peserta.

Oleh kerana pasaran dibuat oleh masing-masing bank yang mengambil bahagian yang menawarkan tawaran dan tawaran untuk mata wang tertentu, mekanisme penetapan harga pasaran dicapai melalui penawaran dan permintaan. Oleh kerana aliran yang besar dalam sistem, hampir mustahil bagi mana-mana satu peniaga nakal untuk mempengaruhi harga mata wang. Sesungguhnya, dalam pasaran volum tinggi hari ini, dengan antara $ 2 trilion dan $ 3 trilion yang didagangkan setiap hari, malah bank-bank pusat tidak dapat memindahkan pasaran untuk sebarang masa tanpa koordinasi dan kerjasama penuh bank-bank pusat lain. (Untuk lebih lanjut mengenai sistem antara bank, baca Pasaran Antara Bank Pertukaran Asing. )

Percubaan sedang dibuat untuk mewujudkan Rangkaian Komunikasi Elektronik (ECN) untuk membawa pembeli dan penjual menjadi bursa terpusat sehingga harga boleh menjadi lebih telus. Ini adalah langkah positif untuk peniaga runcit yang akan mendapat faedah dengan melihat harga yang lebih kompetitif dan kecairan berpusat. Bank tentu saja tidak mempunyai masalah ini dan boleh, oleh itu, tetap menjadi desentralisasi. Peniaga dengan akses langsung ke bank forex juga kurang terdedah daripada pedagang runcit yang berurusan dengan broker forex yang agak kecil dan tidak terkawal, yang boleh dan kadang-kadang melakukan kutipan harga dan bahkan berdagang dengan pelanggan mereka sendiri. Nampaknya perbincangan peraturan telah timbul karena keperluan untuk melindungi pedagang runcit yang tidak canggih yang telah dipimpin untuk mempercayai bahwa forex trading merupakan skema pembuatan keuntungan yang pasti.(Lihat juga: Kenapa Penting untuk Mengawal Pertukaran Asing .)

Bagi pedagang runcit yang serius dan agak berpendidikan, kini terdapat peluang untuk membuka akaun di banyak bank utama atau lebih besar, lebih banyak broker cecair. Seperti mana-mana pelaburan kewangan, ia membayar untuk mengingati peraturan empayar kaveat - "pembeli berhati-hati!" (Untuk lebih lanjut mengenai ECN dan bursa lain, lihat Mengenali Bursa Saham .)

Kelebihan dan Kekurangan Trading Forex

Jika anda berniat untuk berdagang mata wang, sebagai tambahan kepada sebelumnya komen mengenai risiko broker, kebaikan dan keburukan forex dagangan dinyatakan seperti berikut:

1. Pasaran tukaran mata wang asing adalah yang terbesar dari segi jumlah dagangan yang didagangkan di dunia dan oleh itu menawarkan kecairan yang paling tinggi, sehingga memudahkan masuk dan keluar dari posisi dalam mana-mana mata wang utama dalam pecahan sesaat.

2. Hasil daripada kecairan dan kemudahan yang mana peniaga boleh masuk atau keluar perdagangan, bank dan / atau broker menawarkan leverage yang besar, yang bermakna pedagang dapat mengawal kedudukan yang cukup besar dengan sedikit wang mereka sendiri. Leverage dalam lingkungan 100: 1 tidak biasa. Sudah tentu, seorang peniaga mesti memahami penggunaan leverage dan risiko yang boleh dimanfaatkan oleh leverage pada akaun. Leverage harus digunakan secara bijak dan berhati-hati jika ia memberi manfaat. Kurangnya pemahaman atau kebijaksanaan dalam hal ini dengan mudah boleh menghapus akaun pedagang. (Untuk lebih lanjut mengenai leverage, lihat Forex Leverage: Sword Double-Edged .)

3. Satu lagi kelebihan pasaran forex adalah hakikat bahawa mereka berdagang 24 jam sepanjang waktu, bermula setiap hari di Australia dan berakhir di New York. Pusat-pusat utama ialah Sydney, Hong Kong, Singapura, Tokyo, Frankfurt, Paris, London dan New York.

4. Mata wang dagangan adalah usaha "makroekonomi". Peniaga mata wang perlu mempunyai pemahaman besar-besaran mengenai ekonomi negara-negara dan kesalinghubungan mereka untuk memahami asas-asas yang memacu nilai mata wang. Bagi sesetengah orang, lebih mudah untuk memberi tumpuan kepada aktiviti ekonomi untuk membuat keputusan perdagangan daripada memahami nuansa dan sering tertutup persekitaran yang wujud di pasaran stok dan niaga hadapan di mana aktiviti ekonomi mikro perlu difahami. Soalan mengenai kemahiran pengurusan syarikat, kekuatan kewangan, peluang pasaran dan pengetahuan khusus industri tidak diperlukan dalam perdagangan forex. (Lihatlah Faktor-faktor Ekonomi Yang Mempengaruhi Pasaran Forex untuk mengetahui lebih lanjut.)

