Perbincangan Federal Reserve menaikkan kadar faedah pada akhir tahun 2015 telah menyebabkan pasaran mengalami tahap turun naik yang tinggi pada separuh kedua tahun ini. Jika Federal Reserve, atau Fed, memutuskan untuk menaikkan kadar faedah, pasaran mungkin akan menjadi kegilaan. Rizab Persekutuan menurunkan kadar faedahnya hampir sifar tujuh tahun lalu pada 2008 dalam usaha untuk meningkatkan aktiviti ekonomi semasa Great Resession. Dengan kadar faedah yang begitu rendah, Fed tidak mungkin menyimpan kepentingan penanda aras pada tahap ini untuk tempoh yang panjang.

Laporan pekerjaan bulan Oktober yang diluluskan di atas, yang dikeluarkan pada awal November 2015, mungkin menunjukkan Fed akan menaikkan kadar faedah pada bulan Disember. Di samping itu, Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) U. berkembang pada suku ketiga 2015. Oleh kerana ekonomi semakin giat, peningkatan kadar faedah semakin tinggi. Dana yang diperdagangkan dalam sektor kewangan (ETF) mungkin merupakan pelaburan yang baik untuk 2016 kerana sektor kewangan cenderung untuk menghasilkan pendapatan yang kukuh apabila kenaikan kadar faedah.

Vanguard Financials ETF

The Vanguard Financials ETF (NYSEARCA: VFH VFHVngd Financials66.70-1 .4% Created with Highstock 4. 2. 6 ) telah dikeluarkan pada 26 Januari 2004, oleh Vanguard. Dana ini dinasihatkan oleh Vanguard Equity Investment Group. VFH mengenakan nisbah perbelanjaan bersih tahunan sebanyak 0. 12%, iaitu 92% kurang daripada nisbah perbelanjaan purata dana dengan pelaburan yang sama. Sehingga akhir tahun fiskal pada tahun 2015, dana itu mempunyai kadar perolehan sebanyak 4. 1%, yang menjelaskan nisbah perbelanjaannya yang rendah. Pada 24 November 2015, VFH menawarkan hasil SEC yang menarik sebanyak 29%. Sehingga 30 Oktober 2015, VFH mempunyai jumlah aset bersih sebanyak $ 3. 4 bilion dan memegang 559 saham.

The Vanguard Financials ETF bertujuan untuk memberikan hasil pelaburan yang sepadan dengan prestasi MSCI U. S. Indeks Pasaran Pelaburan (IMI) / Kewangan 25/50, penanda aras dana atau indeks yang mendasari. Indeks penanda aras VFH termasuk syarikat U. S. yang kecil, pertengahan dan besar dalam sektor kewangan. Dana ini bertujuan untuk meniru sepenuhnya indeks penanda arasnya dengan melabur secara besar-besaran semua aset bersihnya dalam saham biasa dalam indeks, memegang setiap saham biasa dengan kira-kira berat yang sama seperti indeks.

Sehingga 31 Oktober 2015, peruntukan industri dana sebanyak 23%. 6% bank kepelbagaian, 10% bank serantau, 6. 8% harta dan insurans kecederaan, 6. 4% pengurusan aset dan bank penjagaan, dan 5. 4% amanah pelaburan hartanah khusus (REIT). Dengan Rizab Persekutuan yang menimbang menaikkan kadar faedah pada bulan Disember, peruntukan aset VFH menjadikannya bersedia untuk meningkat pada 2016.Hasil menarik dan nisbah perbelanjaan yang rendah adalah baik kepada pelabur toleran risiko yang sederhana dengan jangkaan pelaburan jangka panjang yang berusaha untuk melabur secara taktikal dalam syarikat-syarikat yang mungkin terjejas secara positif oleh kenaikan kadar faedah.

iShares US Financials ETF

The USS Financials ETF (NYSEARCA: IYF IYFiSh US Financl114 .62-0 62% Created with Highstock 4. 2. 6 ) telah dikeluarkan Mei 22, 2000, oleh BlackRock. Sehingga 23 November 2015, dana itu mempunyai $ 1. Sejumlah 68 bilion aset bersih dan 289 pegangan. Walaupun IYF mempunyai kadar perolehan yang rendah sebanyak 6%, ia mengenakan nisbah perbelanjaan bersih tahunan purata sebanyak 0. 43%, manakala nisbah perbelanjaan purata kategori dana kewangan Morningstar adalah 0. 40%.

The iShares U. S. Financials ETF bertujuan menyediakan hasil pelaburan yang sepadan dengan prestasi Indeks Dow Jones U. S. Indeks Kewangan, indeks petunjuknya. Indeks penanda aras IYF bertujuan untuk mengukur prestasi saham biasa U. S. syarikat kewangan. Di bawah keadaan pasaran biasa, IYF melaburkan sekurang-kurangnya 90% daripada jumlah aset bersihnya dalam saham biasa dalam indeks penanda arasnya. Sehingga 23 November 2015, peruntukan industri atas dana adalah 31. 37% bank, 25. 1% kepelbagaian kewangan, 20. 53% hartanah, 16. 36% insurans, dan 6. 42% perisian dan perkhidmatan.

Memandangkan keuntungan sektor perbankan meningkat apabila kenaikan kadar faedah, IYF mungkin menyaksikan kenaikan nilai pasaran pada tahun 2016 bergantung kepada berapa banyak titik dasar Federal Reserve memutuskan untuk menaikkan kadar faedahnya.

