Bertindak secara profesional dan beretika, anda akan berfikir, akan menjadi asas utama di mana kebanyakan pengurus aset, sebenarnya kebanyakan orang pada umumnya, berusaha untuk mencapai dan yang diharapkan oleh pelanggan. Tetapi dari masa ke masa, skandal selepas skandal, ternyata ramai profesional telah gagal. Sudah terlalu sering bahawa pengetua dan etika operasi asas dilemparkan ke pintu kerana pengurus cuba untuk mendapatkan kaki di pasaran atau mengalahkan lelaki yang akan datang.

Skandal Enron adalah teladan kekurangan etika yang mengawal bagaimana syarikat itu beroperasi. Bagi sesiapa sahaja yang mendengar audio atau membaca laporan tentang peniaga-peniaga yang ketawa tentang bagaimana mereka menyebabkan pemadaman rolling di California, jelas profesionalisme dan etika tidak diindoktrinasi ke dalam budaya syarikat itu. Satu lagi skandal profil tinggi ialah skim Ponzi yang diterajui oleh Bernie Madoff, yang mencuri berjuta-juta dolar. Dia sangat menghina pelanggan yang tidak curiga, menghapuskan banyak akaun persaraan dan telur sarang, dan menjadi contoh yang ketara tentang kekurangan integriti dan profesionalisme.

Banyak profesional perniagaan yang takut apabila bercakap beralih kepada etika, takut bahawa mereka akan kehilangan kelebihan daya saing. Itu tidak semestinya berlaku. Tingkah laku beretika bermaksud melakukan usaha yang wajar, membuat penilaian dan membuat kesimpulan berdasarkan penyelidikan dan membiarkan kerja keras, kecerdasan dan pengetahuan menjadi penggerak untuk menguruskan aset klien. Untuk membantu para pengurus memahami keperluan untuk etika dan profesional, beberapa garis panduan asas dibangunkan oleh Institut CFA, organisasi profesional untuk pengurus aset dan penganalisis.

Garis Panduan Etika dan Profesional

Melakukan apa yang betul adalah mungkin cara paling mudah untuk menggambarkan bertindak secara beretika, tetapi kerana setiap orang mempunyai pemahaman yang berbeza mengenai "apa yang betul," kami menawarkan beberapa garis panduan untuk memperjelas cara yang betul untuk bertindak dan menjalankan perniagaan.

1. Etika Etika : Pertama sekali, pengurus harus menguruskan aset pelanggan dan membuat keputusan pelaburan dengan "integriti, kecekapan, ketekunan, menghormati dan dengan cara yang beretika" menurut Institut CFA. Kepentingan pelanggan harus selalu diletakkan di atas pengurus dan semua keputusan pelaburan harus dibuat dengan "penjagaan yang munasabah. "Bertindak secara etika juga menggunakan penghakiman yang baik dan mengekalkan kecekapan profesional. Untuk mencapai matlamat utama pasaran modal yang memberi manfaat kepada masyarakat, para pengurus perlu merenungkan tindakan mereka dan bagaimana mereka mempengaruhi masyarakat secara keseluruhan.
2. Profesionalisme : Pengurus harus mengikuti tiga peraturan asas untuk memastikan kelakuan profesional. Pertama, mereka mesti mengetahui tentang undang-undang atau peraturan di rantau ini di mana mereka beroperasi, dan mereka tidak boleh melanggar undang-undang atau membantu dalam sebarang pelanggaran.Contoh biasa melanggar undang-undang adalah melakukan penipuan, seperti skim piramid. Kedua, pengurus perlu kekal objektif dan bebas ketika membuat semua keputusan, dan keputusan tersebut selalu dibuat untuk memberi manfaat kepada pelanggan. Ketiga, pengurus tidak boleh salah menafsirkan kemahiran, prestasi atau proses mereka.
3. Pasaran Modal : Membuat keputusan pelaburan dan bertindak atas maklumat bukan material awam atau secara sengaja dan dengan sengaja memutarbalikkan harga pasaran adalah tindakan yang akan memusnahkan integriti pasaran modal. Tindakan ini harus dielakkan dan pengurus harus menggalakkan rakan sebaya untuk menghindari mereka juga.
4. Pelanggan : Hubungan pelanggan harus diadakan di alas tertinggi. Ini bermakna pengurus harus bertindak demi faedah pelanggan. Aktiviti sedemikian harus termasuk memastikan pelaburan sesuai untuk keperluan pelanggan, membuat keputusan pelaburan yang baik berdasarkan proses pelaburan yang dinyatakan, menyediakan data prestasi yang tidak berubah dan tepat, dan mengekalkan kerahsiaan yang ketat. Satu contoh yang berleluasa di seluruh industri adalah berkenaan prestasi. Pengurus mungkin ingin menunjukkan sebahagian daripada rekod prestasi produk dan bukan untuk sejarah prestasi penuh. Tindakan ini salah menyifatkan prestasi penuh produk, dan tindakan ini memetik tempoh masa prestasi ceri tidak beretika. Gagal bertindak untuk faedah pelanggan melanggar rasa profesionalisme yang benar. Salah satu pengurus pelanggaran terbesar yang boleh dibuat adalah untuk meletakkan kepentingan mereka di hadapan pelanggan. Sebagai contoh, pelanggan harus diberi keutamaan pada keputusan pelaburan, dan pengurus tidak boleh menggunakan akaun klien yang terdepan untuk manfaat sendiri.
5. Konflik Kepentingan : Sebenarnya (atau kemunculan) konflik kepentingan harus dielakkan pada semua biaya. Pengurus mesti mendedahkan sepenuhnya apa-apa perkara yang mungkin mengganggu keupayaan mereka untuk menguruskan aset klien sepenuhnya, secara bebas dan objektif. Ini adalah kawasan yang mempunyai banyak kekaburan, dan oleh itu, pengurus harus selalu menyimpang dari sisi berhati-hati dan mendedahkan lebih banyak daripada yang kurang. Konflik potensi boleh merangkumi yuran yang diterima daripada firma lain, faedah yang diberikan untuk rujukan atau pampasan yang dibayar kepada pihak lain sebagai balasan untuk sokongan produk.

Bottom Line

Bertindak secara etika dan profesional adalah asas dari mana semua pengurus harus mendekati perniagaan mereka dan melayani pelanggan mereka. Walaupun undang-undang dan peraturan gagal untuk menyekat tingkah laku yang boleh ditafsirkan sebagai tidak beretika, para pengurus perlu memegang diri dengan standard yang lebih tinggi. Mengekalkan garis panduan ini, pengurus akan dihargai apabila pelanggan mencari mereka kerana profesionalisme dan etika yang baik.