Milenium bernilai tinggi bersih (HNW) dan mereka yang berpotensi untuk menjadi peluang yang kaya sekarang untuk penasihat kewangan yang ingin mengembangkan asas pelanggan mereka. Tetapi firma-firma kewangan mengatasi HNW Generasi Y-masa depan, menurut tinjauan oleh TD Ameritrade.

Kajian itu, Insiden Investor Gen Y: Jutawan Milenium dalam Pembuatan itu, meminta 536 pelabur berusia 18-39 tahun. Ia mentakrifkan HNW millennials sebagai mereka yang mempunyai lebih dari $ 500, 000 dalam aset dilabur dan berpotensi HNW milennials sebagai mereka dengan $ 25, 000- $ 500, 000 dalam aset dilabur dan pendapatan isi rumah tahunan $ 150, 000 atau lebih. Sementara itu, milenium makmab Massa, mempunyai pendapatan isi rumah tahunan antara $ 50.000- $ 149,000 dan aset dilaburkan $ 25,000- $ 500,000.

Millennials dijangka mewarisi trilion dolar daripada boomer bayi yang telah lama bergantung kepada penasihat pelaburan berdaftar (RIA), kata tinjauan itu. "Para penasihat tidak boleh menunggu sehingga generasi akan datang ini kaya sebelum mereka mula melancarkan permaidani merah. Peralihan ini sedang berlaku sekarang, "kata Tom Nally, presiden, TD Ameritrade Institutional dalam satu kenyataan. "Penyelidikan terbaru kami menunjukkan RIA akan dapat berkhidmat dengan baik dengan mengejar pelabur muda yang mungkin tidak mempunyai kekayaan yang besar, tetapi yang mempunyai potensi pendapatan yang tinggi dan bersemangat untuk bekerja dengan penasihat profesional. "(Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Mengendalikan Warisan Pelanggan .)

Memilih Penasihat

Millennial yang kaya lebih berkemungkinan (65%) untuk menggunakan penasihat daripada rakan sebaya yang berpotensi tinggi (33%). Lima puluh lima peratus daripada millennial berpotensi tinggi dengan penasihat mengupah mereka sendiri tetapi hanya 29% merancang untuk menjaga penasihat keluarga mereka. Berita baiknya ialah hampir 70% kumpulan ini mahu penasihat untuk membantu menguruskan kewangan mereka. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Penasihat Kewangan Perlu Mengetahui Kumpulan ini SEKARANG .)

Enam puluh tiga peratus daripada milenium kaya dengan seorang penasihat disimpan penasihat keluarga mereka dan tidak bercadang untuk berubah. Hanya 23% yang disambungkan kepada penasihat melalui rujukan oleh rakan atau rakan sekerja, berbanding 44% potensi dan 49% daripada ribuan jutawan berkuasa. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Demografi Perubahan Demografi - Dan Cara Leverage Ini .)

Apa Millennials Ingin

Millennials kaya lebih cenderung untuk memilih penasihat yang kontemporer berbanding orang yang lebih tua . Ini memberi peluang kepada penasihat muda. Di samping itu, hampir separuh daripada kumpulan ini adalah wanita, yang menunjukkan keperluan yang semakin meningkat untuk amalan mesra wanita. Lebih separuh (58%) berpotensi HNW millennials dan golongan mewah (55%) yang dikaji berkata mereka lebih suka penasihat yang lebih tua daripada mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan Penasihat Kewangan kepada Pelanggan Sepuluh Tahun .)

Millennials secara keseluruhannya adalah "sahih", kajian itu dijumpai. Ini bermakna mereka mahu penasihat untuk membantu menguruskan kewangan mereka, tetapi mengharapkan memainkan peranan penting dalam membuat keputusan.

Ketika datang ke milennial komunikasi pada umumnya mengharapkan penasihat dapat diakses dan segera responsif. Milenium bernilai tinggi yang bernilai lebih suka pilihan pelbagai ketika berkomunikasi dengan penasihat mereka mulai dari e-mel dan panggilan telefon, ke pertemuan orang lain dan media sosial. Ramai orang berpotensi tinggi dan berpenghasilan besar memilih e-mel dengan margin yang luas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Menggunakan Media Sosial .)

Keprihatinan Persaraan Atas

Keprihatinan persaraan tertinggi untuk ketiga-tiga kumpulan ini adalah mengatasi simpanan mereka. Keprihatinan kedua yang paling berpotensi untuk golongan kaya dan jutawan itu perlu bekerja lebih lama untuk menambah pendapatan diikuti dengan mengatasi perbelanjaan penjagaan kesihatan. Millennial yang kaya juga terlibat dalam menangani masalah penjagaan kesihatan diikuti dengan perbelanjaan mengurus ibu bapa atau saudara yang lebih tua. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Persaraan: Yang Generasi adalah Penyimpan Terbaik? )

Bottom Line

Penasihat kewangan yang ingin mengembangkan amalan mereka harus mengasah pada milenium bernilai tinggi . Mereka adalah yang paling diabaikan generasi ini oleh firma perkhidmatan kewangan dan pada masa yang sama menawarkan potensi yang paling. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Sekarang adalah Masa untuk Mengesan Klien X X dan Cara Merancang Boom Memberi Kebajikan.