Generasi baru pelabur kaya mahu perubahan dalam cara ia membayar untuk khidmat nasihat, menurut satu kajian, "Nilai Pengalibaan dalam Kekayaan," oleh SEI Investments Co., Partnership Scorpio dan NPG Wealth Management .

Laporan itu menanyakan 3, 113 responden dari seluruh dunia yang mempunyai nilai bersih purata $ 2. 7 juta dan mewakili pelabur tinggi dan bernilai tinggi pada hari esok.

Inilah yang perlu difikirkan oleh penasihat kewangan dari segi yuran ketika melayani asas pelanggan ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Masalah Kewangan Ultra Kaya. )

Meletakkan Harga pada Nilai

Bertentangan dengan apa yang orang percaya, orang kaya tidak peduli pada harga dan nilai yang mereka terima untuk perkhidmatan pengurusan kekayaan. Majoriti (84%) pelabur Amerika yang bernilai tinggi pada hari esok-apa yang dikatakan oleh kajian itu sebagai Futurewealthy-sangat setuju bahawa mereka menerima nilai yang tinggi untuk wang mereka. Tetapi cara mereka memperuntukkan wang mereka kepada khidmat nasihat pada asasnya berbeza.

Pada masa ini, demografi ini menggunakan pelbagai format yuran untuk membayar pengurusan wang. Pelanggan-pelanggan ini juga mempunyai pendapat yang kuat tentang bagaimana yuran tersebut perlu diagihkan dalam syarikat pengurusan kekayaan. Apabila ditanya untuk memperuntukkan yuran yang mereka bayar ke bahagian yang berlainan dalam pengalaman pengurusan kekayaan mereka, Futurewell memberi tumpuan kepada pengurus hubungan mereka, memilih untuk memperuntukkan hampir dua perlima daripada keseluruhan bayaran mereka kepada penasihat mereka. Mereka memperuntukkan baki bayaran kepada firma (20%), pakar dalaman (14%), teknologi sokongan (13%) dan kakitangan sokongan (13%).

Keutamaan Teknologi

Oleh kerana peranan teknologi terus berkembang dalam pengurusan kekayaan, terdapat pembahagian generik yang ketara apabila memilih untuk memperuntukkan yuran ke arah teknologi, kata kajian itu. Responden termuda, yang berumur di bawah 40 tahun, memilih untuk memperuntukkan hampir 20% dari jumlah biaya kekayaan mereka untuk menyokong teknologi, sementara hanya 12% dari mereka yang berusia di atas 40 tahun merasakan cara yang sama. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: 5 Orang Kaya Kaya yang Dimatikan di bawah Cara Mereka .)

"Sungguh menarik bahawa dalam kebanyakan kes majoriti nilai diletakkan pada pengurus perhubungan dan firma," kata Al Chiaradonna, naib presiden kanan, SEI Wealth Platform, Perbankan Persendirian Amerika Utara dalam satu kenyataan. "Futurewealthy jelas sangat menghargai perkhidmatan yang mereka terima dan jenama firma menyampaikannya. Terdapat peluang besar bagi pengurus kekayaan untuk memanfaatkan trend yang semakin meningkat ini dengan merangkul teknologi. "

" Teknologi boleh membolehkan pengurus kekayaan untuk memperluaskan keupayaan mereka dan mengotomatisasi aktiviti bernilai rendah, sambil meletakkan sumber tambahan untuk memperkuat jenama mereka dan pengurus hubungan mereka , "katanya."Selain itu, harapan Futurewell yang lebih muda akan menggalakkan pengurus kekayaan untuk mengembangkan keupayaan mereka dan mengintegrasikan lagi teknologi ke dalam pengalaman klien."

Keutamaan Struktur Bayaran

Apabila ia berkaitan dengan bagaimana fi tersusun, pilihan yang paling umum di kalangan Amerika upah dan ultra-tinggi pelabur bernilai tinggi adalah model yuran tradisional, yang merupakan yuran peratusan berdasarkan aset yang disyorkan. Lebih dari satu pertiga (35%) menggunakan model ini dan keutamaannya adalah konsisten merentasi generasi. ia datang untuk membandingkan keutamaan untuk bayaran tetap berbanding yuran berasaskan masa atau jam, bagaimanapun, terdapat pembahagian yang besar di kalangan generasi.Sementara 34% generasi termuda kini lebih suka model bayaran tetap, keutamaan untuk model ini berkurang Hanya dengan usia 22% dari golongan muda yang berusia antara 40 hingga 49 tahun, 10% daripada 50 hingga 59 tahun dan 5% daripada 60 tahun dan lebih tua kini memilih model berasaskan yuran. Hanya 16% daripada anak bongsu Futurewealthy lebih suka masa-masa model yuran sed, berbanding 4% daripada rakan-rakan mereka yang lebih tua, berumur 40 tahun ke atas.

Walaupun pilihan mereka sekarang, dalam tempoh lima tahun akan datang, pelabur yang berniat ultra tinggi dan tinggi akan mengakui bahawa mereka ingin struktur pembayaran mereka berkembang untuk lebih mencerminkan penglibatan mereka dengan firma. Rata-rata, 72% tidak mahu membayar perkhidmatan nasihat mereka menggunakan peratusan aset semasa mereka di bawah nasihat, walaupun 40% responden kini membayar cara ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Perlindungan Aset bagi Individu Kaya .)

Sebaliknya, mereka mahu pindah ke format yuran yang lebih banyak yang boleh diramal, seperti kadar masa dan tetap. Pada masa ini, 14% membayar melalui format fee tetap, walaupun 18% lebih suka membayar kadar tetap pada masa akan datang. Di samping itu, sementara 5% responden kini membayar menggunakan struktur masa, 7% ingin membayar dengan model ini pada masa akan datang.

Apa Generasi Seterusnya Ingin

Pengurus kekayaan menghadapi cabaran apabila datang kepada generasi muda yang mengharapkan dan memerlukan jenis perkhidmatan yang berbeza daripada generasi yang lebih tua. Futurewalker yang lebih muda percaya mereka memerlukan bimbingan yang lebih kuat, lebih banyak alat dan maklumat lanjut untuk membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat, laporan itu didapati. Hampir separuh Futurewealthy termuda percaya komunikasi yang lebih kukuh antara pengurus hubungan dan firma mereka adalah keperluan. Ini membandingkan hanya 25% daripada 60 mereka dan lebih tua.

Selain memerlukan bimbingan tambahan, hampir separuh daripada generasi termuda juga percaya bahawa mereka pada masa ini tidak mempunyai alat atau maklumat yang mereka perlukan untuk membuat keputusan yang tepat. Hanya seperempat daripada rakan sejawatannya yang lebih tua merasa sama.

Bottom Line

Para pelabur yang berharga tinggi dan bersih dari semua generasi meletakkan nilai tinggi dalam hubungan mereka dengan pengurus kekayaan. Penasihat kewangan juga perlu mengambil perhatian bahawa bergerak ke depan, banyak pelanggan ini ingin beralih dari bayaran berdasarkan aset yang di bawah penasihat kepada yuran tetap atau berasaskan waktu, yang lebih baik mencerminkan penglibatan mereka dengan firma pengurusan kekayaan.(Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Mencari dan Mengekalkan Pelanggan Layak Bersih Tinggi .)