Dana Amerika Syarikat dan Dana Vanguard adalah dua daripada pengurus dana bersama terbesar di dunia. Kedua-dua syarikat bangga dengan penyelidikan dan menjadi tumpuan pelanggan, walaupun mereka mempunyai cara yang berlawanan dengan dana pemasaran sambil memberikan pulangan yang baik. Semua perbandingan pulangan adalah berdasarkan nilai aset bersih (NAV) setiap dana pada 1 Januari 2016.

Dana Amerika

Dana Amerika adalah pembahagian Kumpulan Modal milik swasta. Capital Group, yang diasaskan pada tahun 1931, berpusat di Los Angeles dan merupakan pengurus aset ketujuh negara terbesar dengan $ 1. 3 trilion aset di bawah pengurusan (AUM). Dana Amerika menawarkan pilihan dalam ekuiti, pendapatan ekuiti, peruntukan aset dan kelas pendapatan tetap dana. Dana peruntukan aset yang disasarkan kepada tahun persaraan tertentu adalah salah satu kepakaran tertinggi syarikat. Dana itu diuruskan secara aktif oleh pengurus portfolio yang memberi perhatian kepada nilai dan mengekalkan kadar perolehan yang rendah.

Dana Amerika tidak mengiklankan. Ia memasarkan dananya dengan memberi pampasan kepada broker tradisional dan penasihat kewangan dengan komisyen. Untuk membayar komisen ini, dananya mengenakan kombinasi beban depan, beban belakang dan nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi. Saham Kelas A membawa beban depan maksimum sebanyak 5. 75%, yang mengurangkan pulangan lima tahun dengan sekurang-kurangnya 1% setahun.

Dana Vanguard

Vanguard Funds adalah pembahagian Kumpulan Vanguard yang dimiliki bersama. Vanguard, yang diasaskan pada tahun 1975, berpusat di Valley Forge, PA dan merupakan pengurus aset kedua terbesar di negara ini dengan lebih daripada $ 3 trilion dalam AUM. Struktur unik syarikat menjadikan para pemegang saham dana bersama itu menjadi pemilik sebenar syarikat itu. Syarikat induk melewati semua potensi keuntungan kembali ke dana dalam bentuk yuran pengurusan aset yang lebih rendah, memberikan mereka nisbah perbelanjaan terendah dalam industri dana bersama. Vanguard menawarkan dana merentasi kelas aset yang sama seperti Dana Amerika.

Semua dana bersama Vanguard tidak ada beban dan tidak mempunyai bayaran 12b-1. Firma itu melakukan beberapa pengiklanan, tetapi tidak membayar komisi kepada broker atau penasihat kewangan yang mencadangkan dana. Pengurus portfolionya mengambil pendekatan pasif untuk pengurusan pelaburan. Banyak dana direka untuk menjejaki indeks pasaran tertentu secara langsung. Perbandingan Dana Pertumbuhan

Dana Pertumbuhan Dana Amerika Amerika (AGTHX) adalah dana ekuiti topi yang memberi tumpuan kepada pertumbuhan modal. Pengurus portfolio mengamalkan pemilihan saham aktif. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 65% dan kadar perolehan sebanyak 29%. Jumlah pulangan tahunannya ialah 10. 9% lebih tiga tahun, 9. 94% lebih lima tahun dan 5. 82% lebih 10 tahun.

Dana Indeks Pertumbuhan Vanguard (VIGRX) juga mencari pertumbuhan modal melalui pelaburan dalam ekuiti besar.Dana ini menjejaki Indeks Pertumbuhan Cap Besar CRSP U. S., yang termasuk saham yang membentuk kira-kira 85% daripada jumlah permodalan pasaran U. S. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 23% dan kadar perolehan sebanyak 9%. Ia telah menyediakan pelabur dengan pulangan tahunan sebanyak 11. 72% dalam tempoh tiga tahun, 11. 18% dalam tempoh lima tahun dan 7. 37% dalam tempoh 10 tahun.

Peningkatan pulangan untuk Dana Indeks Pertumbuhan Vanguard melebihi 0. 42% perbezaan dalam nisbah perbelanjaan. Pelabur yang membayar caj jualan terdahulu untuk membeli saham Dana Pertumbuhan Amerika akan berada pada tahap yang lebih teruk. Perbandingannya adalah sama dalam dana kelas aset yang lain.