Pertumbuhan dalam industri perancangan kewangan sejak beberapa dekad yang lalu telah membawa kepada penubuhan beberapa persatuan profesional yang berdedikasi untuk memajukan kepentingan penasihat serta melindungi dan mendidik orang ramai. Tiga organisasi besar kini berada di atas kategori ini: Persatuan Perancangan Kewangan (FPA), Persatuan Penasihat Kewangan Persendirian (NAPFA), dan Persatuan Kebangsaan dan Penasihat Kewangan (NAIFA). Organisasi-organisasi ini masing-masing memberikan banyak faedah bagi kedua-dua penasihat dan pengguna yang telah digabungkan untuk meningkatkan kualiti dan persepsi awam mengenai industri perancangan kewangan di U. S.

Persatuan Perancangan Kewangan (FPA)

FPA diwujudkan pada awal tahun 2000 dengan penggabungan Institut Perancang Kewangan Bersertifikat (ICFP) dan Persatuan Perancangan Kewangan Antarabangsa (IAFP) ). Salah satu matlamat utamanya adalah untuk membantu masyarakat memahami apa perkhidmatan yang disediakan oleh perancang kewangan dan bagaimana mereka akan membayarnya. FPA menghendaki semua ahli mematuhi standard penjagaannya, yang meliputi pendedahan penuh semua bentuk pampasan dan konflik kepentingan yang mungkin. Laman web FPA menyediakan banyak alat dan sumber untuk pengguna termasuk artikel, buku, risalah, blog perancangan kewangan, aplikasi perancangan persaraan untuk telefon pintar dan ciri carian yang membolehkan pengguna mencari perancang anggota di kawasan mereka. Ia juga menaja beberapa program jangkauan masyarakat yang direka untuk mempromosikan kesedaran pengguna tentang kepentingan perancangan kewangan, termasuk:

Bulan Literasi Kewangan Nasional

• Amerika Menjimatkan Minggu
• Minggu Smart Money
• Minggu Kewangan Empat
• Perancangan Kewangan
• FPA juga telah bekerja dalam koordinasi dengan pengguna lain kumpulan perlindungan pada masa lalu untuk membantu mempromosikan perlindungan orang tua daripada penderaan kewangan. Ia juga mewujudkan Pusat Sokongan Perancangan Kewangan pada 8 Oktober 2001 untuk memberikan nasihat kewangan percuma bagi mereka yang terjejas secara langsung oleh peristiwa 9/11.

Persatuan Penasihat Kewangan Persendirian Kebangsaan (NAPFA)

Organisasi ini didedikasikan untuk memajukan kepentingan penasihat berasaskan fi untuk menyediakan orang ramai dengan perancangan kewangan yang cekap dan cekap. Ia dimulakan pada bulan Februari 1983 dan sejak itu telah berkembang menjadi lebih daripada 2, 000 ahli dan beratus-ratus ahli akademik dan kewangan. Laman webnya termasuk pautan berguna, enjin carian penasihat dan sumber lain. Penasihat ahli dikehendaki mengambil sumpah fidusiari bahawa mereka akan sentiasa meletakkan kepentingan pelanggan mereka tanpa syarat sebelum mereka sendiri dan mengambil pendekatan holistik untuk merancang yang menangani semua aspek kewangan klien mereka tanpa mengenakan komisen.Mereka juga dikehendaki mengemukakan pelan sampel dalam format yang mereka ingin gunakan dalam amalan mereka untuk kelulusan, bersama dengan perisian perancangan kewangan yang mereka hendak gunakan.
Persatuan Penasihat Insurans dan Kewangan Nasional (NAIFA)

