Vanguard menawarkan dana bersama yang sesuai untuk dipegang dalam akaun persaraan individu Roth (IRA) Roth. Vanguard mempunyai dana dengan jenis aset yang berbeza, termasuk ekuiti, bon dan amanah pelaburan hartanah (REIT). Peruntukan aset yang sesuai untuk Roth IRA pelabur tertentu adalah berdasarkan faktor-faktor yang termasuk bilangan tahun sehingga persaraannya, toleransi risiko dan keadaan kewangannya.

Vanguard mempunyai beberapa nisbah perbelanjaan terendah dalam industri. Ini nisbah perbelanjaan yang rendah boleh memberi kesan kepada kadar pulangan untuk pelaburan dana bersama dari masa ke masa. Vanguard adalah perintis dalam ruang dana indeks; ia mewujudkan dana indeks indeks pertama pada tahun 1976.

Vanguard Jumlah Dana Indeks Pasaran Bon

Dana Indeks Pasaran Bon Jumlah Vanguard memegang bon gred pelaburan berkualiti tinggi dari Amerika Syarikat. Dana ini direka untuk memberi pendedahan kepada pelbagai pasaran bon S. S. Ia mempunyai hasil dividen tahunan sebanyak 2. 03% pada bulan November 2015.

Tabung Indeks Pasaran Bon Jumlah Vanguard bertujuan untuk menjadi pegangan bon teras bagi pelabur. Bon biasanya mempunyai turun naik yang rendah dan menyediakan pembayaran faedah yang stabil kepada pelabur. Cukai terhadap pembayaran faedah ditangguhkan dalam akaun IRA Roth, menjadikannya tempat yang ideal untuk memegang pelaburan sedemikian.

Dana ini memegang lebih dari 7, 700 bon dengan sekitar $ 147 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) pada November 2015. Sekitar 64% daripada bon dikeluarkan oleh kerajaan U. S., termasuk bon dalam pelbagai tempoh matang. Bon yang selebihnya adalah instrumen pendapatan tetap korporat dengan penarafan kredit yang berbeza. Sektor utama yang diwakili oleh bon korporat adalah sektor kewangan dengan wajaran portfolio sebanyak 8. 3% dan sektor perindustrian dengan 15. 9% wajaran.

Kematangan purata purata bon dalam dana ialah 7 tahun 9 tahun. Tempoh purata bon adalah 5 tahun. Pelaburan minimum untuk dana ialah $ 3, 000. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 2%, yang sangat rendah. Vanguard juga mempunyai dana yang sama yang tersedia sebagai dana dagangan bursa (ETF)

Vanguard Jumlah Indeks Dana Pasaran Saham

The Fund Jumlah Indeks Pasaran Saham Vanguard menyediakan pendedahan kepada keseluruhan pasaran ekuiti U. S. Pelabur yang ingin mencipta kekayaan menerusi kenaikan harga harus mempertimbangkan dana ekuiti berasaskan luas seperti Dana Jumlah Indeks Pasaran Saham Vanguard. Walaupun ekuiti mempunyai volatiliti yang lebih tinggi daripada bon, pasaran saham biasanya meningkat dari masa ke masa.

Kepelbagaian dana termasuk saham kecil, pertengahan dan besar. Dana ini sangat pelbagai, dengan 3, 809 pegangan pada September 2015.Ia membayar hasil sebanyak 1. 96%. Dana ini mempunyai lebih daripada $ 370 bilion dalam aset di bawah pengurusan (AUM)

Dari segi pecahan sektor, sektor kewangan mempunyai pemberat terbesar dalam Tabung Indeks Jumlah Pasaran Saham Vanguard pada 19. 5%. Ini diikuti oleh sektor perkhidmatan pengguna, dengan penurunan sebanyak 14.1%. Pada ketiga adalah sektor penjagaan kesihatan, dengan bobot 13. 7%. 10 pegangan individu teratas terdiri daripada 14. 5% daripada jumlah aset bersih, dengan Apple sebagai pegangan atas.

Vanguard REIT Index Fund

Vanguard REIT Index Fund menyediakan cara bagi seorang pelabur untuk mendapatkan pendedahan kepada hartanah dalam IRA. Dana melabur dalam REIT yang membeli bangunan pejabat, hotel dan hartanah lain. Dana ini mungkin menyediakan kaedah yang baik untuk kepelbagaian portfolio, kerana hartanah sering bergerak secara berasingan dari pasaran saham.

Dana ini mempunyai 145 saham dan aset bersih $ 48 bilion pada September 2015. Hasil efektif yang tidak disesuaikan adalah 3. 9%, yang mungkin tidak menjelaskan bagaimana REIT mengklasifikasikan pengagihan mereka untuk tujuan cukai. Penurunan portfolio terbesar ialah REIT kediaman dengan 17. 3%. Ini diikuti oleh REIT pejabat di 13. 6%, dengan REIT penjagaan kesihatan pada ketiga pada 12. 8%.