Syarikat-syarikat yang berada di bawah bidang pertahanan kategori pengguna juga dikenali sebagai syarikat staples pengguna, dan mereka termasuk sekuriti perniagaan yang menyediakan pengguna produk dan perkhidmatan yang tidak terjejas oleh perubahan bermusim atau kitaran dalam pasaran keseluruhan. Stok pengguna termasuk produk yang memenuhi keperluan sehari-hari, seperti utiliti; makanan dan minuman; penjagaan kesihatan; dan barangan lain yang tidak dapat dikoyakkan seperti produk kebersihan diri. Melabur dalam saham bertahan menyediakan peluang kepada pelabur untuk mengambil bahagian dalam pasaran ekuiti tertentu yang mempunyai sejarah kestabilan kewangan yang lama disebabkan oleh permintaan pengguna yang berterusan, tanpa mengira pergerakan pasaran atau kemerosotan dalam sektor ekuiti yang lain. Di samping itu, syarikat-syarikat staples pengguna selalunya besar dari segi permodalan pasaran dan mampu memberikan pelabur dengan pembayaran dividen yang konsisten.

Walaupun sektor pertahanan pengguna membantu dalam mewujudkan portfolio yang agak konservatif yang dapat bertahan dalam tempoh kemelesetan dalam pasaran ekuiti yang lebih luas, pelabur perlu ingat bahawa masih ada risiko yang terlibat. Syarikat-syarikat yang menyediakan staples pengguna sering tertinggal dalam prestasi apabila pasaran berjalan dengan baik, menghasilkan pulangan yang lebih rendah daripada kedudukan ekuiti yang lain. Pelabur yang mencari pertumbuhan eksponen dalam portfolio tidak beralih kepada stok pengguna untuk mencapai matlamat itu, tetapi, sebaliknya, mereka menggunakan stok ini untuk menstabilkan peruntukan aset semasa ketidaktentuan pasaran. Sebagai kedudukan ekuiti, stok stok pengguna digunakan paling berkesan sebagai pelaburan jangka panjang dalam portfolio yang memberikan pendedahan kepada pegangan ekuiti dan bon lain dalam pasaran domestik dan antarabangsa. Dana bersama dengan tumpuan kepada stok defensif pengguna menawarkan cara mudah bagi para pelabur untuk mengambil bahagian dalam sektor ini sambil menguruskan risiko portfolio keseluruhan.

Kesetiaan Pilih Portfolio Stok Pengguna

The Fidelity Pilih Portfolio Stapler Pengguna diuruskan dan disokong oleh Fidelity Investments, sebuah pembekal terkemuka pelaburan terkumpul yang dikendalikan secara profesional kepada pelabur individu dan institusi. Dana bersama itu mempunyai tarikh permulaan Disember 2004, dan sejak itu telah diuruskan oleh Robert A. Lee. Ia bertujuan untuk memberi penghargaan kepada pelabur modal dalam jangka masa panjang dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada aset dana dalam sekuriti syarikat yang terlibat dalam sektor pertahanan pengguna. Syarikat-syarikat yang termasuk dalam campuran pelaburan dana terlibat dalam pembuatan, penjualan atau pengedaran barangan harian di pasaran domestik dan asing. Pasukan pengurusan dana menggunakan analisis asas untuk menentukan kedudukan industri masing-masing serta kestabilan dan kekuatan kewangannya.Sehingga September 2015, jumlah aset pelabur dalam dana sama dengan $ 2. 70 bilion.

Kepelbagaian Portfolio Stapler Pengguna telah menjana pulangan 10 tahun tahunan sebanyak 10. 91%, yang mana tertinggi dalam kategori dana bersama pengguna defensif. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 05%, yang sedikit lebih rendah daripada nisbah perbelanjaan purata kategori defensif pengguna sebesar 1. 27%. Pelabur yang membeli dana bersama akan dikenakan beban jualan terdahulu sebanyak 5. 75%, walaupun tiada caj jualan tertunda dinilai pada masa saham ditebus. Pelaburan minimum sebanyak $ 2, 500 diperlukan sebagai pembelian awal dalam akaun tidak sah, manakala $ 500 diperlukan untuk IRA. Dana itu termasuk 75. 29% pegangan saham biasa dalam negeri, dengan baki aset dana yang dilaburkan dalam penerbit asing. Pegangan teratas dalam Portfolio Staples Pengguna Fidelity Pilih termasuk CVS Health Corporation pada 11. 05%; Syarikat Procter & Gamble di 9. 71%; PepsiCo, Inc. pada 9. 05%; Syarikat Kroger pada 6. 71%; dan Mead Johnson Nutrition Company pada 4. 4%.

