a:

Bank koresponden sukar untuk mengawal selia. Bank-bank koresponden dengan hubungan dengan Amerika Syarikat harus menggunakan sistem perakaunan yang berbeza - prosedur perakaunan yang diterima umum (GAAP), berbanding dengan piawaian pelaporan kewangan antarabangsa - dan mereka perlu mematuhi peraturan dalam persekitaran kewangan asing dan domestik. Cawangan bank asing yang beroperasi di Amerika Syarikat mesti mematuhi Peraturan F Rizab Persekutuan. Sekatan telah dibuat melalui Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) untuk mencegah penyalahgunaan dari bank-bank wartawan. Accord Basel III, Dodd-Frank dan banyak sumber lain telah membuat peraturan tambahan.

Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram

Akta AML adalah pusat kepada tindak balas anti keganasan oleh Amerika Syarikat berikutan serangan 9/11, bersama dengan Akta PATRIOT Amerika Syarikat. Beberapa peruntukan utama dalam Akta AML berkembang pada kewajiban penyimpanan rekod untuk akaun koresponden asing.

Satu peruntukan terutamanya yang ketara, 31 CFR 1010. 630, melarang penubuhan atau pentadbiran akaun koresponden di U. S. untuk bank cabut asing. Bank cengkerik didefinisikan sebagai "bank asing tanpa kehadiran fizikal di mana-mana negara." Terdapat pengecualian untuk sekutu yang dikawal oleh bank lain.

Selain itu, mana-mana bank yang mengekalkan akaun koresponden di U. S. mesti menyimpan rekod di U. S Semua bank wartawan juga mesti melalui proses pensijilan untuk membantu bank-bank dalam mematuhi Jabatan Perbendaharaan U. S.

Peraturan F

Modal bank koresponden tertakluk kepada Peraturan F. Bank-bank tersebut tidak boleh mempunyai pendedahan jumlah kredit melebihi 25% dari jumlah modal mereka. Terdapat pengecualian yang dibuat untuk bank yang dapat menunjukkan permodalan yang mencukupi.

Seksyen 206. 5 Peraturan F mentakrifkan "memadai" tanpa benar menyenaraikan had pendedahan kredit tertentu atau pembinaan portfolio tertentu. Sekatan ini terhadap bank-bank wartawan sangat subjektif.