Pelabur mencari peningkatan kepelbagaian aset simpanan persaraan mereka dapat mencari penyelesaian menggunakan dana bersama dari Eaton Vance Corporation (ESEATON Vance Corp50) 97-0 20% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), sebuah firma pengurusan pelaburan berusia 90 tahun. Eaton Vance dan anak-anak syarikatnya mempunyai $ 311. 4 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) sehingga November 2015. Di dalam keluarga dana bersama Eaton Vance yang mempunyai lebih daripada 90 dana, yang merangkumi pelbagai kelas aset dan objektif pelaburan, terdapat lima dana yang amat sesuai dengan keperluan pelabur yang ingin mempelbagaikan rancangan persaraan mereka. Semua pulangan adalah berdasarkan saham 'Class A' dana pada nilai aset bersih (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

Dana Balanced Eaton Vance menyediakan kepelbagaian melalui portfolio dan bon dalam satu dana. Dana ini memenuhi keperluan pelabur yang menginginkan pendapatan semasa yang disediakan oleh bon dan penghargaan modal. Ia membahagikan aset antara gabungan 25 hingga 50% dalam sekuriti pendapatan tetap dan 50 hingga 75% dalam sekuriti ekuiti. Dana ini terutamanya melabur dalam sekuriti S. S. tetapi juga boleh melabur sebahagian daripada aset bersihnya dalam sekuriti antarabangsa. Portfolio itu bias ke arah saham besar dan gred pelaburan atau bon kerajaan.

Dana Seimbang memberi para pelabur kelebihan kepelbagaian yang luas sambil memberikan pulangan yang mantap. Dana itu mempunyai rating Morningstar sebanyak lima bintang. Jumlah pulangan tahunannya ialah 11. 51% lebih tiga tahun dan 10. 1% lebih lima tahun. Dana ini mempunyai hasil semasa sebanyak 0. 92%.

Eaton Vance Dividend Builder Fund

The Eaton Vance Dividend Builder Fund mengkhususkan diri dalam saham dividen yang membayar dividen besar yang berpatutan dan berpotensi untuk meningkatkan dividen dari semasa ke semasa. Asetnya adalah terutamanya dalam sekuriti U. S. tetapi dana mungkin melaburkan sehingga 35% daripada aset sedia ada untuk sekuriti. Dana ini tidak terhad kepada saham biasa pembayar dividen. Ia juga mungkin melabur dalam sekuriti yang termasuk saham atau bon pilihan yang boleh ditukar kepada saham biasa.

Dana Pembuat Dividen membayar pengagihan bulanan dan mempunyai hasil semasa sebanyak 1. 59%. Dana ini mempunyai pulangan tahunan sebanyak 12. 97% lebih tiga tahun dan 10. 59% dalam tempoh lima tahun.

Eaton Vance Dana Nilai Besar-Cap

Dana Nilai Besar-Eaton Vance yang ditubuhkan pada tahun 1931, merupakan salah satu dana bersama tertua di Amerika Syarikat Objektif dana adalah mencari syarikat-syarikat besar dengan pangsa pasar terkemuka yang mempunyai potensi kewangan yang kukuh dan potensi pertumbuhan yang menarik, namun masih kurang dinilai. Ia mungkin melabur dalam saham pertumbuhan yang tidak membayar dividen tetapi sebahagian besar portfolionya terdiri daripada sekuriti yang membayar dividen.

Dana ini mempunyai hasil semasa sebanyak 1. 29%. Ia telah menyediakan pelabur dengan pulangan tahunan tahunan sebanyak 56% selama tiga tahun dan 11. 43% dalam tempoh lima tahun.

Eaton Vance Real Estate Fund

Pelaburan hartanah adalah cara tradisional untuk mencari pendapatan semasa dan pertumbuhan yang mantap. Eaton Vance Real Estate Fund menyediakan kepelbagaian tambahan dan lindung nilai terhadap inflasi masa depan dengan melabur dalam sekuriti berkualiti tinggi amanah pelaburan hartanah (REIT) dan syarikat dalam industri hartanah. Strategi ini memberikan potensi pulangan jumlah yang lebih tinggi dengan menggabungkan pendapatan semasa dengan pertumbuhan modal. Dana ini mencari kepelbagaian geografi dalam portfolionya dan boleh melabur sehingga 25% daripada asetnya dalam sekuriti asing. Dana ini mempunyai pulangan tahunan tahunan sebanyak 12. 07% dalam tempoh lima tahun dan pada masa ini menghasilkan 1. 61%.

Eaton Vance Growth Fund

Setiap portfolio persaraan yang pelbagai memerlukan komponen pertumbuhan. Eaton Vance Growth Fund mencari syarikat-syarikat pertumbuhan yang bernilai tinggi dengan kapitalisasi pasaran dalam lingkungan Russell 1000 Index, tetapi ia boleh melabur dalam firma yang tidak ada dalam indeks. Pengurus dana bimbang terutamanya dengan prospek pertumbuhan jangka panjang, dan sebarang pendapatan atau dividen diberikan pertimbangan sekunder. Dana ini mempunyai rating Morningstar sebanyak empat bintang. Ia mempunyai jumlah tahunan sebanyak 18%. 71% lebih tiga tahun dan 13. 48% dalam tempoh lima tahun.

Bottom Line

Lima dana ini boleh digunakan untuk membuat portfolio simpanan persaraan yang sangat pelbagai dan konservatif. Semua saham 'Kelas A' dana mempunyai beban depan, yang mengurangkan pulangan awal mereka.

Pelabur yang ingin mengelakkan caj jualan harus melihat superstores dana bersama besar seperti Charles Schwab dan pelaburan Fidelity, yang menawarkan banyak dana bersama dengan beban jualan yang dibebaskan. Pelabur boleh menerima saham Kelas A di NAB dan membayar yuran perbelanjaan yang lebih rendah daripada apa yang dikenakan oleh kelas saham lain.