Isi kandungan:
Penasihat kewangan dibenarkan membayar yuran rujukan kepada pihak ketiga untuk meminta pelanggan. Walau bagaimanapun, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) mengenakan beberapa peraturan mengenai amalan ini. Ia adalah tanggungjawab penasihat untuk sentiasa mengetahui dan mematuhi peraturan ini.
Bagaimana Bayaran Rujukan Kerja
Bagi penasihat kewangan, salah satu aspek yang paling mencabar pekerjaan ialah mencari pelanggan yang berkelayakan. Untuk memenuhi cabaran ini, sesetengah penasihat menawarkan yuran rujukan kepada pihak ketiga untuk mencari mereka pelanggan. Manfaat penasihat dengan memperoleh bayaran atau komisen apabila pelanggan baru dihantar jalan, sementara perujuk menerima fee flat untuk menghantar perniagaan.
Peraturan Bayaran Rujukan
Menurut SEC, amalan membayar yuran rujukan adalah sah dengan syarat penasihat dan pihak ketiga mengekalkan susunan bertulis yang memperincikan jenis hubungan mereka, skop aktiviti pengacara dan struktur yuran. Dalam keadaan di mana penasihat menerima bayaran berterusan untuk menguruskan wang pelanggan, adalah dibenarkan untuk dia menghantar sebahagian daripada bayaran tersebut kepada perujuk pihak ketiga selagi perjanjian itu muncul dalam susunan bertulis.
Walaupun SEC tidak memerlukan penunjuk untuk mendaftar sebagai penasihat pelaburan, banyak negara mengenakan keperluan ini. Oleh itu, ia tetap menjadi tanggungjawab penasihat untuk mengetahui peraturan untuk keadaan khusus di mana dia menjalankan perniagaan. Bagi penasihat di negeri-negeri yang mempunyai keperluan pendaftaran untuk pihak ketiga, dinasihatkan untuk memeriksa kelayakan sebelum memasuki hubungan rujukan.
Bagaimana Penasihat Kewangan Dapat Beli Rujukan
Penasihat kewangan boleh membeli rujukan melalui laman web pihak ketiga seperti Paladin Registry, NAPFA atau Rangkaian Perancangan Garrett.
Semua yang berikut adalah potongan dibenarkan yang digunakan untuk menentukan harta yang kena cukai KECUALI
A. perbelanjaan pengebumian. B. hutang hutang pada masa kematian. C. kredit cukai hadiah yang digunakan sepanjang hayat. D. nilai harta yang lewat dari si mati kepada pasangan yang masih hidup. Jawapan: Bawa kedudukan lama pada pilihan - iaitu membeli - menanggung premium; tidak melaksanakan pilihan itu bermakna kehilangan wang itu.
Boleh ejen hartanah memberikan yuran rujukan?
Belajar mengenai proses, undang-undang dan garis panduan ejen hartanah yang membayar ejen hartanah lain untuk rujukan dan bagaimana broker dan lesen terlibat.