Mengekalkan pelan harta tanah yang sah dan terkini adalah sangat diperlukan untuk memastikan penyebaran aset yang efisien dan teratur selepas seseorang mati. Walau bagaimanapun, walaupun kesilapan kecil boleh mencetuskan masalah besar semasa proses penyelesaian, dan dalam banyak kes, kesilapan ini tidak mungkin bagi sesiapa untuk membetulkannya. Terdapat beberapa kesilapan utama yang boleh membuat pelan estet rosak, kebanyakannya boleh dengan mudah dielakkan dengan mengkaji rancangan pelanggan anda atau secara berkala dan memastikan ia terkini. Senarai snafus ini termasuk:

• Gagal mengemas kini benefisiari anda - Perkahwinan, perceraian, kelahiran dan kematian boleh menjejaskan siapa yang akan menerima aset anda. Pastikan bahawa mereka yang anda ingin meninggalkan aset anda dengan jelas disenaraikan seperti borang yang sesuai. Apabila ada perubahan, ingatlah untuk membuat kemas kini yang betul mengenai semua akaun, polisi dan persaraan kewangan, persaraan dan insurans serta kehendak anda, amanah dan dokumen undang-undang lain.
  Perancangan Harta Mesti: Mengemaskini Penerima Manfaat proses dalam kebanyakan kes jika nilai dolar harta tanah anda melebihi jumlah tertentu. Sesetengah aset semestinya dikecualikan daripada undang-undang melalui undang-undang, seperti insurans hayat, pelan persaraan dan anuiti dan mana-mana akaun kewangan yang mempunyai pindahan atas kematian (TOD) yang disenaraikan. Tetapi semua aset lain umumnya tertakluk kepada proses yang ditetapkan oleh kerajaan untuk menyelesaikan harta tanah anda. Kepercayaan hidup yang boleh ditarik balik adalah instrumen utama yang digunakan untuk mengecualikan semua aset lain dari probet, suatu proses yang boleh menyeret untuk waktu yang lama sekiranya kehendak itu dipertentangkan dan dikenakan mahkamah yang besar dan bayaran guaman. Dan hanya mempercayai tanpa kehendak boleh menjadi kesilapan yang besar, kerana kehendak adalah dokumen utama yang digunakan untuk menamakan penjagaan anak dan orang tanggungan lain jika ada sesuatu yang harus berlaku kepada anda dan / atau pasangan atau pasangan anda. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Mengapa Haruskah Harus Beri Nama Penerima Yang Ditetapkan .) Pencatat rekod yang lemah - Ada beberapa perkara yang akan menyelesaikan harta anda akan kurang daripada menghabiskan banyak kesepakatan waktu dan usaha mencari, mengatur dan menjejaki semua aset dan barang-barang anda tanpa anda di sana untuk mengarahkan mereka ke mana harus melihat. Kunci muktamad bagi mana-mana pelan harta tanah yang berjaya adalah surat arahan ringkas yang memberitahu wasi atau pelaksana anda di mana segala sesuatu terletak, nama-nama dan maklumat hubungan setiap orang yang mereka perlu berurusan, seperti bank, broker, agen insurans, kewangan perancang, peguam, tuan tanah atau penyewa, dan lain-lain. Anda juga harus menyenaraikan semua laman web kewangan yang anda gunakan dengan maklumat log masuknya supaya akaun anda dapat diakses dengan mudah.(Untuk lebih lanjut, lihat:
• Tips Perancangan Harta untuk Pelanggan Kanan dan Lulus .) Komunikasi yang lemah - Memberitahu pewaris anda bahawa anda akan melakukan satu perkara dengan wang atau harta benda anda dan kemudian gagal membuat peruntukan dalam pelan anda untuk yang berlaku adalah laluan yang pasti untuk menyakiti perasaan, hubungan yang patah dan pertengkaran undang-undang dalam beberapa kes. Jika keadaan anda agak rumit dan mungkin memerlukan penjelasan tambahan, anda mungkin bijak untuk menulis surat penjelasan ringkas yang menggariskan niat anda atau memberitahu mereka mengapa anda mengubah fikiran anda tentang sesuatu. Ini boleh pergi jauh untuk menyediakan penutupan atau ketenangan fikiran, walaupun ia tidak mempunyai kuasa undang-undang. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Undang-undang Perancangan Harta Perubahan Perlu Anda Ketahui .) Gagal membuat rencana - Walaupun kesalahan ini mudah adalah yang paling jelas di dalam senarai, salah satu yang paling biasa. Sejarah mengandungi banyak cerita tentang orang-orang yang sangat kaya, yang kehilangan hampir semua estet mereka ke yuran pengadilan dan kos undang-undang kerana mereka gagal merancang ke depan dalam bidang ini. Mempunyai pelan sangat penting bagi mereka yang mungkin perlu membayar cukai harta tanah. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Tips Perancangan Harta untuk Penasihat Kewangan .)
  Bottom Line

Ini hanyalah sebahagian daripada kesilapan perancangan harta tanah yang kerap berlaku dalam industri penyelesaian estet. Untuk mendapatkan maklumat lanjut tentang apa yang perlu anda lakukan, pastikan aset pelanggan anda atau anda disebarkan mengikut kehendak anda, hubungi wakil perancang harta tanah atau penasihat kewangan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Kenapa Penasihat Perlu Menghadiri Peguam Besar

.)