Peraturan-peraturan dan kepatuhan kepala yang datang dengan menggunakan broker-broker telah menyebabkan banyak penasihat kewangan bebas berpindah ke platform penasihat pelaburan berdaftar (RIA) yang memberikan mereka kebebasan yang lebih besar dan lebih sedikit kabel perjalanan pematuhan. Tetapi peralihan ini mesti dikendalikan dengan penuh perhatian untuk meminimumkan kemungkinan kesalahan dan keadaan yang tidak dapat dielakkan.

Berikut adalah beberapa langkah yang anda boleh ambil untuk membantu memastikan syarikat anda membuat peralihan yang lancar ke arena RIA dan melindungi kedua-dua anda dan pelanggan anda. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: RIAs dan Brokers: Apa Perbezaannya? )

Due Diligence

Sebelum melakukan apa-apa lagi, lihatlah di kedai-kedai RIA lain untuk melihat bagaimana mereka beroperasi. Bercakap kepada sebahagian daripada mereka untuk mengetahui isu-isu yang mereka hadapi ketika mereka beralih dan bagaimana pelanggan mereka bertindak balas terhadap perubahan tersebut. Cobalah untuk merasai pelbagai jenis platform dan pendekatan yang tersedia untuk para penasihat di sektor ini dan seberapa baik mereka sesuai dengan gaya pengurusan anda. Dan sememangnya, memastikan bahawa mana-mana platform yang anda pindah ke mempunyai semua produk dan perkhidmatan yang diperlukan oleh pelanggan anda, seperti penawaran alternatif, ekuiti persendirian dan perkhidmatan pengurusan wang lain.

Jika pelanggan anda tidak memerlukan jenis penawaran ini, maka anda akan mempunyai pilihan platform yang lebih besar dari mana untuk dipilih.

Para penasihat yang membuat peralihan paling berjaya adalah orang-orang yang telah melakukan usaha yang wajar sebelum mengambil tindakan.

Jalankan Nombor

Langkah seterusnya adalah jelas untuk menjalankan beberapa unjuran aliran tunai terperinci yang dapat menunjukkan kepada anda berapa banyak pendapatan yang anda realistiskan dapat menerima setelah peralihan. Termasuk semua unsur keuntungan, kerugian dan perbelanjaan anda supaya anda dapat memperlihatkan bagaimana perniagaan anda akan berjalan dalam senario terbaik dan terburuk.

Dapatkan gambaran yang jelas mengenai kos permulaan anda dan juga perbelanjaan tetap dan pembolehubah yang berterusan semasa anda pergi ke hadapan. Ini boleh menunjukkan kepada anda apa margin kasar dan bersih anda mungkin kelihatan seperti dan memberi anda masa untuk membuat sebarang pelarasan yang diperlukan dalam perniagaan dan aliran tunai peribadi anda. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Petua untuk RIA Kecil Meninjau Berkembang. )

Mengharapkan Permulaan Sengit

Bergerak ke model RIA berbunyi baik dalam perbualan. Walau bagaimanapun, pada hakikatnya, ia mungkin melibatkan pelaksanaan keseluruhan perdagangan dan sistem komputer dalam masa yang singkat-katakan pada hujung minggu-dan memindahkan semua data klien anda ke sistem ini. Ia juga memerlukan penyiapan akaun baru dan kerja kertas pemindahan untuk semua pelanggan anda yang telah bersetuju dengan perubahan ini.

Anda juga akan dapat membentangkan soalan-soalan klien tentang peralihan ini dengan berkesan, yang mungkin memerlukan beberapa latihan khusus dengan staf anda di mana anda menulis beberapa mata untuk bercakap dan juga membuat senarai pertanyaan yang mungkin sering ditanya oleh pelanggan atau media.Tahap penyediaan ini boleh menjadikan peralihan kelihatan seperti proses yang lebih lancar di mata orang ramai.

Shirl Penney, pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif platform RIA Dynasty Financial Partners, telah mencipta senarai semak 150 perkara yang perlu dilakukan untuk bergerak ke platformnya. Mungkin diperlukan untuk mengupah beberapa kakitangan sementara untuk membantu mendapatkan segala sesuatu melalui kesesakan yang akan berlaku semasa tempoh peralihan, yang dalam beberapa kes boleh mengambil masa beberapa bulan untuk diselesaikan. Dalam artikel Disember 28, 2015 dalam Perancangan Kewangan , Penney berkata bahawa dia menggalakkan para penasihat yang membuat peralihan untuk menangani perkara besar terlebih dahulu.

Secara umum, kami mendapati bahawa memilih nama, mencari dan merundingkan harta tanah, menentukan pecahan ekuiti, membina dokumen operasi, mendapatkan modal benih, membina jenama dan pemasaran, dan mendapatkan kerja ADV adalah beberapa yang lebih besar barang-barang yang boleh mengambil masa dan melambatkan peralihan, "katanya." Dapatkan di depan barang-barang ini terlebih dahulu supaya mereka tidak melambatkan anda kemudian. "(Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: 4 Tanda Perniagaan Anda Siap untuk Tahap Seterusnya )

Faktor Tekan

Pembelajaran sistem komputer baru dan melaksanakan teknologi baru boleh menjadi salah satu yang paling aspek sukar untuk beralih ke platform bebas. Perunding penasihat yang berpangkalan di Washington Kip Gregory dari Gregory Group telah mencipta buku panduan praktik elektronik yang membantu para penasihat dan pekerja mereka untuk meletakkan semua proses utama yang akan berubah, sehingga mereka mempunyai template untuk merujuk pada masa pelaksanaan.

Buku kecil ini boleh diwujudkan dalam format digital interaktif yang boleh diakses oleh semua pihak untuk mencari jawapan kepada soalan dan mendapat panduan.

"Ini sebahagian dokumen dan perjanjian pengetahuan dengan pasangan anda," kata Gregory. Ia bertanya, "Adakah kami melakukan perkara yang betul?"

Bottom Line

Walaupun memindahkan firma anda ke platform RIA bebas boleh menjadi tugas yang menakutkan, mereka yang meluangkan masa untuk merancang dengan betul boleh membuat proses ini banyak lebih mudah pada diri mereka dan kakitangan mereka. Memecahkan setiap isu ke dalam satu set soalan, prosedur dan templat boleh memudahkan banyak perkara yang perlu dilakukan yang perlu dilakukan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Tips untuk Penasihat yang Ingin Meningkatkan Amalannya. )