Instrumen pendapatan tetap menawarkan peluang pelabur konservatif untuk memperoleh pendapatan semasa dengan risiko yang munasabah. Pasaran hutang di Amerika Syarikat mengalami beberapa turun naik pada tahun 2015, kerana kebimbangan mengenai kelembapan ekonomi global mendorong banyak pelabur melarikan diri ke keselamatan bon, terutama instrumen obligasi U. S. Treasury. Selepas kadar faedah pertama dinaikkan, U. S. Rizab Persekutuan sedang menyiapkan untuk terus meningkatkan kadar dana persekutuan secara beransur-ansur pada tahun 2016, yang boleh menjejaskan pasaran bon. Pelabur yang berminat untuk melabur dalam portfolio pelbagai instrumen pendapatan tetap dengan pengurusan pasif boleh melakukannya pada kos yang munasabah dengan menggunakan dana bersama indeks pendapatan tetap.

Dana Indeks Dana Bon Perbendaharaan Jangka Pendek Kesetiaan Kelas Kelebihan Kesetiaan

Aset di bawah pengurusan (AUM): $ 962 juta

pulangan purata nilai aset bersih tahunan (NAB) 2010-2015: Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 1%

Dana Indeks Bon Perbendaharaan Ringkas Dana Fidelity Spartan menjejaki prestasi Indeks Bon Perbendaharaan AS 1-5 Tahun, yang terdiri daripada AS Kewajipan Perbendaharaan dengan profil kematangan antara satu hingga lima tahun. Dana menggunakan teknik pensampelan untuk mengesan indeks yang mendasari, dan biasanya mengekalkan kematangan portfolionya pada tiga tahun atau kurang. Oleh kerana risiko mungkir yang sangat rendah dan sifat jangka pendek pegangannya, dana itu mempunyai hasil SEC 30 hari yang rendah iaitu sebanyak 1. 03%. Tempoh purata dana sebanyak 2. 62 tahun menjadikannya lebih sensitif terhadap perubahan kadar faedah berbanding dengan dana lain yang mempunyai tempoh matang yang lebih lama.

Dana ini mempunyai salah satu nisbah perbelanjaan bersih terendah di kalangan rakan sebaya dalam kategori kerajaan yang pendek. Dana itu telah menerima penarafan keseluruhan empat bintang dari Morningstar untuk prestasi yang disesuaikan dengan risiko. Walaupun dana itu tidak mempunyai yuran beban, ia memerlukan pelabur untuk menyumbang sekurang-kurangnya $ 10, 000 untuk mula melabur dalam dana.

Vanguard Bond Indeks Jangka Pertengahan Indeks Pelabur Saham

AUM: $ 22. 5 bilion

Pulangan NAV tahunan purata tahun 2010: 3. 91%

Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 2%

Saham Bon Indeks Perantara Pertengahan Vanguard Pelabur mengukur prestasi Barclays Indeks 5-10 Year US / Credit Float Adjusted Index. Indeks itu terdiri daripada U. S. Treasury, bon korporat gred pelaburan dan gred pelaburan asing dengan profil kematangan lima hingga 10 tahun. Dana menggunakan teknik pensampelan untuk meminimumkan dagangan pada kesilapan pengesanan yang paling rendah. Sekitar 52% portfolio dana dilaburkan di U. S. bon kerajaan dan agensi, manakala 25% aset dana mewakili bon korporat yang dikeluarkan oleh syarikat industri.Bon yang dikeluarkan oleh syarikat-syarikat perkhidmatan kewangan mempunyai peruntukan 13%.

Tempoh purata dana biasanya berjumlah 6. 5 tahun, dan hasil SEC 30 hari adalah 2. 66%. Dana itu telah menerima penarafan keseluruhan lima bintang dari Morningstar. Dana ini tidak mengenakan yuran beban pelabur, dan ia memerlukan pelaburan minimum sebanyak $ 3,000.

Dana Indeks Sekuriti Pelindung Inflasi Sekuriti Schwab

AUM: $ 268 juta

Pulangan NAV tahunan purata tahun 2010: 2 05%

Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 19%

Dana Indeks Sekuriti Pelindung Inflasi Schwab Treasury menjejaki prestasi Indeks Sekuriti Melindungi Inflasi-Pelindungan Sekuriti (TIPS) Barclays SM (Siri-L) Indeks penanda aras terdiri daripada semua TIPS yang diterbitkan secara awam dengan sekurang-kurangnya satu tahun sehingga kematangan, penarafan gred pelaburan dan $ 250 juta atau lebih nilai muka yang belum selesai. Semua pegangan dana disebut dalam U. S. dolar, dan dana tidak terdedah kepada risiko mata wang dari pegangan asing. Kira-kira sepertiga aset dana dilaburkan dalam bon S. nominal, manakala selebihnya dilaburkan dalam U. S. TIPS.

Oleh kerana inflasi berterusan yang rendah, TIPS menjana pulangan negatif pada tahun 2015. Dana Indeks Sekuriti Perlindungan Inflasi Suruhanjaya Schwab mempunyai jangka purata 7 tahun 69 dan hasil SEC 30 hari -1. 52%. Morningstar memberikan dana penarafan keseluruhan empat bintang. Dana ini tidak mempunyai yuran beban dan memerlukan pelaburan minimum sebanyak $ 100.

Vanguard Jangka Panjang Sekuriti Perlindungan Inflasi Jangka Panjang Saham Pelabur

AUM: $ 13. 1 bilion

2012-2015 purata NAV tahunan purata: -0. 96%

Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 2%

Indeks Pelaburan Dana Indeks Sekuriti Berprestij Sasaran Jangka Pendek Vanguard menjejaki prestasi Barclays U. S. Indeks Sekuriti Melindungi Inflasi Sekuriti (TIPS) 0-5 Tahun. Indeks penanda aras ini terdiri daripada obligasi awam yang dilindungi oleh inflasi U. S. Treasury dengan baki tempoh matang kurang daripada lima tahun. Kerana tempoh yang lebih singkat, dana itu kurang sensitif terhadap risiko kadar faedah sebenar, tetapi ia juga mempunyai pulangan yang lebih rendah berbanding dengan dana TIPS jangka panjang. Sekitar 60% pegangan dana adalah U. S. TIPS, manakala kira-kira 30% daripada aset dana dilaburkan dalam bon nominal U. S. Treasury.

Dana ini mempunyai tempoh yang lebih singkat 2. 3 tahun berbanding rakan sejawatannya Schwab, menjadikannya lebih sensitif terhadap perubahan kadar faedah. Dana ini mempunyai hasil SEC 30 hari sebanyak 0. 25%. Dana itu menerima penarafan keseluruhan lima bintang dari Morningstar. Dana ini tidak mempunyai yuran beban dan memerlukan pelaburan minimum $ 3, 000.