Perak digunakan untuk segala-galanya daripada keperluan industri untuk hiasan untuk fotografi kepada ubat. Kombinasi kekuatan, kelembapan dan kekonduksiannya yang unik menjadikannya daya utama dalam pasaran komoditi. Seiring dengan emas saudaranya yang lebih terkenal, pelabur perlu tahu apa yang mempengaruhi harga perak, jenis pelaburan apa yang boleh dibuat dan kaedah-kaedah di mana ia didagangkan sebelum membuat apa-apa keputusan pelaburan.

LIHAT: Panduan Permulaan Untuk Logam Berharga

Pemandu Harga
Perak adalah komoditi yang unik kerana ia digunakan secara meluas untuk tujuan perindustrian dan pelaburan. Harga emas didorong terutamanya oleh permintaan pelaburan, dengan hanya kira-kira 11% didorong oleh penggunaan industri. Permintaan perindustrian perak terdiri daripada lebih daripada separuh jumlah permintaan. Menurut The Silver Institute pada April 2011, penggunaan perindustrian perak diperkirakan meningkat sekitar 36% antara 2011 dan 2015, dari 487.4 juta ounces (ozs) kepada 665.9 juta oz. Dari permintaan 2011 ini, penggunaan perindustrian perak terdiri daripada kira-kira 50% penggunaan, dengan perhiasan dan permintaan perak fizikal yang terdiri daripada kira-kira 31%. Permintaan yang tinggal dibahagikan antara fotografi dan perak. Ia diramalkan bahawa jumlah penggunaan perak dalam fabrikasi perindustrian pada tahun 2014 akan menjadi 4. 4% lebih besar daripada pada tahun 2013

Pertumbuhan penggunaan perindustrian perak pada tahun 2007-2010 agak luar biasa memandangkan pada 1990 permintaan industri hanya terdiri daripada 39% penggunaannya. Pada 2010, majoriti permintaan dunia untuk perak berasal dari dunia perindustrian, dengan Amerika Syarikat, Eropah dan Jepun menyumbang lebih separuh daripada permintaan itu. Walau bagaimanapun, negara-negara membangun, seperti India dan terutamanya China, telah meningkatkan permintaan mereka untuk perak dan trend ini dijangka berterusan apabila ekonomi mereka berkembang.

Sebagai hasil daripada permintaan perindustrian yang menjadikan lebih daripada separuh penggunaan perak, kemelesetan atau kelemahan permintaan industri akan memberi kesan terhadap harga perak. Tinjauan ekonomi ekonomi dunia mendorong banyak spekulasi harga perak. Semasa 2007-2010, pasaran baru muncul seperti India dan China memainkan peranan yang lebih besar dengan selera mereka untuk perak. Pada tahun 2013, pemulihan ekonomi global yang lembap bersama dengan penggantian dan pengekalan selanjutnya telah memberi impak yang tidak dapat dijangka kepada permintaan fabrik perindustrian perak di seluruh dunia. Penggunaan fabrikasi perindustrian (tidak termasuk fotografi) pada tahun 2013 adalah 536 Moz, rata berbanding tahun 2012, walaupun ini masih merupakan separuh daripada permintaan global untuk perak fizikal. Permintaan ini berkemungkinan terus meningkat kerana senarai penggunaan teras bagi kenaikan perak dalam elektronik, industri automotif dan industri suria. Melihat keanjalannya, permintaan perak sebahagian besarnya tidak meleleh dalam jangka pendek kerana penggantiannya untuk logam lain adalah terhad.

Pengeluaran

Perak dihasilkan di seluruh dunia, dengan lebih separuh pengeluaran di seluruh dunia dari lima negara: Mexico, Peru, China, Australia dan Chile. Lombong perak terbesar di dunia didasarkan keluar dari Australia, dan pada tahun 2010 lombong ini menghasilkan 38.6 juta ons perak setiap tahun; lombong ini dimiliki oleh BHP Billiton.

Pilihan Pelaburan
Bullion
Bar atau bullion boleh dibeli biasanya dalam 10 oz. bar, bar 1 kilogram, 100 troy ounce bar dan 1, 000 oz. bar. Kelemahannya ialah mereka mesti disimpan secara fizikal dan tidak memberi minat kepada pelabur.

Duit syiling
Membeli syiling perak adalah satu lagi cara yang popular untuk memiliki perak secara fizikal. Walau bagaimanapun, mereka biasanya menjual harga premium ke atas harga bar, dan seperti bar perak, mereka tidak memberi faedah.