NAIFA adalah organisasi perancangan kewangan tertua yang wujud hari ini. Ia diasaskan sebagai Persatuan Pengunderait Hayat Kebangsaan pada tahun 1890 dan berbeza dengan FPA dan NAPFA kerana ia menumpukan terutamanya kepada industri insurans dan mengarahkan usaha untuk mewujudkan dan melindungi kelebihan cukai insurans dan anuiti. Ia juga menggalakkan pemilikan swasta terhadap insurans kesihatan dan faedah lain. Ia telah bekerjasama dengan pengawal selia dan kerajaan di peringkat negeri untuk bekerja dengan pesara dan pengguna tua yang membeli anuiti dan produk tetap lain, untuk melindungi mereka dari penjual yang tidak bertanggungjawab dan amalan perniagaan.
NAIFA juga cuba mewujudkan persatuan ejen dan broker nasional yang akan membolehkan pengguna mengekalkan ejen insurans mereka jika mereka berpindah ke negara di mana ejen atau broker tidak dilesenkan. NAIFA berusaha melatih anggotanya bagaimana untuk menyelaraskan dan mengintegrasikan perlindungan insurans pelanggan mereka secara keseluruhan ke dalam rancangan kewangan mereka dan juga cara bertindak etika demi kepentingan terbaik pelanggan mereka.

Laman web ini menawarkan sumber untuk penasihat dan pengguna, termasuk pautan ke organisasi utama lain seperti Institut Pendidikan Hayat dan Kesihatan dan pesuruhjaya insuran negeri, artikel pengguna dan pengumuman perkhidmatan awam, serta pelbagai maklumat pendidikan. NAIFA sangat terlibat dalam jangkauan komuniti dengan program yang ditaja oleh bab-bab tempatannya dalam penjagaan kesihatan, membantu golongan yang tiada tempat tinggal, mendidik orang muda, pendidikan HIV, penyalahgunaan bahan, masalah keluarga dan pengawalan orang tua serta sokongan bantuan untuk pelbagai krisis yang berlaku di AS Usaha itu dipuji pada enam kesempatan berasingan pada 1980-an oleh kedua-dua Pentadbiran Reagan dan Bush.

Koalisi Perancangan Kewangan

Industri perancangan kewangan telah meningkatkan usaha selama bertahun-tahun untuk membuat kehadirannya dirasai di Washington. Untuk tujuan ini, FPA bekerjasama dengan CFP® Standards Board dan NAPFA pada tahun 2008 untuk mewujudkan Koalisi Perancangan Kewangan. Organisasi ini mempunyai tiga matlamat yang berbeza:
Untuk memastikan bahawa perancang kewangan memberikan perkhidmatan berkualiti yang fleksibel, fidusiari kepada orang ramai

1. Menyatukan, mengemas kini dan membaikpulih hodgepodge peraturan dan peraturan usang yang mengawal banyak industri kewangan
2. Cover jurang pengawalseliaan yang banyak dalam profesi
3. Gabungan kini bekerjasama dengan penggubal undang-undang untuk membuat dan menguatkuasakan standard fidusiari selimut untuk semua profesional kewangan yang memberikan apa-apa nasihat kewangan atau mengemukakan diri mereka kepada orang awam sebagai perancang kewangan dalam apa-apa kapasiti. Gabungan itu juga melobi untuk mewujudkan lembaga pengawasan yang dikendalikan oleh federal yang akan mengawasi profesion perancangan kewangan dan menetapkan piawaian minimum amalan dan kecekapan industri (walaupun pada tahap agak kurang dari piawaian yang ditetapkan oleh Piawaian CFP®.

Garis Bawah

Industri kewangan terus berkembang dan menyesuaikan diri untuk memenuhi keperluan pengguna yang berubah selama beberapa dekad. Walaupun mereka tidak semua memberi tumpuan kepada persoalan yang sama, organisasi seperti FPA, NAPFA dan NAIFA berusaha untuk menyediakan piawaian yang lebih tinggi untuk profesion perancangan kewangan dan perlindungan yang lebih besar untuk pengguna melalui kombinasi program masyarakat, inisiatif pendidikan awam dan undang-undang kongres .