Pertimbangkan mempelbagaikan portfolio anda dengan dana dagangan komoditi (ETF). Beberapa kajian mencadangkan menambah pelaburan komoditi sederhana ke portfolio anda boleh mengurangkan turun naik dan meningkatkan pulangan pelaburan anda. Morningstar mendapati bahawa, dari 1991 hingga 2011, satu portfolio yang terdiri daripada 32% saham, bon 40% dan 28% komoditi mengatasi peruntukan 60% saham dan 40% bon. 2016 mungkin menjadi masa yang sangat baik untuk menambah komoditi ke portfolio pelaburan anda, kerana ramai penganalisis percaya harga komoditi asas seperti minyak dan emas mungkin telah berkurangan dan mungkin akan berubah.

Ramai pelabur menghindari pelan komoditi kerana ketidakpastian atau ketidakselesaan dengan pasaran niaga hadapan yang sangat diminati di mana komoditi didagangkan. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa ETF berasaskan komoditi yang menyediakan akses kepada pelaburan komoditi yang tidak tertumpu. ETF pada umumnya, dengan nisbah perbelanjaan mereka yang rendah berbanding dengan dana bersama, merupakan kenderaan pelaburan yang semakin popular.

Jenis-jenis ETF Berasaskan Komoditi

Pelabur boleh memilih daripada tiga jenis asas ETF berasaskan komoditi berdasarkan matlamat dan strategi pelaburan peribadi mereka. ETF fizikal, seperti bullion emas, adalah ETF yang popular dalam sektor logam berharga. ETF ini cenderung untuk mengesan harga spot komoditi yang mendasari rapat. Terdapat juga ETF yang memegang kontrak niaga hadapan komoditi, menjejaki harga kontrak pasaran niaga hadapan yang sepadan.

Para pelabur juga boleh mempertimbangkan ETF yang melabur dalam ekuiti yang berkaitan dengan komoditi. Sebagai contoh, bukannya melabur dalam ETF yang memegang kontrak niaga hadapan minyak, anda boleh melabur dalam ETF yang memegang saham dalam syarikat minyak, seperti Exxon Mobil.

Komoditi Strategi Pelaburan ETF

Pelabur boleh memilih ETF yang memberi tumpuan kepada komoditi tertentu (seperti emas), yang memberi tumpuan kepada sektor pasaran (seperti tenaga) atau yang menawarkan pendedahan yang meluas kepada pasaran komoditi keseluruhan. Sebagai contoh, Amanah Teragih Diagihkan Komoditi iShares S & PGSCI ETF melabur dalam bakul kontrak niaga hadapan pada komoditi asas, termasuk logam berharga, ternakan dan bijirin.

Pelabur boleh mencari dan menyelidiki ETF komoditi melalui pangkalan data ETF dengan mencari jenis ETF di mana mereka berminat. Ini adalah cara yang baik untuk mengetahui lebih lanjut tentang ETF tertentu, seperti aset bersih, jumlah dagangan, nisbah perbelanjaan dan pegangan tertentu.

Pelabur harus mempertimbangkan cara menggunakan pelaburan ETF komoditi untuk melengkapi pelaburan lain dalam portfolio mereka. Sebagai contoh, melabur dalam komoditi emas ETF boleh meluaskan dan mempelbagaikan portfolio. ETF ini juga boleh digunakan untuk melindung nilai pelaburan lain. Sekiranya pelabur sudah memegang sebilangan besar saham syarikat minyak, dia boleh melindung nilai sebahagian pelaburan itu dengan melabur ETF yang terbalik yang melabur dalam minyak, yang seharusnya keuntungan sekiranya berlaku penurunan harga minyak yang boleh menjejaskan ekuiti pelabur pelaburan dalam syarikat minyak.

Kelebihan ETF

ETF menawarkan pelabur beberapa kelebihan terhadap dana bersama, seperti keuntungan cukai keuntungan modal. Cukai keuntungan modal biasanya lebih rendah dengan ETF berbanding dengan dana bersama kerana struktur pelaburan yang berlainan. Keuntungan modal dikenakan cukai sebaik sahaja direalisasikan dalam perdagangan dana bersama harian, tetapi dengan ETF mereka tidak dikenakan cukai sehingga dijual.

Perbelanjaan rugi jauh lebih rendah untuk ETFs kerana mereka bebas diniagakan sepanjang hari di bursa biasa, manakala saham dana bersama hanya boleh dijual pada harga aset bersih penutupan hari itu.