Reksa dana boleh menjadi titik masuk yang sangat baik untuk pelabur baru dan juga pilihan praktikal untuk pelabur yang lebih berpengalaman. Dengan hampir pelbagai dana bersama yang tidak berkesudahan untuk dipilih, ada dana bersama di sana yang akan memenuhi keperluan hanya tentang sesiapa sahaja. Perlu diingat bahawa di sebalik setiap dana bersama adalah pengurus dana. Para profesional kewangan ini bertanggungjawab memilih portfolio pelaburan berdasarkan strategi dana khusus, dengan matlamat memaksimumkan nilai dana untuk para pemegang sahamnya. Terdapat banyak kriteria yang boleh anda gunakan untuk menilai pengurus dana bersama untuk mengetahui sama ada mereka benar-benar melakukan yang terbaik. (Lihat yang berkaitan: Mencari Risiko yang Lebih Rendah, Dana Bersama Kembali Tinggi )

Prestasi

Sebagai metrik yang besar, prestasi harus menjadi ukuran utama yang harus dilihat oleh seseorang sebelum melabur dalam dana bersama. Seorang pengurus dana harus dapat sering melewati indeks penanda aras, yang merupakan standard yang kebanyakan dana bersama diukur. Pada hakikatnya, kerana pengurus dana biasanya mengecaj lebih banyak untuk menguruskan secara aktif keputusan pelaburan dana bersama, mereka sepatutnya dapat melaksanakan lebih baik daripada indeks pasif.

Pengadaran dan Kedudukan

Perkhidmatan maklumat pelaburan pihak ketiga seperti Morningstar dan Lipper sangat dihargai apabila membabitkan penarafan dana bersama berbanding dengan dana lain dalam kategori pelaburan yang sama. Dalam kes penilaian Morningstar, mereka menggunakan sistem bintang purata berwajaran yang berkisar dari satu bintang (miskin) hingga penamaan lima bintang (baik). Penarafan ini diperoleh daripada butir-butir seperti prestasi masa lalu, risiko dan penyesuaian yang disesuaikan dengan kos serta konsistensi dalam prestasi.

Lipper adalah perkhidmatan pelaburan yang mengagihkan dana bersama secara numerik tetapi banyak dalam kategori tersebut. Contohnya, jika terdapat 700 jumlah dana bersama dalam kategori dana saham domestik, Lipper memberikan setiap dana pangkat bernombor untuk prestasi satu tahun, lima tahun dan sepuluh tahun masing-masing. Lipper menjejaki jumlah pulangan, yang termasuk pelaburan semula keuntungan modal dan dividen.

Tempoh Pemegang

Berapa lama pengurus dana telah mengurus dana tertentu boleh menjadi sekeping maklumat yang berguna. Lazimnya, tempoh pengurus yang lebih panjang, semakin besar kemungkinan mereka melakukan tahap yang dapat diterima oleh banyak pelabur. Selain itu, pelabur perlu menyelidik untuk melihat sama ada pengurus menjalankan pelbagai dana bersama. Jika ya, ini menunjukkan bahawa pengurus mempunyai kecekapan yang besar dalam memilih pelaburan portfolio.

Perbelanjaan

Memandangkan pulangan yang positif adalah untuk dana bersama, mengekalkan perbelanjaan sekurang-kurangnya juga penting. Nisbah perbelanjaan dana adalah metrik utama yang menyampaikan caj syarikat pelaburan untuk menguruskan dana setiap tahun.Sebaik-baiknya jumlah ini tidak boleh terlalu tinggi jika dibandingkan dengan dana lain dalam kategori pelaburan yang sama, kerana bayaran di atas purata boleh memberi kesan jangka panjang ke atas pertumbuhan kompaun pelaburan anda. (Untuk lebih lanjut, baca: Beri perhatian kepada Nisbah Perbelanjaan Dana Anda .)

Perolehan

Perolehan adalah sesuatu yang pelabur mungkin tidak langsung memikirkan ketika menilai dana. Angka ini menyatakan berapa peratusan saham pelaburan yang ditukar selama tempoh tertentu, dan sejak membeli dan menjual pelaburan mengandungi kos yang dana akhirnya akan disampaikan kepada pelabur, jumlah yang lebih rendah dianggap ideal. Sekiranya angka itu lebih tinggi berbanding dengan dana lain, pelabur perlu melihat prestasi dana yang optimum untuk menentukan sama ada perolehan yang lebih tinggi daripada purata adalah wajar.

Aset Bersih

Aset bersih portfolio dana bersama adalah, pada asasnya, semua dolar yang dilaburkan dalam dana oleh pemegang saham. Apabila anda membandingkan pilihan dana, maklumat ini memberikan wawasan tentang mana yang paling banyak wang dilaburkan. Oleh itu ia merupakan keyakinan yang tersirat apabila dana bersama mempunyai tahap aset bersih yang lebih tinggi, kerana ini menunjukkan bahawa para pelabur mendedahkan diri mereka kepada risiko yang lebih tinggi pada gilirannya, mudah-mudahan, untuk ganjaran yang lebih besar.

Bottom Line

Di luar ringkasan ringkas dana bersama terdapat banyak statistik, yang boleh memberi manfaat kepada calon pelabur. Dengan melakukan analisa menyeluruh mengenai semua maklumat yang ada, pelabur dapat menilai pengurus dana bersama secara terperinci dan terperinci. Berbekal maklumat ini, individu boleh melabur dalam dana bersama dengan keyakinan yang baik dalam apa jua pilihan yang mereka memutuskan. (Cadangan bacaan lanjut: Asas Bagaimana Reksa Dana Dihargai dan Bilakah Reksa Dana Sesuai untuk Pelanggan Anda? )