Keutamaan penasihat pelaburan berdaftar (RIAs) pada tahun 2016 termasuk memperkukuhkan keselamatan siber, melabur dalam teknologi dan orang-orang dan membina asas untuk pertumbuhan berskala, menurut kajian yang dijalankan oleh TD Ameritrade (AMTD > AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 18-1. 11% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ).

Masalah undang-undang, pematuhan dan pengawalseliaan, tidak lagi menjadi kebimbangan di kalangan penasihat seperti yang telah mereka lakukan dalam beberapa tahun kebelakangan ini, kajian itu dijumpai. Sebaliknya, penasihat bimbang tentang pemindahan kekayaan generasi, yang mereka anggap sebagai ancaman terbesar terhadap amalan mereka.

Kaji selidik itu menanyakan 302 RIA yang firma purata mengurus $ 265 juta dalam aset. Baca terus untuk melihat apakah pandangan perniagaan anda bersamaan dengan rakan-rakan anda. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Tips untuk RIAs Kecil Mencari Berkembang. )

Laluan ke Pertumbuhan

Banyak RIAs menyaksikan pertumbuhan yang kukuh pada tahun 2015 dan menjangkakan trend itu akan berterusan pada tahun 2016. Projek Kebanyakan (79%) meneruskan pertumbuhan dalam aset di bawah pengurusan (AUM) tahun ini. Mereka meramalkan aset akan meningkat sebanyak 17% secara purata pada 2016. Dari 63% penasihat yang firma menambah pelanggan pada separuh kedua tahun lepas, kadar purata pertumbuhan adalah 13%. TD Ameritrade juga mendapati separuh daripada firma yang dikaji melaporkan pendapatan yang lebih tinggi dalam tempoh ini. Pendapatan meningkat purata sebanyak 14%.

Keutamaan pengurusan utama untuk RIA termasuk meningkatkan kecekapan firma mereka, meningkatkan perkhidmatan pelanggan dan penyampaian, dan melabur dalam teknologi baru. Apabila ia datang kepada teknologi, keselamatan siber adalah keutamaan. Melaksanakan sistem pengurusan hubungan pelanggan yang dapat membantu pertumbuhan bahan api dengan memberi mereka lebih mendalam tentang pelanggan mereka dan membantu mereka mengenal pasti prospek sebagai prioritas.

Untuk menarik pelanggan baru dan mengembangkan aset, lebih separuh daripada RIA berkata mereka akan menargetkan pelanggan baru tahun ini dan rancangan 47% untuk membelanjakan lebih banyak pada pemasaran dan pengiklanan.

Untuk membantu mengekalkan pertumbuhan, tinjauan itu mendapati bahawa RIAs melabur dalam orang. Hampir sepertiga berkata mereka bercadang untuk menasihat penasihat junior tahun ini. Ini akan membebaskan rakan kongsi kanan untuk memberi tumpuan kepada pelanggan utama dan pembangunan perniagaan. Lebih daripada satu dalam empat akan menambah kakitangan pejabat untuk membantu firma mereka mencapai skala yang lebih besar. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat:

RIAs: Mengapa Mengurangkan Yuran Anda Adalah Kesilapan Besar. ) Penasihat berkata mereka menarik pelanggan dari rangkaian yang lebih luas, dengan bahagian yang lebih kecil bersumber dari penuh komisyen broker berbanding dengan tinjauan sebelumnya yang dijalankan oleh TD Ameritrade. Dalam kaji selidik tahun ini, semua saiz RIA dilaporkan menambah lebih banyak pelabur yang sebelum ini berurus niaga atau pelanggan RIA lain, walaupun trend ini amat kuat di kalangan penasihat yang menguruskan lebih daripada $ 250 juta dalam aset.

Robo-Advisors Akan Membantu

Populariti penasihat robo dan persaingan yang mereka raih di arena penasihat kewangan menguasai berita tahun lalu dan terus melakukannya. Tetapi ternyata bahawa RIA tradisional adalah untuk sebahagian besar tidak peduli. Hanya 1% "sangat prihatin" mengenai ancaman penasihat robo kepada perniagaan mereka. Ini konsisten dengan tinjauan yang dilakukan tahun lepas oleh TD Ameritrade. Sebanyak separuh (51%) penasihat tahun ini "sama sekali tidak prihatin," berbanding 62% pada tahun 2015.