Sijil
Sijil membolehkan para pelabur membeli dan menjual perak tanpa menguasai secara fizikal, membuat sijil lebih mudah. Kontrak Hadapan

/ Hadapan dan Kontrak Opsyen Di U. S., niaga hadapan perak didagangkan di bursa komoditi, yang merupakan sebahagian daripada New York Mercantile Exchange. Pelabur dan / atau syarikat boleh menggunakan kontrak untuk melindung nilai, melabur atau membuat spekulasi mengenai harga perak.
Dana yang Berdagang Pertukaran

(ETFs) ETF perak adalah satu lagi cara pelabur boleh mendapatkan pendedahan kepada perak. Ini boleh terus memegang perak atau melabur dalam derivatif yang menjejaki harga perak.
Reksa Dana

Dana bersama boleh menjadi cara yang baik untuk mendapatkan kepelbagaian di kalangan syarikat perlombongan perak. Walau bagaimanapun, mereka mungkin memerlukan pelaburan yang lebih besar daripada pembelian perak kecil.
Saham Miner Perak

Melabur dalam penambang perak memerlukan pengetahuan mengenai pasaran ekuiti. Walau bagaimanapun, syarikat-syarikat ini menawarkan leverage kepada harga perak dan juga membayar dividen.
Pentingnya Nisbah Emas / Perak

Berbanding dengan emas, perak sangat tidak menentu. Ini disebabkan oleh perak yang mempunyai pasaran keseluruhan yang lebih kecil dan turun naik permintaan perindustrian dan pelaburan untuk perak. Sebagai contoh, dari tahun 2007 hingga 2012, perak pergi dari kira-kira $ 14 satu oz. kepada hampir $ 50 an oz. , dan menetap hampir $ 35 satu oz. pada Februari 2012. Dengan turun naik ini, salah satu penunjuk yang paling ditonton oleh peniaga dan pelabur adalah nisbah emas / perak. Nisbah ini telah berubah secara meluas sepanjang masa, mulai dari 12. 5 pada masa Rom hingga lebih dari 100 pada awal tahun 90an. Rata-rata adalah topik kontroversi bergantung kepada tempoh masa yang dipertimbangkan, tetapi sejak 35 tahun yang lalu ia mempunyai purata kira-kira 55 oz. perak setiap oz. emas. Yang lebih rendah nisbah perak lebih mahal dibandingkan dengan emas, dan sebaliknya. Seperti yang dapat kita lihat dalam carta di bawah, nisbah emas / perak boleh berbeza secara berlainan dari tahun ke tahun.
Sumber: Goldprice. org

Outlook

Terdapat beberapa pemacu utama yang akan mendorong permintaan perak ke depan. Ini termasuk produk domestik kasar (KDNK), permintaan solar dan peraturan kerajaan yang boleh menjejaskan industri suria.
Oleh kerana pertumbuhan KDNK pulih dari kedalaman krisis kredit tahun 2008, permintaan perak juga akan meningkat.Ini adalah dari peningkatan elektronik pengguna, barangan pengguna dan peningkatan penggunaan dalam industri automotif dan solar. Adalah penting untuk diperhatikan bahawa apabila harga minyak meningkat, penggunaan tenaga suria sebagai sumber tenaga alternatif dijangka naik dan begitu juga permintaan. Juga, perundangan karbon boleh memaksa harga kuasa lebih tinggi, meratakan bidang untuk tenaga solar. Walau bagaimanapun, penggunaan tenaga boleh diperbaharui yang lain mungkin mengehadkan kenaikan industri suria, yang pada tahun 2011 menghasilkan seperlima tenaga diperbaharui di dunia. Ekonomi negara maju dijangka meningkatkan permintaan perak mereka, melampaui negara-negara perindustrian.

Bottom Line

Apabila melabur di mana-mana komoditi, pelabur harus melakukan mereka sebelum melakukan sebarang modal. Perak telah digunakan sepanjang sejarah sebagai simbol kekayaan, dan kini telah menemui jalan masuk ke dalam pengeluaran perindustrian. Trend ini berkemungkinan akan berterusan apabila perak menjejakkan ke industri yang lebih banyak, termasuk solar. Bagi pelabur, terdapat beberapa cara yang berbeza untuk mendapatkan pendedahan, daripada memiliki perak secara fizikal, untuk melabur dalam stok penambang perak. Kaedah mana yang dipilih oleh pelabur, mereka harus memastikan mata emas / perak, dan dinasihatkan, ia adalah perjalanan liar.