Pada tahun 2015, lima tahun ke pasaran lembu, pasaran saham akhirnya menunjukkan tanda-tanda keletihan. Tidak ada yang boleh meramalkan jika 20% akan datang di pasaran akan naik atau turun. Tetapi dengan mengambil kira latar belakang pasaran saham baru-baru ini dan permulaan kenaikan kadar faedah oleh Federal Reserve, ia mungkin masanya untuk mewujudkan kusyen bertahan dalam portfolio pelaburan anda. Pelaburan yang bertentangan tidak memerlukan mengorbankan apa-apa keuntungan yang mungkin tersisa dalam pasaran jentolak semasa. Dana bersama pertahanan boleh berfungsi dengan baik sekiranya pasaran terus meningkat, hanya dana tidak terkawal. Walau bagaimanapun, dana bersama defensif dapat memberikan portfolio anda dengan beberapa perlindungan penurunan jika ekuiti menjadi bearish. Objektif pelaburan berinvestasi adalah untuk menangkap keuntungan pasaran saham apabila ia berlaku, sambil mengurangkan potensi kerugian semasa penurunan pasaran. Berikut adalah lima dana bersama yang boleh anda miliki pada 2016.

Vanguard Health Care Fund Pelabur Saham

Stok penjagaan kesihatan telah terbukti menjadi pelaburan semua cuaca yang hebat. Terlepas dari arah pasar saham, permintaan untuk perkhidmatan penjagaan kesihatan selalu ada, dan penduduk yang semakin tua pasti akan meningkatkan permintaan untuk waktu yang lama untuk datang. Selepas rundingan harga saham baru-baru ini, segmen tertentu dalam industri penjagaan kesihatan, seperti sektor bioteknologi, mungkin sedikit terlebih nilai. Inilah sebabnya mengapa memiliki dana yang dikendalikan dengan baik, kos rendah seperti Saham Pelabur Dana Vanguard Health Care merupakan cara terbaik untuk mengekalkan pendedahan kepada subsektor yang berprestasi terbaik, seperti stok hospital, sambil menghadkan pendedahan kepada stok bioteknologi yang berisiko. Dana itu telah kembali 20% 60% dalam tempoh lima tahun lalu dan 82% dalam tempoh 10 tahun yang lalu. Bagi dana yang berprestasi dan berurus niaga yang baik, ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0. 34%.

Kesetiaan Pilih Portfolio Stokin Pengguna

Premis asas pelaburan pertahanan adalah untuk memiliki saham dalam syarikat yang mengeluarkan atau menjual produk yang memerlukan tanpa mengira kitaran ekonomi. Syarikat-syarikat ini telah dikategorikan dalam sektor pengguna yang bertahan, di mana pengurus dana pergi mencari saham yang melakukan pertahanan di pasaran kasar. Satu pengurus dana sedemikian adalah Robert A. Lee, yang telah menguruskan Portfolio Staples Pengguna Fidelity Select sejak tahun 2004. Dengan Lee yang mengetuai, dana itu berjaya mengatasi 99% daripada rakan sebayanya dalam tempoh 10 tahun pertama dengan pulangan tahunan 11. 2%. Ini telah dicapai dengan melabur dalam syarikat-syarikat staples besar yang ditubuhkan seperti CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company dan PepsiCo Inc. Sehingga Disember 2015, dana itu telah kembali 11. 79% dalam tempoh lima tahun terakhir dan 10. 01% lebih dekad yang lalu.Nisbah perbelanjaannya sebanyak 1. 05% dianggap agak munasabah untuk kategori dana.

Dana Produk Pengguna Rydex

Rydex Consumer Products Fund juga melabur terutamanya dalam syarikat produk pengguna, tetapi ia cenderung memberi tumpuan kepada syarikat-syarikat kecil dan menengah. Ia juga mempunyai keupayaan untuk melabur dalam derivatif, termasuk pilihan dan kontrak masa depan saham dan indeks saham. Ia adalah dana yang tidak menonjol, yang memberikan kelonggaran untuk memegang kedudukan yang lebih besar dari stok prestasi yang lebih baik. Sehingga Disember 2015, dana itu mempunyai pulangan tahunan sebanyak lima tahun sebanyak 89% dan pulangan 10 tahun sebanyak 9. 39%. Dana itu memungut beban jualan sebanyak 4. 75%, dan nisbah perbelanjaannya sedikit pada tahap tinggi pada 1. 60%.

Putnam Global Consumer Fund

Putnam Global Consumer Fund adalah dana yang lebih muda, dimulakan pada tahun 2008 oleh Walter Scully. Ia juga merupakan dana yang lebih kecil dengan hanya $ 29. 5 juta aset yang dilaburkan dalam syarikat-syarikat staples pengguna di ruang besar dan pertengahan. Daripada pegangannya, 40% adalah saham asing. Ia adalah dana tanpa dana, yang bermaksud ia memegang jawatan yang lebih besar dalam saham yang lebih sedikit daripada dana yang pelbagai. Sehingga Disember 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan tiga tahun sebanyak 12% dan pulangan lima tahun sebanyak 11%. Ia mengenakan beban jualan sebanyak 5. 75% dan mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Utiliti juga dianggap sebagai saham bertahan yang menjana pendapatan yang baik untuk pelabur. Apabila ekonomi meletus pada awal tahun 2014, sektor utiliti menunjukkan prestasi yang baik dengan pertumbuhan tahun ke tahun sebanyak 18% pada suku pertama. Ini adalah bukti jelas bahawa, walaupun pada masa yang sukar, orang terus menggunakan gas dan elektrik mereka. Dana Indeks Utiliti Vanguard melabur 97% asetnya dalam gabungan syarikat utiliti besar. Ia termasuk Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources dan Syarikat Selatan. Sehingga 15 Disember 2015, hasil portfolio ialah 3. 69%. Pulangan lima tahun dana adalah sebanyak 11%, dan pulangan 10 tahun adalah sebanyak 59%. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan bawah-batu sebesar 0. 12%. Dana Indeks Utiliti Vanguard adalah Dana Kelas Admiral, yang memerlukan pelaburan minimum $ 10,000. Vanguard menawarkan ETF bersamaan yang dipanggil Vanguard Utilities ETF yang tidak mempunyai keperluan pelaburan minimum.