Cara terbaik yang boleh diberikan oleh penasihat kewangan atau perancang kewangan pelanggan baru melalui arahan. Rujukan adalah pelabur yang berminat dan berkelayakan yang mencari nasihat kewangan. Penasihat kewangan boleh membeli keahlian ke laman web pihak ketiga yang menyediakan aliran rujukan secara teratur di kawasan mereka.

Paladin Registry

Paladin Registry adalah laman web pendaftaran yang didedikasikan untuk membantu pengguna mencari penasihat kewangan. Pengguna memasukkan nama, alamat dan jumlah julat aset yang tersedia untuk pelaburan. Pengguna kemudian boleh mencari penasihat pilihan yang menawarkan nasihat perancangan kewangan atau pelaburan. Dari sana, Pejabat Pendaftaran Paladin menyediakan beberapa penasihat yang sepadan dengan kriteria di kawasan tersebut. Paladin menggunakan algoritma proprietari untuk mengesahkan kualiti kelayakan penasihat kewangan, etika, amalan perniagaan dan perkhidmatan.

Penasihat kewangan boleh melanggan pendaftaran dan menerima rujukan yang layak di lokasi geografi mereka. Pendaftaran telah menyediakan perkhidmatan yang sepadan kepada lebih dari 2 juta pelabur dan telah menghasilkan lebih daripada 200,000 petunjuk sejak penciptaannya pada tahun 2003. Ini sama dengan lebih daripada $ 60 bilion aset dilaburkan yang telah diserahkan kepada penasihat pelanggannya.

Untuk diprofilkan pada pendaftaran, penasihat kewangan perlu menjadi penasihat pelaburan berdaftar (RIA) atau wakil penasihat pelaburan (IAR). Langkah pertama ialah menyelesaikan soal selidik yang meminta para penasihat maklumat terperinci tentang kelayakan, etika, amalan perniagaan dan perkhidmatan mereka. Apabila Paladin meneliti respons, laporan kelayakan dihantar dalam masa tiga hari. Laporan ini juga digunakan untuk menghasilkan laporan penyelidikan yang disediakan kepada pelabur. Yuran untuk perkhidmatan ini tidak mempunyai yuran permulaan, tetapi terdapat bulanan, jumlah tetap dari $ 50 hingga $ 250, bergantung kepada jumlah arahan yang dipadankan.

Persatuan Penasihat Kewangan Persendirian Kebangsaan

Persatuan Penasihat Kewangan Peribadi Kebangsaan (NAPFA) adalah persatuan profesional untuk penasihat kewangan dan perancang kewangan sahaja. Kini terdapat lebih daripada 2, 500 ahli di seluruh negara, dan persatuan itu menyediakan beberapa faedah dan diskaun. Salah satu manfaat terbesar menjadi ahli sedang disenaraikan sebagai penasihat di laman web persatuan, yang dipanggil Sistem Rujukan Pengguna. Pelabur yang berminat untuk mencari penasihat boleh mencari semua penasihat di kawasan mereka. Setiap penasihat mempunyai laman profil NAPFA yang berdedikasi sendiri, yang memperincikan amalan penasihat. Ia juga memberi maklumat hubungan pelabur yang berminat, serta pautan ke laman web penasihat.

Keahlian penuh kepada NAPFA memerlukan penasihat untuk memegang pensijilan perancang kewangan (CFP) yang disahkan, mempunyai ijazah sarjana muda dan mengemukakan pelan kewangan yang komprehensif untuk semakan semula rakan sebaya.Ahli penuh juga perlu melengkapkan bentuk ADV Bahagian 2 dan menyiapkan 60 jam pendidikan berterusan NAPFA setiap dua tahun. Iuran tahunan untuk keanggotaan adalah $ 625, dan bayaran pemprosesan satu kali sebanyak $ 150 dikeluarkan setelah diterima.

Rangkaian Perancangan Garrett

Rangkaian Perancangan Garrett ialah rangkaian pemasaran dan rujukan bagi perancang kewangan berasaskan fi. Rangkaian ini memberikan ahli-ahli model perniagaan yang diuji masa, seminar latihan tiga hari dan sokongan pemasaran. Penasihat dalam rangkaian boleh memasarkan amalan mereka di laman web Rangkaian Perancangan Garrett, yang digunakan pelabur untuk mencari penasihat berasaskan fi tempatan di kawasan mereka. Rangkaian ini juga sering disebut di banyak laman media, seperti Wall Street Journal dan The New York Times.

Untuk memohon keahlian, penasihat mestilah hanya dikenakan bayaran dan mematuhi sumpah fidusiari. Pemohon juga mestilah CFP, CPA dengan perakuan pakar kewangan peribadi (PFS), atau mendapat penamaan dalam tempoh lima tahun pendaftaran RIA awal. Ahli-ahli juga perlu memberi nasihat mengenai asas rujukan yang diperlukan setiap jam untuk pelanggan rujukan. Yuran tahun pertama adalah $ 6, 000 ditambah 11 pembayaran berulang sebanyak $ 500 sebulan. Tahun-tahun berikutnya adalah $ 200 sebulan atau pembayaran sekaligus $ 2, 160 setahun.