Memandangkan pasaran robo-penasihat terus berkembang dan berkembang menjadi penawaran khusus, nasihat kewangan dalam talian dan pengurusan portfolio menjadi lebih mudah untuk pelbagai pelabur yang lebih luas.

Ellevest adalah portal perkhidmatan kewangan baru yang bertujuan untuk pelabur wanita. Disokong oleh modal permulaan $ 10 juta dan dikendalikan oleh bekas eksekutif Wall Street Sallie Krawcheck, firma itu menjangkakan akan dilancarkan sepenuhnya pada 2016. Pendaftaran awal boleh didapati di laman webnya, tetapi sejak firma itu belum tersedia secara umum, terdapat banyak misteri yang mengelilingi produk dan perkhidmatannya.

Ellevest berpendapat bahawa ia adalah "mendefinisikan semula pelaburan untuk wanita … Dapatkan alat yang luar biasa untuk mencapai matlamat terbesar anda," menurut tapak yang sejauh ini menawarkan pelaburan dan artikel wang. Berikut adalah apa yang kita tahu setakat ini tentang permulaan ini, yang berpusat di New York. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Trend Robo-Advisor Terbaik pada 2016. )

Apa yang Wanita Perlu Pelabur

Penyelidikan menegaskan bahawa wanita tidak mempunyai keyakinan wang selama bertahun-tahun. Kajian 2013 Kesetiaan pasangan mendapati bahawa wanita lebih takut terhadap risiko daripada lelaki. Bukti lanjut mengenai cabut antara pelabur wanita dan lelaki datang dari kaji selidik dari BlackRock Investments yang mendapati wanita memperuntukkan lebih banyak peratusan daripada dolar pelaburan mereka kepada wang tunai daripada lelaki. Tindakan satu ini boleh menghalang kekayaan jangka panjang dengan ketara. Malah, hanya 4% wanita yang ditinjau dalam kajian Fidelity bersedia untuk melabur sejumlah besar peluang untuk mendapatkan pulangan yang tinggi. Ini berbeza dengan 15% daripada lelaki yang lebih banyak pelabur konservatif.

Walaupun keperluan wanita untuk pendidikan dan sokongan kewangan yang lebih besar, mereka kekal terpinggir ketika melabur. Ketakutan wanita kompaun untuk melabur dengan dominasi mereka di pasaran-wanita mengawal kira-kira dua pertiga daripada U. S. perbelanjaan, menurut survei Pershing baru-baru-baru-baru ini dan wanita kurang mendapat akses maklumat pelaburan yang disasarkan.

Faktor-faktor ini (dan lebih banyak) mendorong Krawcheck untuk melancarkan Ellevest. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Mengapa Wanita Pilih Wanita untuk Nasihat Kewangan. )

Kenapa Firma Terfokus Wanita?

Pelbagai adalah asas pemasaran pengguna Amerika. Sehingga baru-baru ini, pengurusan wang dan perkhidmatan pelaburan biasanya ditujukan kepada lelaki. Selanjutnya, lelaki mendekati wang dan melabur secara berbeza daripada wanita. Penyelidikan telah menunjukkan bahawa lelaki bukan sahaja lebih agresif apabila memasuki akaun pelaburan mereka, mereka lebih yakin. Jawapan kepada keperluan pelaburan wanita adalah sangat berbeza dari apa yang dicari oleh lelaki ketika ia berkaitan dengan masalah kewangan mereka.

Dengan kehilangan pelan manfaat yang ditetapkan dan bilangan wanita yang besar dalam tenaga kerja, penting bagi wanita untuk mengambil pemilikan terhadap niaga hadapan kewangan mereka.Di samping itu, sembilan daripada 10 wanita akan dipertanggungjawabkan dengan menguruskan kewangan mereka sendiri pada satu ketika dalam kehidupan mereka. Kebimbangan pengurusan wang wanita membuka pintu untuk firma seperti Ellevest untuk mendidik, memaklumkan, dan meningkatkan ketabahan wanita. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Kebangkitan Praktik Penasihat Para Wanita. )

Siapa Pembiayaan Ellevest? Pusingan pembiayaan pertama $ 10 juta Krawcheck dipimpin oleh firma penyelidikan pelaburan Morningstar dan termasuk nama kewangan lain yang terkenal seperti Mohamed El-Erian, ketua penasihat ekonomi di Allianz dan bekas CEO Pimco; Ajay Banga, presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif Mastercard Inc.; dan bekas presiden Credit Suisse First Boston, Brian Finn. Krawcheck akan menjadi CEO sementara Charlie Kroll, pengasas fintech startup Andera, akan mengisi peranan presiden dan COO.

Bottom Line

Bidang pengurusan wang dan sektor robot-penasihat terus berubah dan berkembang. Ellevest yang berpusatkan wanita baru menyertai WorthFM, penasihat Robo-penasihat Amanda Steinberg, yang juga akan dilancarkan tahun ini. Pemain-pemain niche baru ini mungkin akan meningkatkan lagi peluang pelaburan untuk demografi penting yang sebelumnya tidak dapat dicapai. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Data mencadangkan bahawa Wanita Lebih Baik (Behaved). )