Dana Kepercayaan Pertama Dana AlphaDEX

Dana Pertama Dana Trust Funds AlphaDEX (NYSEARCA: FXO FXOFstTr ET AlDex30 37-0 48% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) yang dikeluarkan oleh Portfolio Amanah Pertama 8 Mei 2007. Sehingga 31 Julai 2015, dana ini mempunyai kadar perolehan yang tinggi sebanyak 80%. Oleh itu, ia mempunyai nisbah perbelanjaan bersih tahunan yang tinggi sebanyak 0. 80%, manakala nisbah perbelanjaan purata dana adalah 0. 40%.

FXO bertujuan untuk memberikan hasil pelaburan yang sepadan dengan Indeks Kewangan StrataQuant, indeks penanda arasnya. Di bawah keadaan pasaran biasa, ia melaburkan sekurang-kurangnya 90% daripada jumlah aset bersihnya dalam saham biasa syarikat dalam indeksnya. Sehingga 23 November 2015, dana tersebut mempunyai jumlah aset bersih sebanyak $ 984. 58 juta.

Peruntukan industri FXO adalah 29. Insurans 04%, 20. 96% REIT, 15. 46% bank, 9. 84% perkhidmatan IT, 8. 85% pasaran modal, 5. 20% pembiayaan pengguna, 5. 20% pelbagai perkhidmatan kewangan, 2. 40% pengurusan dan pembangunan hartanah, 1. 23% perkhidmatan profesional dan media 0% 90%. Dengan hampir satu pertiga daripada portfolionya yang diperuntukkan kepada industri insurans, yang cenderung mendapat faedah daripada kenaikan kadar faedah, portfolio kewangan FXO yang pelbagai dijangka meningkat pada 2016 jika Federal Reserve memutuskan untuk menaikkan kadar faedah.

Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF

Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF (NYSEARCA: RYF RYFGuggenheim42. 00-0 62% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) telah dikeluarkan Nov.1, 2006, oleh Pelaburan Guggenheim. Dana ini dinasihatkan oleh Security Investors LLC dan mengenakan nisbah perbelanjaan bersih tahunan sebanyak 0. 40%, selaras dengan nisbah perbelanjaan purata dana kewangan. Sehingga 24 November 2015, dana itu mempunyai jumlah aset bersih sebanyak $ 221. 75 juta dan memegang 87 saham. Ia mempunyai hasil dividen sebanyak 2. 17%.

RYF berupaya memberikan hasil pelaburan yang bersamaan dengan prestasi Indeks Pulangan Purata S & P 500 Jumlah Pulangan, indeks penanda arasnya. Indeks S & P 500 Equal Weights termasuk saham biasa bank, kewangan pelbagai, broker, pengurusan aset, hartanah dan insurans. Di bawah keadaan biasa, RYF melaburkan sekurang-kurangnya 90% daripada jumlah aset bersihnya dalam saham biasa dalam indeks penanda arasnya. Sehingga 24 November 2015, lima peruntukan industri utama adalah 27. REIT 94%, 23% 22% insurans, 18% 24% bank, 15. 85% pasaran modal dan 7. 73% perkhidmatan kewangan pelbagai.

Dana Sektor SPDR Sektor Kewangan

Dana SPDR Sektor Pilihan Kewangan (NYSEARCA: XLF XLFSel Sct Fnncl26 50% 94% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) yang dikeluarkan oleh Penasihat Global Street State pada 16 Disember 1998. Dana ini diuruskan oleh SSGA Funds Management Inc. XLF mempunyai kadar perolehan yang rendah sebanyak 4. 59%, dan oleh itu, dikenakan nisbah perbelanjaan bersih tahunan yang rendah sebanyak 0. 14%. Sehingga 31 Oktober 2015, dana itu mempunyai pulangan satu bulan sebanyak 6. 21% dan pulangan tahun baru -1. 30%. Sehingga 23 November 2015, XLF mempunyai hasil dividen sebanyak 1. 79%, yang memberi manfaat kepada pelabur. Dana ini mempunyai jumlah aset bersih sebanyak $ 19. 28 bilion dan 87 pegangan.

Dana SPDR Sektor Pinjaman Kewangan bertujuan untuk memberikan hasil pelaburan yang bersamaan dengan harga umum dan prestasi hasil Indeks Kewangan Sektor Kewangan, indeks penanda arasnya. Di bawah keadaan biasa, XLF melaburkan sekurang-kurangnya 95% daripada jumlah aset bersihnya dalam saham biasa dalam indeks penanda aras. Peruntukan lima dana utama adalah 36. 62% bank, 16. 66% insurans, 15. 62% REIT, 13. 15% pasaran modal dan 12. 27% perkhidmatan kewangan pelbagai.

Peruntukan portfolio XLF yang tinggi ke sektor perbankan menjadikannya kedudukan yang baik untuk kemungkinan kenaikan kadar Fed Disember. Sekiranya terdapat kenaikan kadar faedah yang banyak, syarikat-syarikat dalam sektor perbankan cenderung meningkatkan margin mereka, oleh itu menjana pulangan yang lebih tinggi, yang boleh mendorong harga pasaran mereka lebih tinggi pada 2016.