Kebanyakan pelabur menghabiskan masa mereka mengejar pulangan. Tetapi bagaimana jika ada cara untuk berbuat baik sementara juga bertukar keuntungan?

Beberapa pertubuhan bukan untung baru-baru ini telah bekerjasama dengan pembiaya wang dan bank pelaburan untuk membuat dan memasarkan barisan produk baru yang menawarkan peluang kepada pelabur untuk terlibat dalam apa yang sedang disebut-sebut sebagai kesan pelaburan, suatu bentuk melabur tanggungjawab sosial. Matlamat skim ini adalah untuk melabur wang dalam syarikat, organisasi, dana atau projek di mana sahaja di dunia yang boleh mempengaruhi perubahan sosial yang positif, sementara pada masa yang sama menyampaikan pulangan kewangan kepada pelabur. ( Untuk bacaan berkaitan, lihat Nilai Dalam Pelaburan Bertanggungjawab Sosial )

Satu Langkah Lebih Lanjut

Kepentingan dalam idea telah berkembang dengan mantap selama beberapa tahun yang lalu dan begitu juga bilangan produk yang ditawarkan. Buat masa ini, satu baka syarikat pengurusan pelaburan seperti Pax World Management, Domini Social Investments dan Parnassus Investments telah menawarkan dana bersama yang melabur dalam syarikat-syarikat sosial dan alam sekitar yang sedar dan bertanggungjawab. Tetapi para pelabur impak hari ini akan melangkah lebih jauh lagi, ingin melabur dalam bon dan kenderaan pelaburan lain yang melabur secara langsung dalam projek-projek berorientasikan sosial. ( Untuk bacaan berkaitan, lihat Memahami Bon Kesan Sosial )

Contoh kenderaan yang digunakan dalam pelaburan berimpak adalah pinjaman mikro, yang membantu orang yang tidak mempunyai akses ke modal memulakan perniagaan baru. Individu yang bernilai tinggi, khususnya, mencari tawaran-tawaran ini menarik dan bersedia mengambil risiko dikira untuk melabur dalamnya. Perniagaan yang bermula dengan pinjaman mikro membekalkan pulangan yang kompetitif kepada pelabur mereka melalui bon yang menyokong mereka. Dalam sesetengah keadaan, kenderaan pelaburan impak dapat memperoleh pulangan yang lebih tinggi untuk pelabur mereka daripada pasaran yang lebih luas, terutamanya semasa pusingan menurun.

Satu contoh projek pelaburan kesan adalah program solar komuniti. Platform yang dipanggil Mosaic membolehkan orang ramai melabur sedikit sebanyak $ 25 untuk membiayai projek solar yang menjimatkan wang untuk pemilik rumah, sekolah atau institusi lain sambil mengurangkan pelepasan karbon. ( Untuk bacaan yang berkaitan, lihat Impact Investing: Pilihan Etika )

Not Just The Rich

Apa yang mungkin telah bermula sebagai niche bagi pelabur yang lebih kaya mula mendapat perhatian pasar runcit yang lebih besar . Oleh itu, bilangan organisasi yang menawarkan produk ini semakin meningkat. Satu organisasi sedemikian ialah ImpactAssets, yang menawarkan dana yang disyorkan donor dan nota melabur kesan kepada individu dan penasihat yang ingin menghasilkan perubahan sosial dan persekitaran yang positif.Setiap tahun, organisasi itu menerbitkan senarai 50 pengurus pelaburan yang mengkhususkan diri dalam teknik-teknik pelaburan kesan.

ImpactAssets juga berkait rapat dengan Yayasan Calvert, yang menawarkan peluang pelaburan dan pemberian pinjaman, seperti nota pelaburan Komuniti Calvert, satu siri sekuriti hutang yang bermula pada pelaburan minimum $ 1, 000.

Meningkatkan Faedah dan Kepelbagaian

Goldman Sachs juga melonjak ke arah kereta larian pelaburan yang memberi kesan. Hanya pada tahun lepas, ia melancarkan GS Social Impact Fund, yang mengalihkan modal ke arah pemulihan fizikal, sosial dan ekonomi masyarakat kurang bernasib baik di seluruh AS Strategi pelaburan dana adalah untuk menangani cabaran-cabaran sosial dan menggerakkan sumber-sumber baru modal swasta ke dalam sosial - arena simpan, sambil menyediakan pelabur dengan keuntungan kewangan.

Yayasan Rockefeller merupakan salah satu yayasan pertama untuk bereksperimen dengan bon impak sosial bersamaan dengan Rangkaian Investor Impak Global (GIIN), sebuah organisasi yang tidak berasaskan keuntungan yang didedikasikan untuk meningkatkan keberkesanan pelaburan berimpak. Yayasan itu juga membiayai pembangunan metrik untuk mengukur prestasi perusahaan sosial dan dana pelaburan berimpak.

