Dengan campuran ekuiti dan bon, Dana Amerika Dana Balanced American Class A ("ABALX") menggunakan pendekatan campuran yang mengutamakan pemeliharaan modal, dividen, dan pertumbuhan modal dan pendapatan jangka panjang. Dana itu dibahagikan kepada lima kelas aset, pada 29 Februari 2016: Ekuiti AS pada 53. 8% aset, hutang AS pada 32. 2%, 7. 3% dalam tunai, ekuiti asing pada 3. 2% dan bon asing pada 3. 5%. Di dalam pegangan ekuiti dana, kewangan mempunyai peruntukan sektor terbesar pada 11%, diikuti dengan budi bicara pengguna pada 10. 5% dan teknologi maklumat pada 10. 4%. Tiga kedudukan ekuiti terbesar berada di Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 15 + 0 01% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 3. 1% aset, Philip Morris International Inc. (PMS: ​​PM PMPhilip Morris International Inc102. 92 + 0 .25% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 2. 5% dan Comcast Corp. (NASDAQ: CMCSA CMCSAComcast Corp35 79 + 0 31% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 2. 3%. Saham topi besar mengarang 94. 6% daripada semua pegangan ekuiti.

- Peruntukan terbesar dalam pegangan pendapatan tetap dana ialah 31. 27% kepada bon korporat gred pelaburan, diikuti oleh 24. 71% kepada bon kerajaan dan 22. 52% kepada hutang yang securitisasi. Dana ini mempunyai 69. 21% daripada portfolio pendapatan tetapnya dalam bon-rated AAA. Portfolio pendapatan tetap menghampirkan kepekaan kadar faedah jangka menengah dengan kematangan purata sebanyak 7. 6 tahun dan tempoh 5. 6 tahun. Dana itu $ 83. 8 juta aset dibahagikan antara 10 pengurus portfolio, yang membuat pilihan saham bebas antara satu sama lain. Ini adalah strategi umum yang digunakan dalam pelbagai dana dalam keluarga dana Amerika. Pengalaman industri kumulatif pasukan pengurusan adalah 300 tahun. Dana ini mempunyai beban depan sebanyak 5. 75% dan hasil pengagihan sebanyak 1. 65%, dan memerlukan pelaburan minimum sebesar $ 250. Ia pulangan positif setiap tahun dari tahun 2012 hingga 2015, sementara itu juga turun naik yang terhad, seperti yang diukur oleh beta lima tahun 0. 68. Dalam tempoh ini, ia mempamerkan corak perdagangan bermusim untuk keuntungan dan kerugian harga saham.

Pulangan Dana Sejak 2012

Walaupun Dana American Balanced American Class A telah mencatat keuntungan dalam setiap empat tahun yang lalu, pulangan terbesar berlaku pada tahun 2012 dan 2013 ekoran penggabungan ekuiti global, kuantitatif pelonggaran di Amerika Syarikat dan pakej rangsangan ekonomi yang diteruskan di Eropah dan Asia memberi manfaat kepada semua kelas aset dalam portfolio. Dana ini mengalami keuntungan sebanyak 14. 19, 21. 73 dan 8. 85% pada 2012, 2013 dan 2014, masing-masing.

Setelah mencatat keuntungan kecil menjelang Julai 2015, dana itu merosot pada bulan Ogos memandangkan pasaran ekuiti dijual di seluruh dunia atas kebimbangan kemelesetan global yang disebabkan oleh penurunan pertumbuhan di China.Walaupun pasaran ekuiti dijual, langkah-langkah pengurangan risiko pelabur memberi manfaat kepada pendapatan tetap dana apabila modal mengalir ke bon Perbendaharaan dan gred pelaburan. Aliran ke kenderaan berpendapatan tetap mengurangkan kerugian ekuiti, dan dana itu hilang 4. 4% untuk bulan itu. Ia mengulangi kerugian Ogos lalu sepanjang baki tahun ini untuk menyelesaikan 2015 dengan keuntungan sebanyak 1. 72%. Dari tahun 2012 hingga 2015, purata pulangan tahunannya adalah sebanyak 62%. Pulangan tahun baru, pada 31 Mac 2016, ialah 1. 77%.

Musim Bermalas dan Peralihan

Bermula pada tahun 2012, bulan Februari, April dan November tidak mengalami kerugian. Sepanjang tempoh itu, Februari memperoleh kenaikan purata sebanyak 2. 06%, diikuti oleh November dengan purata 1. 35% dan April dengan 1%. Oktober, walaupun mendaftarkan kerugian pada tahun 2012, mempunyai purata keuntungan bulanan tertinggi dengan pulangan sebanyak 2. 6%. Pelaksanaan urutan terbaik dana bermula pada bulan Januari 2012 dan dilanjutkan hingga Jun 2014. Ia mencatatkan pulangan positif dalam 25 dari 30 bulan dan purata keuntungan sebanyak 1. 14% sebulan. Corak jualan terkuat telah dipamerkan pada bulan Januari dan Disember. Sejak 2014, bulan tidak mencatatkan keuntungan, dengan bulan Disember mencatatkan kerugian bulanan sebanyak 5% dan bulan Januari purata kerugian bulanan tiga tahun sebanyak 2. 03%.

Prestasi Dana

Pemegangan dana American Balanced American Balanced Class A telah menghasilkan pulangan yang positif, dengan pertumbuhan ekuiti dan portfolio pendapatan tetap yang mendapat manfaat daripada persekitaran kadar faedah yang rendah. Dana ini juga akan memberi faedah pada masa-masa apabila pelabur berada dalam penerbangan ke mod kualiti, seperti pada bulan Ogos 2015. Pada bulan itu, peningkatan bon pegangan dana menyokong nilai keseluruhannya, yang menindas kemeruapan turun. Konsistensi dana dalam menghasilkan pulangan terbukti dengan membeli musim bermusim sepanjang kalendar. Corak jualan terkuat, sebaliknya, bermula pada tahun 2014 dan terhad kepada bulan Januari dan Disember. Dalam lima kerugian berturut-turut antara dua bulan, purata pulangan bulanan adalah -3. 42%.