Dana Amerika adalah industri ketujuh terbesar dengan aset di bawah pengurusan (AUM) $ 1. $ 3 trilion pada Januari 2016. Keluarga bersama dana itu adalah pembahagian Capital Group Companies Inc., pengurus aset global yang berpangkalan di Southern California yang sangat dihormati yang telah menawarkan dana kepada pelabur sejak tahun 1934.

Kumpulan Modal dikenali untuk konsistensi pulangan jangka panjang yang diberikan kepada para pemegang saham dana dan untuk jangka panjang pengurus asetnya. Kebanyakan pengurus portfolio mempunyai dana selama lebih dari 10 tahun dan dengan Capitol Group untuk purata 20 tahun. Firma ini dikenali dengan kos perbelanjaan di bawah purata. Walau bagaimanapun, kelas saham yang tersedia untuk pelabur individu membawa sama ada beban akhir atau bayaran penebusan.

Lima Dana Amerika sangat sesuai untuk menyediakan kepelbagaian simpanan persaraan dalam persekitaran pelaburan yang tidak menentu. Semua dana menyediakan pendapatan semasa yang baik dan prospek untuk penghargaan modal. Setiap dana mempunyai sejarah menyediakan pulangan yang baik dalam jangka panjang. Semua pulangan dan hasil yang dibincangkan di bawah adalah berdasarkan kepada nilai aset bersih (NAV) saham Kelas A dan menggunakan data untuk tempoh masa yang berakhir pada 31 Disember 2015. Hasil yang tinggi menjadikan dana ini calon yang baik untuk dimasukkan ke dalam Roth IRA atau yang lain pelan persaraan cukai terlindung.

Dana Amerika Dana Seimbang Amerika

Dana Seimbang mempunyai empat matlamat utama: menyediakan pendapatan semasa, meningkatkan pendapatan, peningkatan modal jangka panjang dan memelihara modal. Dana ini terutamanya membeli bon gred pelaburan dan saham biasa. Apabila membeli saham biasa, pengurus dana mencari syarikat-syarikat cip biru dengan sejarah membayar dividen dan berpotensi untuk meningkatkan pembayaran dividen. Pengurus Portfolio terhad untuk melabur tidak lebih daripada 75% daripada aset bersih dalam stok biasa dan boleh melabur sehingga 15% aset bersih di syarikat luar negara.

Dana bernilai empat bintang Morningstar ini mempunyai hasil semasa sebanyak 1. 68% dan nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0. 59%. Dana ini mempunyai pulangan tahunan sebanyak 10. 46% lebih tiga tahun dan 9. 83% lebih lima tahun.

Dana Amerika Dana Pendapatan Amerika

Dana Pendapatan Amerika sangat mirip dengan Dana Seimbang, tetapi peratusan yang lebih besar dari Dana Pendapatan aset bersih Amerika diagihkan kepada bon, 25% daripadanya mungkin di bawah gred pelaburan. Ini menimbulkan hasil dana sehingga 3. 14%. Pada amnya, dana itu melabur kira-kira 60% daripada aset dalam saham biasa yang membayar dividen yang tinggi dan sekuriti ekuiti seperti saham pilihan dan hutang boleh tukar. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0. 55% dan telah menyediakan pelabur dengan pulangan tahunan sebanyak 8.09% lebih tiga tahun dan 8. 34% lebih lima tahun.

Dana Amerika Syarikat Pelaburan Amerika

Syarikat Pelaburan Amerika adalah dana pertumbuhan dan pendapatan. Matlamat utamanya adalah peningkatan modal jangka panjang bercampur dengan kadar pendapatan semasa yang baik. Walaupun dana mungkin melabur sesetengah aset dalam bon gred pelaburan, ia terutamanya melabur dalam saham biasa syarikat yang membayar dividen yang stabil dan mempunyai potensi pertumbuhan. Diasaskan pada tahun 1934, ia adalah kumpulan dana tertua Amerika Dana.

Dana ini mempunyai hasil semasa sebanyak 2. 01% dan nisbah perbelanjaan yang rendah sebesar 0. 59%. Pelabur telah menikmati pulangan tahunan tahunan sebanyak $ 52% selama tiga tahun, 10. 69% selama lima tahun dan 12. 07% sejak pendanaan dana pada tahun 1934.

Dana Amerika Washington Investor Mutual Funds

The Washington Mutual Fund adalah satu lagi dana pertumbuhan dan pendapatan. Dana ini melabur hampir keseluruhannya dalam saham cip biru. Stok biasa di mana pelaburan dana mesti disenaraikan di New York Stock Exchange (NYSE) atau memenuhi keperluan untuk disenaraikan. Ia tidak boleh melabur dalam saham alkohol atau tembakau. Sekatan ini membawa kepelbagaian tambahan kepada portfolio pelan persaraan, kerana kebanyakan dana yang menghasilkan pendapatan melabur di kedua-dua industri tersebut.

Pengurus portfolio melabur 95% atau lebih daripada aset dana dalam saham biasa dan lain-lain sekuriti berkaitan ekuiti. Mereka mencari syarikat yang lebih tinggi daripada pendapatan purata dan sejarah panjang membayar dividen dan meningkatkan dividen. Dana ini mempunyai hasil semasa sebanyak 1. 95% dan nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 58%. Dana berharga Morningstar bernilai empat ini telah mencatatkan pulangan tahunan sebanyak 13. 57% lebih tiga tahun dan 12. 02% lebih lima tahun.

Dana Amerika Pelabur Asas

Fundamental Fundor juga merupakan dana pertumbuhan dan pendapatan dengan sejarah kaya dengan pulangan mantap. Ia adalah dana yang lebih mudah menggunakan kombinasi strategi termasuk nilai, kontrarian dan analisis asas. Pengurus dana melabur dalam syarikat yang berpotensi rendah untuk pertumbuhan jangka panjang yang juga mempunyai lembaran imbangan yang kuat dan potensi dividen di atas. Pengurus juga mempunyai kebebasan untuk memanfaatkan peluang pertumbuhan di mana pun mereka dibentangkan. Dana ini mempunyai hasil semasa sebanyak 1. 51% dan nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 61%. Pelabur telah menerima pulangan keseluruhan sebanyak 13% selama tiga tahun, 11. 23% lebih dari lima tahun dan 12. 35% sejak penubuhan dana pada tahun 1978.