Fidelity adalah salah satu penyedia dana bersama dalam industri kewangan. Kesetiaan menawarkan beberapa jenis dana untuk pelaburan, dan sebahagian daripada dana ini mempunyai rekod prestasi penting.

Fidelity Contrafund

The Fidelity Contrafund mula berniaga pada tahun 1967. Ia mempunyai pengurus dana yang sama sejak tahun 1990. Ia adalah dana bersama yang diuruskan secara aktif di Amerika Syarikat. Contrafund mempunyai aset $ 111 bilion dengan nisbah perbelanjaan yang munasabah sebanyak 0. 64% pada bulan November 2015.

Dana ini bertujuan untuk mendapatkan penghargaan modal dengan melabur dalam saham pertumbuhan atau nilai. Dana ini memberi tumpuan kepada saham topi besar dengan topi pasaran melebihi $ 100 bilion. Pengurus dana percaya bahawa harga saham umumnya mengikut pendapatan syarikat. Oleh itu, dana itu melabur dalam saham dengan potensi untuk pertumbuhan pendapatan multiyear yang mampan.

10 pegangan utama dalam dana itu terdiri daripada 29% daripada jumlah portfolio pada Oktober 2015. Dana ini mempunyai sejumlah 349 pegangan. Peruntukan sektor terbesar adalah teknologi maklumat, dengan penambahan sebanyak 30. 98%. Ini diikuti oleh peruntukan kepada sektor budi bicara pengguna sebanyak 21. 28%. Sektor kewangan mempunyai peruntukan ketiga terbesar dengan 14. 92%. Hampir 89% aset dilaburkan dalam ekuiti dalam negeri, dengan 7. 61% melabur dalam ekuiti antarabangsa.

Dana Saham Terendah Berdirilah Kesetiaan

Dana Saham Fidelity Low-Priced mempunyai strategi unik untuk dana bersama. Dana melabur sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya dalam stok yang berharga di bawah $ 35 satu saham. Sebagai perkara praktikal, ini bermakna dana memberi tumpuan kepada saham kecil dan sederhana. Dana mula diperdagangkan pada tahun 1989 dan sejak itu telah mengumpul aset penting lebih dari $ 42 bilion pada Oktober 2015. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang sedikit lebih tinggi sebanyak 0. 79%, walaupun ini bukan jumlah yang tidak munasabah untuk dana yang diuruskan secara aktif.

10 pegangan dana utama terdiri daripada lebih daripada 26% daripada jumlah portfolio. Dana ini mempunyai 889 pegangan sehingga Oktober 2015. Dana itu menggunakan indeks Russell 2000 sebagai penanda arasnya. Ia telah mengatasi penanda aras ini dalam tempoh lima dan 10 tahun. Dana ini mempunyai beta yang lebih rendah sebanyak 0. 59, yang menunjukkan bahawa ia tidak terlalu tinggi dengan indeks penanda aras berbanding dengan indeks dana yang lebih mudah. Dana ini juga mempunyai nisbah Sharpe 1. 64, yang menunjukkan prestasi yang baik berdasarkan asas risiko.

Fidelity Capital & Income Fund

Dana Fidelity Capital & Income memulakan dagangan pada tahun 1977. Dana itu bertujuan untuk menyediakan gabungan pendapatan dan pertumbuhan modal dengan melabur terutamanya dalam bon syarikat dengan penilaian kredit gred bukan pelaburan . Dana ini mengikuti pendekatan pelaburan opportunistik yang melaburkan struktur modal sebuah syarikat, termasuk bon hasil tinggi, stok dan sekuriti boleh tukar.

Dana ini mempunyai hasil yang menarik iaitu 4. 2% dengan $ 10. 7 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) pada November 2015. Tempoh purata pegangan dana adalah 4. 18 tahun, dengan purata matang berwajaran sebanyak 6. 4 tahun. 10 dana teratas dana terdiri daripada 10. 46% daripada jumlah portfolio, dengan jumlah 631 pegangan. Dari segi kualiti kredit, kira-kira 31% pegangan dana itu mempunyai penarafan BB dengan 23% yang membawa penarafan B. Sekitar 24% pegangan tidak mempunyai penarafan kredit. Dana itu pasti mempunyai pendedahan kepada sekuriti pendapatan tetap berkualiti rendah. Jenis-jenis sekuriti ini memerlukan lebih banyak risiko, tetapi ia menghasilkan hasil yang lebih tinggi.

Sekitar 13% daripada portfolio dana diperuntukkan kepada sektor telekomunikasi. Ini diikuti oleh sektor perkhidmatan kewangan yang pelbagai dengan peruntukan 9. 27%. Sektor teknologi ketiga adalah dengan bobot sebanyak 9. 05%. Lebih daripada 69% pegangan dana adalah dalam bon korporat dengan kira-kira 19% dalam ekuiti.

Dana tersebut mengalami pengambilan utama lebih dari 30% pada tahun 2008 ketika krisis kewangan. Hanya pelabur yang mempunyai toleransi risiko yang lebih tinggi harus mempertimbangkan dana ini.