Tawaran pengurusan praktikal Envestnet baru adalah penyelesaian yang berani, bertujuan untuk menyelaraskan amalan penasihat. Dengan beberapa pengambilalihan baru-baru ini, Envestnet telah berkembang menjadi sumber utama penasihat dan institusi kewangan. Platform arsitektur terbuka boleh disesuaikan untuk pembekal individu dan tuntutan untuk menawarkan penyelidikan kualiti institusi, produk pelaburan dan sumber penasihat.

Sepanjang lima tahun yang lalu syarikat itu telah membelanjakan lebih daripada $ 800 juta untuk memperoleh lapan firma. Tambahan terbaru ialah Yodlee Inc., firma analisis data berasaskan awan yang terkenal. Pengambilalihan Yodlee membenarkan Envestnet keupayaan untuk pelanggannya menghubungkan akaun perbankan dan kredit mereka dengan akaun pelaburan mereka. Ini membolehkan para penasihat menawarkan gambaran umum kekayaan yang lebih luas.

Untuk memahami Envestnet, berguna untuk memeriksa dua pengambilalihan baru-baru ini: Upside and Finance Logix. Pembelian Upside memberikan akses Envestnet ke platform robo-penasihat dengan komponen pengurusan pengurusan dan analitik pelaburan. Pembelian Logix Kewangan menambah perisian perancangan kewangan yang telah diuji dengan baik yang telah digunakan oleh para penasihat kewangan dan pelanggan sejak tahun 1998. (Untuk lebih lanjut, lihat: Robo-Penasihat dan Sentuhan Manusia: Lebih Baik Bersama )

Platform Envestnet

Envestnet menawarkan penasihat dan institusi menu a la carte untuk semua aspek proses pengurusan pelaburan. Tahap institusi, produk akses terbuka, perkhidmatan dan toolkit penasihat maklumat termasuk:

• Pelan kewangan
• Pemantauan akaun automatik
• Peralihan drift
• Alat pengimbangan yang berkesan
• Rancangan tindakan arkib
• Pilihan komunikasi <

Envestnet Drill-Down

Penyelesaian pelan kewangan

Sumber pelan kewangan yang disesuaikan membolehkan penasihat untuk mengumpul dan mengintegrasikan semua pegangan klien dari akaun 401 (k), amanah dan kolej ke dalam satu gambaran. Gambaran keseluruhan ini mengintegrasikan penyelidikan premium bersama enjin peruntukan aset maju. Keupayaan pelan kewangan yang diperibadikan termasuk alat profil risiko yang boleh disesuaikan untuk pelbagai peringkat kehidupan-berfikir kekayaan pengumpulan dan perancangan pendapatan kekayaan. Model pilihan pengedaran juga disesuaikan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Bagaimana Pemasaran Digital Paladin Membantu Penasihat. ) Menghasilkan cadangan lancar

Penjana cadangan Envestnet adalah satu lagi alat klien yang lebih maju dan boleh diubah suai. Komponen ini menggabungkan keperluan klien ke dalam pernyataan dasar pelaburan yang kemudiannya boleh digunakan untuk memantau dan menyesuaikan portfolio pelanggan. Platform kemudian memberi amaran kepada penasihat untuk meninjau atau mengimbangi portfolio pelanggan. Di samping itu, ciri ini mengautomasikan komunikasi hubungan pelanggan.

Penyelidikan PMC dan undang-undang

Ketekunan wajar adalah tanggungjawab pengurus portofolio yang memakan masa dan kompleks. Ketekunan PMC memastikan bahawa portfolio pelanggan memenuhi piawaian tertinggi. Pasukan penganalisis yang berpengalaman oleh Envestnet menjamu portfolio pelanggan, secara kualitatif dan kuantitatif, dalam proses yang merangkumi kedua-dua wawancara di tapak dan menilai keupayaan penasihat untuk melaksanakan strategi.

Pengurusan pelanggan dan perancangan kewangan, bersama-sama

Ini gabungan dan disesuaikan platform platform kedua aplikasi perancangan kewangan dan aktiviti pengurusan pelanggan dengan mengintegrasikan penyelidikan pelaburan, pembinaan portfolio, pengurusan amalan dan perkhidmatan pemantauan prestasi. Keupayaan untuk penyelesaian akhir-ke-akhir menyelesaikan keperluan penasihat kewangan yang sibuk.

Analisa Portfolio

Sebahagian besar tugas perancang kewangan melibatkan "bagaimana jika" senario. Bagaimana jika pelanggan bersara lebih awal, mempunyai anak lain, membeli rumah percutian atau berpindah? Kesemua tindakan ini mempunyai hasil kewangan. Alat analitik portfolio mengkaji gambar kewangan pelanggan yang lengkap dan menawarkan penasihat keupayaan untuk melihat perubahan hipotetis, membuat unjuran masa depan dan menganalisis senario prestasi. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Bagaimana Penasihat Dapat Menang di Media Sosial. ) Penyelesaian mudah untuk portfolio kompleks

Envestnet kelihatan berdiri sendiri dengan kelebihan persembahannya. Syarikat ini berfungsi dengan 80 pakar strategi dan perunding portfolio untuk membimbing cadangan pelaburan dan pengurusan portfolio mereka. Di samping itu, platform ini termasuk 15,000 kenderaan pelaburan yang boleh dicari untuk akaun pelanggan. Perkhidmatan menjadikannya mudah untuk memilih, penyelidikan dan pelaburan perdagangan.

Pengamat Envestnet

Dalam artikel

InvestmentNews baru-baru ini, Eric Clarke, Ketua Pegawai Eksekutif Orion Advisor Services, mendakwa bahawa Envestnet membekalkan perkhidmatannya. Dia mendakwa bahawa ini boleh membatasi pilihan penasihat dan kelonggaran. Ada orang lain yang mempersoalkan pendekatan pengambilalihan syarikat itu, yang tertanya-tanya tentang pengambilan keputusan firma di sebalik sama ada memecahkan dan mengintegrasikan bahagian pengambilalihan baru ke dalam tawarannya atau menggunakan pembelian baru seperti yang ada. Bottom Line

Envestnet mungkin jawapan untuk keinginan pengurus penasihat kewangan dan penasihat kewangan untuk sistem perkhidmatan pelanggan yang lengkap. Direka untuk merangkumi semua aspek proses perancangan kewangan, Envestnet dapat menyederhanakan backend supaya penasihat kewangan dapat memberi tumpuan pada sentuhan manusia terhadap amalannya. Envestnet sedang mencipta operasi berskala besar, walaupun pengintegrasian pengambilalihannya yang besar mungkin terbukti mencabar bagi syarikat itu. (Untuk bacaan berkaitan, lihat:

9 Robo-Penasihat Utama untuk Penasihat Kewangan. )