Putnam Global Consumer Fund

Dana Pengguna Global Putnam mempunyai tarikh permulaan Disember 2008 dan telah diuruskan oleh Walter Scully sejak waktu itu. Dana ini disediakan kepada pelabur melalui keluarga Dana Putnam, dan pasukan pengurusan pelaburan berusaha untuk menjana penghargaan modal dalam dana bersama dengan melabur dengan banyaknya semua aset dana dalam ekuiti pertahanan pengguna dan pengguna budi bicara pengguna. Majoriti dana $ 29. 5 juta aset digunakan untuk membeli saham biasa di kedua-dua syarikat pertumbuhan dan nilai-kecondongan di ruang besar atau pertengahan.

Syarikat-syarikat yang dimasukkan ke dalam dana secara eksplisit terlibat dalam pembuatan, penjualan atau pengedaran staples pengguna atau produk budi bicara pengguna, dengan 39. 21% melabur dalam penerbit asing. Dana ini tidak mengamalkan melaksanakan analisis asas untuk menentukan syarikat mana yang mempunyai potensi pelaburan yang baik untuk memenuhi objektif pelaburan dana untuk jangka panjang.

Sehingga September 2015, Putnam Global Consumer Fund telah menghasilkan pulangan tahunan lima tahun sebanyak 15. 42% dan mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 29%. Pelabur dinilai caj penjualan terdahulu sebanyak 5. 75% untuk semua pelaburan baru, tetapi tidak ada caj jualan tertunda yang dikenakan pada penebusan. Putnam tidak memerlukan pelabur untuk mempunyai jumlah tertentu sebagai pelaburan minimum ke dalam dana. Campuran pelaburan dalam dana bersama disebarkan di kalangan saham budi bicara pengguna pada 48. 57% dan pegangan defensif pengguna pada 29. 48%. Pegangan teratas dalam Dana Pengguna Global Putnam termasuk Amazon. com, Inc. pada 6. 61%; Coty, Inc. pada 3. 65%; Philip Morris International, Inc. pada 3. 54%; Hilton Worldwide Holdings, Inc. di 3. 52%; dan NESTLE SA pada 3. 42%.

Dana Produk Pengguna Rydex

Dana Produk Pengguna Rydex telah ditubuhkan pada tahun 2004 dan telah diuruskan oleh Ryan A. Harder sejak 2010. Dibuat untuk pelabur melalui organisasi Dana Rydex, dana ini bertujuan untuk meningkatkan modal dengan melabur majoriti aset dana dalam sekuriti ekuiti syarikat yang didagangkan di Amerika Syarikat.Biasanya, sekurang-kurangnya 80% dana $ 280. 44 juta aset pelabur digunakan untuk membeli sekuriti syarikat-syarikat produk pengguna dengan tumpuan kepada permodalan pasaran kecil dan menengah. Dana itu tidak dikagumi, dan pengurus pelaburan mempunyai keupayaan untuk melabur dalam derivatif seperti kontrak niaga hadapan, opsyen pada sekuriti dan indeks saham selain daripada kedudukan saham biasa.

Sehingga September 2015, Dana Produk Pengguna Rydex telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 9. 85%, dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 6%. Sebagai dana bersama, pelabur dikenakan yuran pendahuluan sebanyak 4. 75% untuk pelaburan baru ke dalam dana, dan deposit minima sebanyak $ 2, 500 diperlukan untuk akaun tidak layak. Sebahagian besar pegangan dana berada dalam ekuiti dalam negeri, dengan hanya 6. 89% melabur dalam penerbit asing. Kedudukan utama dalam dana ini termasuk Procter & Gamble Company pada 4. 93%; Coca-Cola Company pada 4. 74%; PepsiCo, Inc. pada 4. 24%: Philip Morris International, Inc. pada 4. 14%; dan Altria Group, Inc. pada 3. 84%.

ICON Fund Staples Pengguna

Dana Stok Pengguna ICON disokong dan diuruskan oleh kumpulan ICON Funds, dan Mick Kuehn adalah ketua pasukan pengurusan portfolio dana. Ditubuhkan pada tahun 2010, dana ini berusaha meningkatkan penghargaan modal jangka panjang dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada aset dana dalam sekuriti ekuiti syarikat yang beroperasi dalam sektor ruji pengguna. Kedua-dua saham biasa dan saham pilihan boleh dimasukkan dalam campuran pelaburan dana, dan tidak ada batasan yang dikenakan ke atas pengurus dana kerana ia berkaitan dengan permodalan pasaran. Sehingga September 2015, dana tanpa dana ini mengurus $ 11. 68 juta aset.

Dana Pengguna Stok IKON telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 6. 01% untuk pelabur, dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 75%. Pelabur dikenakan beban jualan terdahulu sebanyak 5. 75% ke atas pelaburan baru, walaupun tiada caj jualan tertunda dinilai pada masa penebusan. Pelaburan minimum sebanyak $ 1, 000 diperlukan untuk kedua-dua akaun dan IRA yang tidak layak. Pegangan teratas dalam dana termasuk CVS Health Corporation pada 8. 56%; Tyson Foods, Inc. pada 6. 56%; Reynolds American, Inc. pada tahap 5. 86%; Church & Dwight Company, Inc. pada 4. 8%; dan Walgreens Boots Alliance, Inc. pada 4. 66%.