Anda mungkin mengesyorkan kepada rakan yang mereka anggap mendapat pendapat kedua apabila memutuskan mengenai merit prosedur perubatan yang melibatkan beberapa risiko. Jadi, tidakkah wajar untuk mendapatkan pendapat kedua untuk pelanggan mengenai strategi pelaburan dan rancangan persaraan mereka?

Kebanyakan penasihat akan menghindar dari menghantar pelanggan mereka untuk bercakap dengan penasihat lain yang mungkin akhirnya mencuri perniagaan mereka. Tetapi kemungkinan ada, ada beberapa profesional, di firma anda sendiri atau yang anda kerjakan rapat, yang dapat memberikan pendapat kedua yang bermanfaat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Memberi Nasihat Pelanggan di Stok Syarikat dalam 401 (k) s )

Mengambil Kelebihan Pasukan Anda

Mengandalkan pasukan profesion yang dikelilingi oleh diri anda boleh memberi manfaat bukan hanya untuk pelanggan anda, tetapi juga untuk satu sama lain. Setiap profesional dalam pasukan anda mungkin mempunyai satu set kekuatan dan pengalaman yang berbeza. Oleh itu, ia akan menjadi malu untuk kehilangan kepakaran masing-masing apabila ia duduk di sana di pejabat atau panggilan telefon.

Para profesional yang mempunyai nasihat pelaburan lebih banyak boleh didapati untuk mengkaji semula portfolio pelanggan, sementara mereka yang mempunyai pengetahuan lebih lanjut tentang insurans atau ins dan out Roth IRAs dapat memberi pandangan mereka di kawasan tersebut. Dengan berbincang dengan orang lain dan dengan mengambil kira dua atau tiga pendapat atau idea yang berpengetahuan, anda akhirnya dapat memenuhi keperluan pelanggan anda. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Cara Mengesan Pelanggan: Mesyuarat Pertama .)

Mengetahui Pelanggan Anda Terlalu Baik

Semakin banyak yang anda tahu tentang pelanggan anda biasanya merupakan perkara yang baik. Ia bermakna anda akan dapat berkhidmat dengan lebih baik dan membantu mereka merancang terbaik untuk masa depan mereka. Walau bagaimanapun, masalah yang sering timbul dengan pelanggan yang telah anda bekerjasama selama bertahun-tahun adalah bahawa anda mula menjadi terlalu akrab dengan portfolio atau ladang mereka. Ini, malangnya, boleh menyebabkan rasa puas hati dan bintik-bintik buta, kerana anda mungkin berhenti bertanya soalan yang betul atau anda secara tidak sengaja menganggap anda telah menangani masalah dan kebimbangan mereka. Anda mungkin akan terlepas beberapa perubahan penting yang perlu ditangani, yang tidak akan terlepas dengan pelanggan baru yang masih anda kenali dan membiasakan diri dengannya. Anda juga mungkin dapat melupakan kepentingan pemikiran di luar kotak atau datang dengan strategi baru untuk pelanggan yang telah bersama dengan anda selama bertahun-tahun. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pelabuhan Young Investors untuk Bersara dengan selesa. )

Matlamat setiap penasihat adalah untuk memastikan pelanggan anda gembira dalam jangka panjang supaya mereka akan terus memberi anda perniagaan mereka. Memasang sepasang mata tambahan untuk kes itu hanya akan membantu anda dan memberi manfaat kepada pelanggan.Itulah sebabnya ia tidak boleh menyakiti untuk cuba membiarkan orang lain dalam pasukan melihat portfolio klien atau meminta mereka untuk mempertimbangkan untuk melihat isu tertentu yang ditangani klien. Profesional lain ini datang ke meja dengan sepasang mata yang lebih segar dan mungkin melihat sesuatu yang telah anda lalui. Atau dia mungkin dapat menambah perspektif baru atau menyalakan cahaya yang berlainan di kawasan yang tidak mungkin dipertimbangkan untuk klien anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Penasihat Soalan Vital Harus Minta Pelanggan Baru .)

Mata Lebih Lebih Baik

Hari ini, pelanggan cenderung mencari nasihat daripada penasihat kewangan mengenai pelbagai jenis peribadi dan isu kewangan yang pada masa lalu mungkin kelihatan lebih mudah untuk difikirkan. Ramai yang ingin mengetahui lebih lanjut tentang menyimpan untuk membayar bil-bil kolej anak-anak atau cucu mereka, atau mencari tahu bila masa terbaik adalah untuk mengambil bayaran Jaminan Sosial. Mereka mungkin berminat untuk mempelbagaikan pelaburan dan melabur di pasaran baru muncul atau pelaburan alternatif lain. Orang lain mungkin mempunyai pelbagai soalan tentang dasar insurans yang perlu dipertimbangkan dan implikasi cukai dari pelbagai strategi pelaburan mereka. Masih yang lain memerlukan bantuan dalam memilih kemudahan penjagaan jangka panjang yang terbaik. Senarai itu berterusan dan beberapa orang pakar dalam segala hal. (Untuk membaca yang berkaitan, lihat: Tips untuk Memecahkan Es dengan Pelanggan Baru .)

Dengan jumlah pilihan robo-penasihat dan laman web kewangan dalam talian semakin meningkat, pelanggan perlu merasakan bahawa mereka semakin lebih banyak nasihat daripada anda daripada yang mereka boleh dari perkhidmatan berasaskan web. Jadi jika anda dapat menawarkan pelanggan anda bukan hanya nasihat ahli anda sendiri, tetapi dari seluruh profesional profesional anda, anda boleh benar-benar bersinar.

Anda juga boleh cuba mengadakan mesyuarat pasukan mingguan di firma anda, di mana setiap penasihat membawa soalan yang mungkin ada mengenai portfolio pelanggan tertentu atau masalah yang mereka ingin pelajari lebih lanjut. Kumpulan itu boleh melontarkan idea-idea di sekelilingnya, dan walaupun perdebatan mungkin timbul, penyelesaian terbaik akan sering terapung ke atas. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Bagaimana Penasihat Boleh Membantu Gen Y dengan Isu 401 (k). )

Nasihat yang Berpengalaman

Jika firma anda termasuk penasihat yang telah membantu klien selama beberapa dekad dan penasihat baru hanya mempelajari tali, anda sebenarnya boleh duduk di lombong emas. Itulah kerana penasihat yang mempunyai tahap pengalaman yang berbeza boleh belajar dari satu sama lain. Profesional yang telah berada dalam perniagaan selama lebih dari satu dekad mungkin tidak terkini tentang bagaimana platform media sosial berfungsi dan bagaimana platform ini dapat digunakan untuk meningkatkan perniagaan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Cara Berurusan dengan (Serius) Pelanggan Disfungsional .)

Sebaliknya, pemula mungkin masih menangkap beberapa nuansa perniagaan dan belajar tentang cara terbaik untuk berkomunikasi dengan pelanggan secara peribadi. Kedua-dua kumpulan penasihat boleh mengambil kesempatan daripada nasihat yang kukuh yang dapat diberikan oleh yang lain.

Bottom Line

Jika anda tidak mencari nasihat atau membandingkan pendapat tentang kerja anda dengan profesional lain di dalam pasukan anda atau di dalam kalangan anda, anda boleh melakukan pelanggan anda dengan merugikan.Semua orang boleh mendapat manfaat dari pendapat kedua, banyak masa. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Tech Blunders Advisors Should Avoid. )