Edward Jones dan Fidelity Investments merupakan yang tertinggi di kalangan firma pelaburan perkhidmatan penuh apabila ia memenuhi kepuasan keseluruhan di kalangan pelanggan pelabur, menurut JD Power 2015 Kajian Kepuasan Pelabur Perkhidmatan Penuh Amerika Syarikat

. Kedua-dua diikat dengan skor 812 setiap satu pada skala 1, 000-point. Edward Jones terutamanya berseri ketika datang kepada penasihat pelaburan dan prestasi pelaburan, sementara Fidelity unggul dalam maklumat akaun dan penawaran akaun. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 65-0 38% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Wells Fargo Advisors menduduki tempat ketiga, juga dalam seri, masing-masing mencatat 810. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 32-0 44% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) berikut ketinggalan dengan skor 809. (Untuk lebih lanjut, lihat : Penasihat: Hindari Kesalahan Umum Ini

)

Kajian ini berdasarkan maklum balas daripada lebih daripada 5, 300 pelabur yang membuat beberapa atau semua keputusan kewangan mereka dengan penasihat. Ia mengukur kepuasan pelabur keseluruhan dengan tujuh faktor, disenaraikan di sini dalam rangka kepentingan: penasihat pelaburan, prestasi pelaburan, maklumat akaun, tawaran akaun, komisen dan yuran, laman web dan penyelesaian masalah. Kepuasan pelabur keseluruhan kekal tidak berubah dari tahun 2014 hingga 807. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: The 15 Fastest Growing RIAs

)

Hilang Generasi Akan Datang Kajian ini menegaskan bahawa walaupun demografi pelabur yang semakin tua dan jangkaan pemindahan kekayaan yang besar di jangkau, firma pelaburan tidak menanyakan soalan-soalan yang betul dari pelanggan mereka dan mungkin berisiko kehilangan aset jika mereka gagal menjalin hubungan dengan generasi baru. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Penasihat Harus Fokus pada Hubungan

)

Umur median di kalangan pelabur perkhidmatan penuh adalah 61. Penasihat dan firma kewangan hilang peluang besar untuk meletakkan diri mereka untuk pemindahan kekayaan generational dalam beberapa dekad akan datang, kata kajian itu. Walaupun 71% pelabur telah menamakan penerima manfaat seterusnya, hanya 42% telah diminta oleh penasihat mereka untuk mengadakan perbualan mengenai topik ini. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Adakah 'Percuma' Harga Terbaik untuk Nasihat Kewangan Online?

)

Bagi pelabur yang telah menamakan penerima waris seterusnya, 33% daripada benefisiari mempunyai akaun atau produk dengan firma yang sama. Peratusan akaun penerima meningkat sebanyak 24% apabila penasihat menanyakan kepada pelanggan mengenai keperluan benefisiari, kajian itu dijumpai. "Bercakap kepada pelanggan mengenai benefisiari mereka mungkin merasa janggal kepada banyak penasihat, tetapi kebanyakan pelabur menginginkan kekayaan mereka untuk memberi manfaat kepada generasi akan datang," kata Mike Foy, pengarah amalan pengurusan kekayaan di J.D. Kuasa. "Banyak kali, pelabur sendiri berjuang dalam perbualan yang berkaitan dengan wang dengan anak-anak mereka, dan penasihat berada dalam kedudukan yang unik untuk menjadi jambatan antara generasi. Firma yang secara berkesan boleh melatih dan menyokong penasihat mereka dalam hal ini mempunyai peluang yang nyata untuk membezakan perkhidmatan mereka. "(Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Perancangan Harta untuk Pelanggan Warga Emas Anda.

)

Masalah Kepercayaan dan Kesetiaan Kajian mendapati terdapat perbezaan generasi ketika datang ke tempat kepercayaan para pelabur penasihat. Enam puluh tujuh peratus daripada pra-Bayi Boomers (lahir sebelum tahun 1946) merasakan penasihat mereka membuat cadangan untuk kepentingan terbaik mereka, sementara hanya 40% dari Gen Y (1977-1994) dan Gen Z (1995-2004) mengatakan perkara yang sama. (Untuk maklumat lebih lanjut, sila lihat: Mengapa Pemecahan Pelanggan Tidak Selalu Masalah Buruk.

)

Kepuasan pelanggan yang lebih tinggi juga mengakibatkan kenaikan yang signifikan dalam advokasi, kesetiaan dan bahagian dompet pelaburan untuk firma. Bagi firma yang berada di atas purata industri, 48% pelabur berkata mereka "pasti akan" mengesyorkan firma mereka berbanding hanya 37% dengan kedudukan syarikat di bawah purata.

Kepada kesetiaan, 46% daripada pelabur yang pelanggan di firma yang melakukan di atas purata industri berkata mereka "pasti tidak akan" menukar firma. Ini berbanding 38% daripada pelabur dengan firma yang melaksanakan di bawah purata.

Bottom Line Salah satu pengambilan paling penting dalam kajian penasihat dan firma kewangan ialah mereka tidak cukup untuk menjalin hubungan dengan para penerima manfaat pelanggan mereka. Mereka berisiko kehilangan aset generasi akan datang. Bagi penasihat ia semudah meminta klien tentang benefisiari mereka untuk mendapatkan bola rolling. (Untuk lebih lanjut, lihat: Ingin Kerjaya dalam Pengurusan Aset? Baca Ini Pertama

)