Dalam generasi terdahulu, penasihat kewangan mempunyai beberapa pilihan mengenai jenis firma yang boleh mereka kerjakan. Walaupun terdapat beberapa syarikat yang berbeza untuk dipilih, persekitaran korporat di antara mereka sangat serupa, jika tidak sama. Firma-firma besar, jenama hari ini memerintah dengan logo yang dikenali dan slogan mereka yang biasa.

Walaupun banyak syarikat nama rumah ini masih memainkan peranan utama dalam industri kewangan, satu baka baru firma perkhidmatan kewangan yang lebih kecil telah muncul. Syarikat-syarikat bebas ini seringkali menyediakan pelbagai produk dan perkhidmatan yang lebih komprehensif daripada pesaing mereka yang lebih besar, bersama-sama dengan fokus yang lebih besar pada hubungan. Para penasihat yang berpotensi mungkin mengalami kesulitan mengetahui jenis syarikat yang sesuai dengannya, jadi bacalah untuk mengetahui sama ada anda harus berenang dengan ikan besar atau mencari kolam kecil yang bagus.

Lihat butiran lanjut | FindTheBest

Berenang dengan Ikan Besar

Apa jenis firma yang anda sertai bergantung pada jenis penasihat yang anda harapkan. Di bawah ini kami telah meletakkan beberapa sifat positif dan negatif pilihan ini untuk anda pertimbangkan.

Positives
Penasihat yang bekerja untuk konglomerat kewangan utama pada umumnya akan menikmati tahap sokongan dan latihan yang lebih tinggi daripada penasihat bebas. Penasihat baru yang diupah oleh firma pembekal rumah kawat atau syarikat insurans utama boleh mengharapkan menjalani program latihan yang komprehensif yang meliputi masa untuk belajar untuk pelesenan, pentadbiran semua ujian dan insurans sekuriti, latihan jualan dan produk yang diperlukan, serta arahan untuk semua teknik yang diperlukan dan tugas pentadbiran.

Penasihat yang paling baru-baru ini juga boleh mencari tahap sokongan pemasaran tertentu, seperti kad perniagaan, alat tulis surat dan pengiktirafan nama jenama, dan sekurang-kurangnya ruang pejabat yang dikongsi. Juga, banyak syarikat yang lebih besar menawarkan akses yang unggul kepada tawaran awam permulaan, inventori bon dan produk lain yang sering menarik pelabur baru. Bagaimanapun, peruntukan ini datang pada harga untuk penasihat, yang biasanya diperlukan untuk memenuhi kuota produksi yang curam dalam waktu yang agak singkat untuk tetap bekerja. Sebenarnya, syarikat besar telah mencipta model perniagaan yang menubuhkan majoriti pekerja baru untuk menjadi "orang jatuh" untuk beberapa yang dapat membuat gred.

The Negatives
Kelemahan kepada firma yang lebih besar ialah penasihat di syarikat-syarikat ini pada umumnya akan menerima pampasan yang kurang untuk perniagaan yang sama sebagai rakan sejawatan mereka. Seperti yang dinyatakan di atas, terdapat juga lebih banyak redaksi korporat dan peraturan untuk diikuti. Di samping jangkaan peningkatan aliran kerja dan nombor asas pelanggan, penasihat akan kehilangan masa yang dibelanjakan bersama pelanggan mereka, yang boleh menyebabkan perpecahan antara kedua dan mengambil alasan bahawa banyak penasihat menyertai profesion di tempat pertama .

Splashing in a Small Pond
Perusahaan butik yang menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan yang lebih peribadi (dan mungkin lebih luas) mungkin lebih sesuai untuk perenang kecil.

Positives
Apa syarikat butik runcit kurang mendapat sokongan dan latihan, mereka biasanya boleh membuat ganti rugi dan autonomi.

Pada hakikatnya, penasihat yang lebih berpengalaman yang mungkin mempunyai buku perniagaan yang mantap cenderung mendarat di firma-firma ini kerana mereka tidak memerlukan tahap latihan atau dukungan pemasaran yang sama. Firma runcit juga boleh menawarkan perkhidmatan khusus seperti penyediaan pendapatan, hadiah dan / atau persediaan penyata cukai harta tanah, gadai janji dan pelaburan alternatif atau rancangan persaraan yang telah disesuaikan dengan pasaran demografi tertentu (seperti pakar perubatan).

