a:

Walaupun majoriti penasihat kewangan menyediakan pengurusan kekayaan dan perancangan kewangan yang komprehensif kepada pelbagai pelanggan, hanya segelintir penasihat semata-mata melayani individu yang bernilai tinggi (HNWI). Demografi ini menarik kepada para penasihat yang berpengalaman kerana HNWI mempunyai lebih banyak aset untuk dikendalikan dari semasa ke semasa, membentangkan lebih banyak peluang jualan di seluruh hubungan penasihat / pelanggan.

Walaupun nampaknya semua amalan khidmat nasihat perlu diberikan kepada individu kaya kerana potensi jualan yang tinggi, tidak semua penasihat diposisikan untuk menarik atau mengekalkan pelanggan ini. Untuk menarik HNWI, para penasihat harus memberi tumpuan kepada melayani jenis prospek tertentu dan mesti menawarkan perkhidmatan yang khusus untuk individu kaya.

Memfokuskan Amalan Anda

Satu cara untuk menarik HNWI ke dalam amalan penasihat kewangan anda adalah untuk memfokuskan usaha prospek dan rangkaian dalam demografi tertentu, seperti profesion atau lokasi geografi. Sebagai contoh, sesetengah penasihat mencari klien yang bekerja di bidang perubatan, termasuk pakar bedah, doktor gigi atau optometris, manakala yang lain mungkin memberi tumpuan kepada eksekutif C-suite dalam syarikat kecil dan sederhana di kawasan geografi yang kaya. Pendapatan tahunan biasanya tinggi dalam bidang perubatan, walaupun individu tidak pernah diamalkan selama tempoh masa yang panjang. Begitu juga, pemilik perniagaan yang berjaya sering mempunyai lebih banyak kekayaan dalam bentuk aset cair yang penasihat mempunyai peluang untuk mengurus secara aktif.

Memfokuskan amalan anda kepada golongan berpendapatan tinggi dalam profesion tertentu atau kawasan tertentu lebih berjaya jika anda berurusan dengan orang ramai yang betul. Mendapatkan hubungan dengan persatuan profesional yang menghidangkan pasaran perubatan di kawasan anda boleh menjadi cara mudah untuk memulakan hubungan dengan pengamal tempatan. Sebagai alternatif, mengambil hobi mahal, seperti berperahu, atau menjadi ahli kelab golf mewah boleh memberikan peluang rangkaian yang tidak ternilai yang tidak dijumpai di tempat lain.

Menyediakan Kekayaan

Selain menjajarkan hobi dan rangkaian dengan prospek yang mewah, memberi tumpuan kepada perkhidmatan yang ditawarkan melalui amalan penasihat kewangan anda juga bermanfaat. HNWI sering mempunyai situasi kewangan yang lebih kompleks daripada pendapatan purata pendapatan. Sebagai contoh, HNWI sering memerlukan pengurusan aset yang tertumpu kepada mengurangkan liabiliti cukai atau perancangan harta tanah menyeluruh yang melibatkan pemindahan risiko melalui insurans. Untuk menarik golongan mewah, tambahkan perkhidmatan khusus ke menu perancangan kewangan anda yang bercakap secara langsung untuk menyelesaikan masalah kompleks ini.

Selepas membangunkan senarai produk dan perkhidmatan tertentu yang memenuhi HNWI, adalah perlu untuk berkongsi maklumat dengan orang yang tepat.Selain rangkaian langsung dengan sasaran pasaran anda melalui strategi yang disenaraikan di atas, anda mungkin mendapati kejayaan dalam menghubungkan dengan perancang perumahan tempatan dan CPA yang memenuhi amalan mereka kepada individu kaya. Penasihat kewangan sering menjadi kaitan antara pelanggan dan profesional perkhidmatan lain, dan mewujudkan dan memupuk hubungan dengan peguam dan CPA boleh membawa kepada saluran rujukan rujukan yang kuat sepanjang tempoh amalan anda.