Sebilangan kecil RIAs (14%) yang kecil namun masih lagi menyatakan bahawa mereka melaksanakan perkhidmatan pelaburan dalam talian sebagai sebahagian daripada rancangan pertumbuhan mereka. Mereka sedang membangunkan alat-alat nasihat dalam talian atau penawaran robo-penasihat baru untuk menarik generasi baharu pelabur muda. Kebanyakan RIA ini mengambil langkah sekarang untuk berbuat demikian sekarang dengan perancangan 85% untuk melancarkan perkhidmatan baru ini menjelang akhir tahun 2016. Ini termasuk 50% yang mengharapkan tawaran robo-penasihat mereka ditinggali dan dijalankan menjelang akhir bulan Jun. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat:

Tips Penasihat untuk Pemasaran kepada Pelanggan Niche. ) Outlook untuk Pelanggan Lebih Berhati-hati

Secara keseluruhan, RIAs tetap yakin tentang ekonomi S. dan pandangan mereka untuk pasaran saham. Tetapi apabila ia datang kepada portfolio pelanggan, mereka melindung nilai keyakinan mereka dengan sedikit hati-hati. Hanya dua daripada lima penasihat menjangkakan pasaran saham U. S. akan meningkat pada separuh pertama 2016.

Khususnya, RIA berfokus pada kesan kadar faedah ke atas stok dan bon. Mereka juga percaya bahawa U. S. pertumbuhan pendapatan korporat dan pengangguran dapat mempengaruhi portfolio pelanggan pada tahun ini.

Sebagai hasil dari pandangan berhati-hati ini, 64% mengalihkan pelanggan ke aset yang kurang mudah berubah. Tiga pelindung utama bergerak penasihat mengambil portfolio pelanggan mereka bergerak keluar dari bon dan pelaburan sensitif kadar lain, diikuti dengan menjual sekuriti dan berputar ke dalam kas.

RIAs memberi tumpuan kepada beberapa bekas trend yang baru muncul yang kini telah membuahkan hasil. Mereka bimbang tentang akhir kadar faedah U. S. yang hampir-hampir sifar, pemindahan kekayaan dari pelanggan lama kepada generasi pelabur dan cabaran untuk mengekalkan pertumbuhan di firma mereka. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Bagaimana Penasihat Dapat Mengatasi Pemindahan Kekayaan Besar. ) Kajian itu mendapati bahawa para penasihat jauh lebih prihatin terhadap trend makro-ekonomi dan keperluan pelanggan yang berkembang daripada mereka tentang undang-undang, pematuhan dan isu pengawalseliaan. Yang terakhir telah menjadi kebimbangan utama di kalangan penasihat sejak 2012. Buat kali pertama, pemindahan kekayaan generasi adalah ancaman persaingan baru yang baru untuk RIA. Ini diikuti oleh ketakutan pelabur memilih untuk menguruskan kewangan sendiri secara dalam talian.

Perancangan Penggantian

Oleh kerana mereka optimis mengenai pertumbuhan firma mereka, kebanyakan RIA yang dikaji mengatakan mereka tidak terburu-buru untuk bersara. Walau bagaimanapun, mereka masih mengambil beberapa langkah untuk menyediakan firma mereka untuk berturut-turut. Pada usia purata 53 tahun, kurang daripada 10% penasihat yang ditinjau mengharapkan untuk bersara dalam tempoh lima tahun akan datang dan dua pertiga menyatakan persaraan sekurang-kurangnya satu dekad.Pada masa yang sama, walaupun, 24% mengatakan mereka mungkin bersara dalam tempoh enam hingga 10 tahun akan datang.

Kaji selidik ini mendapati bahawa penasihat mengambil pendekatan berbilang arah untuk perancangan penggantian. Kebanyakan berkata pengganti mereka akan datang dari dalam firma dan ramai yang berharap untuk menyewa dan menasihati penasihat kewangan yang berpengalaman untuk mengambil alih ketika tiba masanya.

Bottom Line

RIA optimis mengenai pertumbuhan amalan mereka pada tahun 2016. Melabur dalam teknologi dan orang adalah beberapa cara mereka merancang untuk menyokong pertumbuhan ini. Pada masa yang sama, isu undang-undang, pematuhan dan pengawalseliaan telah mengambil tempat duduk belakang untuk pemindahan kekayaan generasi sebagai kebimbangan utama. Apabila ia datang kepada portfolio pelanggan mereka, mereka mengambil pendekatan yang lebih berhati-hati dengan memindahkan mereka ke dalam pelaburan yang tidak menentu. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Tips untuk RIAs Mencari Pertumbuhan Jangka Panjang )