Suasana yang lebih intim dan relasional yang sering diberikan oleh syarikat-syarikat kecil ini tidak dapat dipadankan oleh konglomerat yang lebih besar. Kebanyakan penasihat yang bekerja dalam persekitaran ini berada dalam perniagaan untuk diri mereka sendiri dan bukan peniaga broker mereka. Oleh itu, mereka berada dalam perniagaan pemasaran sendiri, berbanding dengan nama jenama. Tetapi sementara mereka mungkin menikmati autonomi yang lebih besar dan pembayaran yang lebih tinggi atas komisen, mereka juga harus bertanggungjawab sepenuhnya menjalankan perniagaan mereka, atau sekurang-kurangnya amalan mereka. Ini bermakna bahawa kad biasanya berhenti dengan mereka, berbanding pengurus cawangan atau mentor lain. Tetapi penasihat yang baru atau kurang berpengalaman mungkin dapat mencari ceruk yang sempurna di salah satu daripada firma ini, jika mereka dapat mencari seorang mentor yang percaya kepada mereka dan bersedia untuk meluangkan masa dan usaha untuk menunjukkan mereka tali.

Mungkin yang lebih penting, bekerja di firma yang lebih kecil boleh membenarkan penasihat peluang untuk melakukan kerja yang lebih bermakna bagi klien daripada pengumpulan dan pengurusan aset yang mudah. Penasihat yang menawarkan perkhidmatan yang berada di luar kotak, seperti penyediaan cukai, akan mempelajari lebih lanjut mengenai kehidupan peribadi klien mereka daripada kewangan mereka. Dalam banyak kes, penasihat boleh menjadi kepercayaan yang dipercayai untuk pelanggan dalam banyak perkara yang mungkin melampaui kewangan. Tahap hubungan ini akan menjadi tidak ternilai apabila pelanggan mempunyai isu berkaitan dengan asas aset besar, seperti penggantian perniagaan atau isu perancangan harta tanah yang mesti diselesaikan.

The Negatives
Seperti yang dinyatakan di atas, tidak banyak sokongan kewangan di firma-firma yang lebih kecil. Mereka mungkin tidak akan menyokong penasihat dengan bahan pemasaran, kad perniagaan, persediaan lesen atau bantuan membayar untuk kursus penaiktarafan mandatori untuk penasihat. Sekiranya merancang dan membayar semua barangan yang diperlukan seperti terlalu banyak sakit kepala, maka liga besar mungkin lebih baik untuk anda.

Cara Memutuskan
Jurang antara firma runcit dan pesaing korporatnya semakin berkurang, kerana peniaga broker bebas yang jelas firma-firma yang paling kecil menerusi terus memperluaskan pangkalan produk dan perkhidmatan yang boleh dilalui oleh firma runcit kepada mereka pelanggan.

Sama ada penasihat akan sesuai dengan acuan kerja tertentu akan bergantung kepada sebahagian besarnya pada temperamennya.Beberapa penasihat soalan perlu menanyakan diri mereka termasuk:

• Adakah anda sanggup berurusan dengan politik korporat?
• Bolehkah anda mengendalikan pesanan mandatori yang diturunkan dari atas yang boleh menjejaskan perniagaan anda?
• Adakah anda terlepas masa tambahan dengan pelanggan untuk memenuhi kuota?

Pada akhirnya, sama ada penasihat itu lebih daripada seorang jurujual atau seorang usahawan boleh menjadi faktor penentu. Sekiranya seorang penasihat berpuas hati dengan hanya mengikut dasar syarikat, maka syarikat-syarikat besar boleh memberikan apa yang dia cari; jika tidak, firma yang lebih kecil mungkin lebih baik.

Bottom Line
Pilihan antara syarikat yang lebih besar atau lebih kecil boleh diputuskan oleh tahap pengalaman penasihat atau dengan temperamennya. Walaupun faktor-faktor lain dapat dimainkan juga, jenis perniagaan yang ingin ditawarkan oleh penasihat kepada pelanggannya akan menjadi faktor kritikal dalam menentukan jenis syarikat yang lebih sesuai. Apapun yang anda memutuskan, pastikan bahawa jika anda memutuskan untuk melompat ke dalam air, anda tahu bagaimana untuk berenang.