Dan sekarang, dengan bimbingan Yayasan Rockefeller, beberapa bank pelaburan AS terbesar, termasuk Goldman Sachs Group, Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc243. Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 78-0 62% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), dan Bank of America Corp (BAC BACBank of America Corp27 75-0 25% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), telah mewujudkan bon impak sosial yang digunakan untuk isu-isu seperti asma, pendidikan awal kanak-kanak, diabetes, dan program pemulihan penjara. Dengan permintaan pelabur untuk melaburkan produk-produk pelaburan yang terus meningkat, idea-idea ini menjadi lebih utama, beberapa institusi kewangan, seperti Morgan Stanley (MS

MSMorgan Stanley50 14 + 0 24% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Merrill Lynch dan UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 18% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) juga telah membangun platform pelaburan yang memberi kesan bahawa penasihat kekayaan mereka boleh memanfaatkan apabila pelanggan meminta kesan dana pelaburan yang diarahkan ke arah tujuan tertentu. Morgan Stanley Wealth Management's Melabur dengan platform Impak baru-baru ini mula menawarkan sekitar 100 produk pihak ketiga, termasuk dana yang diperdagangkan, reksa dana dan beberapa produk pelaburan alternatif yang "berbuat baik" yang lain. Ia juga bertujuan untuk menawarkan hutang swasta dan pelaburan ekuiti untuk memberi impak kepada pelabur dalam masa terdekat.

Pulangan Jauh Mereka Akan Datang

Pergerakan oleh bank pelaburan dan pengurus wang untuk menawarkan lebih banyak produk pelaburan yang berpengaruh nampaknya menguntungkan. Satu kajian GIIN dan JP Morgan yang memandang 125 para pelabur kesan yang melakukan $ 10. 6 bilion untuk memberi kesan pelaburan pada tahun 2013 mendapati bahawa kira-kira 91% melaporkan bahawa pelaburan impak mereka memenuhi atau melebihi jangkaan kewangan mereka.Kira-kira 54% berkata pelaburan mereka mensasarkan pulangan kadar pasaran. Kumpulan itu, secara keseluruhan, merancang untuk meningkatkan pelaburan mereka dalam sektor ini sebanyak 19% tahun ini, yang akan menghasilkan hampir $ 13 bilion dalam pelaburan.

Milenium Seterusnya Dalam Talian

Generasi berikutnya pelabur telah menunjukkan hasrat untuk meletakkan dolar pelaburan mereka di belakang projek, syarikat dan dana yang sejajar dengan injap teras mereka sendiri. Millennials, atau orang yang dilahirkan antara awal 1980-an dan awal tahun 2000, adalah kumpulan pelabur terbaru yang melihat pelaburan impak sebagai cara untuk berdiri untuk kepercayaan mereka sementara juga melabur dalam masa depan mereka sendiri.

Pengajian menunjukkan bahawa pelabur-pelabur ini juga kini beralih kepada profesional kewangan untuk membantu menyediakan peluang kepada mereka untuk menghasilkan pulangan kewangan yang kukuh, sambil mewujudkan impak sosial yang positif. Mereka mahukan penasihat mereka untuk menawarkan produk pelaburan berasaskan nilai sebagai alternatif kepada apa yang ditawarkan kepada mereka di pasaran umum. Dan sementara mereka mungkin muda dan rendah pada masa ini, segmen ini tidak boleh diabaikan. Milenium dijangka mewarisi kira-kira $ 41 trilion kekayaan daripada ibu bapa mereka, dan mereka sudah mencari cara untuk melaburnya.

Menipu Untuk Pelabur Lebih Baik … Untuk Sekarang

Lebih banyak peluang akan terus dibuka untuk pelabur yang ingin menyelaraskan niaga hadapan kewangan mereka sendiri dengan keinginan mereka untuk membuat perbezaan di dunia. Buat masa ini, walaupun, pilihan pelaburan yang paling berskala boleh dijadikan sasaran kepada pelabur yang lebih kaya. Bagi pelabur yang kurang daripada $ 3 juta untuk melabur, kenderaan pelaburan yang mampan dan bertanggungjawab, seperti dana bersama yang memberi tumpuan kepada pelaburan sosial dan bertanggungjawab terhadap alam sekitar, masih cara untuk pergi. Tawaran persendirian yang memerlukan ketekunan wajar wajar mungkin masih terlalu berisiko untuk pelabur purata.

Bottom Line

Keinginan untuk melaburkan pelaburan dan tanggungjawab sosial berkembang dengan pesat di kalangan kaya dan tidak kaya. Dan asas-asas telah dibina untuk mewujudkan banyak produk untuk memenuhi permintaan generasi baru dari para pelabur sedar sosial. Selagi pelaburan sedemikian menghasilkan pulangan yang kompetitif - kewangan dan sosial - popularitinya hanya akan berkembang.