[Salah satu daripada analisis asas analisis teknis adalah bahawa tindakan harga bersejarah meramalkan tindakan harga masa depan. Oleh kerana pasaran forex adalah pasaran 24 jam, terdapat cenderung untuk menjadi banyak data yang dapat digunakan untuk mengukur pergerakan harga masa depan. Ini menjadikannya pasaran yang sempurna untuk peniaga yang menggunakan alat-alat teknikal. Jika anda ingin mengetahui lebih lanjut mengenai analisis teknikal dari salah satu penganalisis teknikal yang paling banyak di dunia, lihat kursus analisa teknikal Investopedia Academy.]

Dua Cara untuk Pendekatan Pasaran Forex

Bagi kebanyakan pelabur atau peniaga dengan pasaran saham Pengalaman, harus ada pergeseran sikap untuk beralih ke atau menambah mata wang sebagai peluang lebih lanjut untuk mempelbagaikan.

1. Dagangan matawang telah dipromosikan sebagai peluang "peniaga aktif". Ini sesuai dengan broker kerana ia bermakna mereka mendapat lebih banyak penyebaran apabila peniaga lebih aktif.

2. Dagangan mata wang juga dipromosikan sebagai perdagangan yang leveraged, dan oleh itu, lebih mudah bagi peniaga untuk membuka akaun dengan sedikit wang daripada yang diperlukan untuk perdagangan pasaran saham.

Selain perdagangan untuk keuntungan atau hasil, perdagangan mata wang boleh digunakan untuk melindung nilai portfolio saham. Jika, contohnya, seseorang membina portfolio saham di negara di mana terdapat potensi saham untuk meningkatkan nilai tetapi terdapat risiko penurunan dari segi mata wang, contohnya di AS dalam sejarah baru-baru ini, maka seorang peniaga dapat memiliki stok portfolio dan menjual pendek dolar terhadap franc Switzerland atau euro. Dengan cara ini, nilai portfolio akan meningkat, dan kesan negatif daripada dolar menurun akan diimbangi. Ini adalah benar bagi pelabur-pelabur luar U. S. yang akhirnya akan memulangkan keuntungan kembali ke mata wang mereka sendiri. (Untuk pemahaman tentang risiko yang lebih baik, baca Memahami Pengurusan Risiko Forex. )

Dengan profil ini dalam fikiran, membuka akaun forex dan trading hari atau swing perdagangan adalah yang paling biasa. Peniaga boleh membuat wang tambahan menggunakan kaedah dan pendekatan yang dijelaskan di dalam banyak artikel yang ditemui di tempat lain di laman web ini dan di laman web broker atau bank.

Pendekatan kedua untuk mata wang dagangan adalah untuk memahami asas-asas dan faedah jangka panjang, apabila mata wang sedang mengarah ke hala tuju tertentu dan menawarkan perbezaan minat positif yang memberikan pulangan ke atas pelaburan ditambah penghargaan dalam nilai mata wang . Jenis perdagangan ini dikenali sebagai "perdagangan membawa." Sebagai contoh, peniaga boleh membeli dolar Australia berbanding yen Jepun. Apabila penerbitan asal artikel ini, kadar faedah Jepun adalah. 05% dan kadar faedah Australia yang terakhir dilaporkan ialah 4. 75%, jadi seorang peniaga boleh mendapat 4% pada perdagangan ini. (Untuk lebih, baca Asas-asas Fundamental Forex .)

Walau bagaimanapun, minat positif seperti ini perlu dilihat dalam konteks kadar pertukaran sebenar AUD / JPY sebelum keputusan kepentingan boleh dibuat. Sekiranya dolar Australia mengukuh berbanding yen, maka adalah wajar untuk membeli AUD / JPY dan memegangnya untuk memperoleh kedua-dua penghargaan mata wang dan hasil bunga.

Bottom Line

Bagi kebanyakan peniaga, terutamanya yang mempunyai dana yang terhad, dagangan harian atau perdagangan swing untuk beberapa hari pada satu masa boleh menjadi cara yang baik untuk memainkan pasaran forex. Bagi mereka yang mempunyai jangka panjang dan kolam dana yang lebih besar, perdagangan membawa boleh menjadi alternatif yang sesuai.

Dalam kedua-dua kes, peniaga mesti tahu cara menggunakan carta untuk masa dagangan mereka, memandangkan masa yang baik adalah intipati perdagangan yang menguntungkan. Dan dalam kedua-dua kes ini, seperti dalam semua aktiviti dagangan yang lain, peniaga mesti tahu sifat keperibadiannya dengan baik sehingga dia tidak melanggar tabiat perdagangan yang baik dengan corak tingkah laku buruk dan impulsif.Biarkan akal logik dan akal yang baik diguna pakai. Ingat peribahasa Perancis lama, "Fortune nikmat fikiran yang disiapkan!" (Untuk menentukan jenis perdagangan yang terbaik untuk anda, lihat Apakah Jenis Pedagang Forex Adakah Anda? )