a:

Hampir semua penasihat kewangan, terutama ketika baru ke lapangan, perlu mencari klien mereka sendiri. Seorang majikan boleh memberi bantuan kepada pemasaran dan peneraju utama tetapi jarang membuat penasihat senarai pelanggan bernilai tinggi. Di banyak firma, sebahagian besar proses pengambilan pekerja adalah menentukan pasaran semula jadi calon. Calon-calon yang tidak mempunyai ketajaman kewangan tetapi mempunyai pasaran semula jadi yang besar sering disewa dengan calon yang lebih tajam dengan hubungan yang lebih sedikit, logiknya adalah pengetahuan industri lebih mudah untuk mengajar daripada kemahiran rangkaian.

Penganalisis industri melaporkan cabaran terbesar bagi penasihat kewangan baru tidak ada kaitan dengan pengurusan portfolio atau tekanan perubahan pasaran. Sebab utama pemula gagal adalah mereka tidak dapat mencari pelanggan. Semasa membina buku perniagaan menimbulkan cabaran untuk penasihat baru, orang-orang yang bersungguh-sungguh meraih faedah besar di jalan raya. Kadar pembakaran adalah tinggi semasa tahun-tahun awal; hampir semua penasihat, bagaimanapun, yang telah berada dalam perniagaan selama satu dekade atau lebih lama membuat pendapatan di atas rata-rata. Apabila memulakan kerjaya anda, ia membantu mengetahui apa yang diharapkan. Berikut adalah beberapa cara penasihat kewangan dijangka dapat mencari pelanggan sendiri.

Pasaran Semulajadi

Pasaran semulajadi adalah keluarga, kawan, bekas rakan sekerja dan sekutu perniagaan, dan orang lain yang anda kenali secara peribadi dan berpotensi mempengaruhi. Di sinilah kebanyakan firma meminta anda memulakan usaha pemasaran anda. Firma sering memerlukan seorang rookie untuk membawa senarai 50 atau 100 nama dan nombor telefon ke hari kerja pertamanya. Kadang-kala orang yang ditemu duga diminta membuat senarai sedemikian semasa proses pengambilan pekerja.

Penasihat kewangan baru yang mempunyai pasaran semula jadi yang lemah atau tidak selesa dengan keluarga dan kawan-kawan boleh membuatnya, tetapi dia mempunyai jalan yang lebih sukar di hadapan. Sesetengah penasihat memilih untuk menggunakan kaedah pengambilalihan pelanggan lain yang tidak melibatkan pitching ke senarai kenalan mereka.

Pembelian Leads

Berpuluh-puluh syarikat penjanaan utama wujud, dan seluruh perniagaan mereka mencari prospek yang berkelayakan untuk penasihat kewangan. Mereka mengumpul nama dan nombor telefon orang yang telah menyatakan minat, pada tahap tertentu, walaupun sering minima, bertemu dengan penasihat. Cabaran untuk membeli petunjuk adalah kos. Anda boleh mencari petunjuk murah, tetapi mereka biasanya berumur beberapa bulan dan tidak pernah eksklusif. Pemangkin segar, eksklusif, apabila anda dapat menemuinya, sangat mahal. Sekiranya anda tidak dapat menutup seperti Alec Baldwin dalam "Glengarry Glen Ross," anda mungkin akan membelanjakannya lebih banyak daripada yang anda dapatkan dalam komisen.

Memanggil Dingin

Satu kaedah penjanaan percuma percuma wujud yang tidak melibatkan penjualan kepada rakan dan keluarga, walaupun ia adalah anathema kepada kebanyakan orang.Panggilan dingin melibatkan mendekati orang asing, sama ada secara langsung atau melalui telefon, dan cuba menjual diri anda. Untuk memastikan, penasihat berjaya wujud yang membina perniagaan mereka dengan cara ini. Malah, Edward Jones, sebuah syarikat bersaiz pertengahan yang terkenal, melatih penasihatnya untuk mengetuk 50 pintu kediaman setiap hari sepanjang tahun pertama mereka. Firma itu adalah salah satu daripada sedikit yang tidak memerlukan pasaran semula jadi yang kuat untuk mendapatkan sewa.

Panggilan sejuk adalah, pada dasarnya, permainan nombor. Ia mengambil banyak penolakan untuk mendapatkan setiap jualan. Kaedah pemerolehan pelanggan ini hanya berfungsi jika kulit anda cukup tebal untuk menahan jawapan "tidak" yang anda terima dari setiap "yes".