Lebih tinggi nilai bersih mereka, pelabur kaya yang lebih besar akan melabur dalam dana dagangan pertukaran (ETF), menurut kajian oleh Spectrem Group. Ini terutamanya berlaku dengan pelabur muda, kajian, Alokasi Aset, Portfolio dan Pembekal Utama, dijumpai.

Kajian itu memecahkan betapa banyak akaun ETF dalam portfolio pelabur mewah, jutawan dan pelabur bernilai tinggi. Penyelidikan Spectrem juga mendedahkan mana demografi yang paling mungkin memberi penasihat kewangan mereka tanggungjawab menguruskan pelaburan ETF mereka.

Berikut adalah perkara penting dari kajian yang dapat membantu para penasihat sifar tentang bagaimana lebih baik untuk melayani demografi ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Mencari dan Menahan Pelanggan Bernilai Tinggi Tinggi. )

Peruntukan Antara Pelabur

ETF domestik membentuk 14% - dengan nilai purata $ 26,000 dari portfolio pelabur yang kaya raya. Ini naik sedikit dari 2014 apabila ETF dengan nilai purata $ 25, 000 menjadikan 13% daripada portfolio mereka. Pelabur-pelabur ini ditakrifkan sebagai mereka yang bernilai bersih antara $ 100,000 dan $ 1 juta (tidak termasuk kediaman utama).

Satu perempat jutawan dengan nilai bersih sehingga $ 5 juta melabur dalam ETF domestik. Nilai min pelaburan ini ialah $ 88, 000. Ini turun dari tahun lalu apabila 28% melabur dalam ETF domestik, yang mempunyai nilai purata $ 92,000.

Pelabur bernilai terlalu tinggi, atau mereka yang mempunyai bersih bernilai antara $ 5 juta dan $ 25 juta, adalah yang paling mungkin dilaburkan dalam ETF domestik, kajian Spectrem yang dijumpai. Empat puluh tiga peratus, naik dari 40% pada tahun 2014, dilaburkan dalam ETF. ETF dalam portfolio mereka mempunyai nilai purata $ 438, 000. Ini turun daripada $ 469, 000 pada 2014.

Kemungkinan jutawan jutawan, jutawan dan pelaburan bersih ultra tinggi dalam ETF dalam tempoh 12 bulan akan datang juga meningkat dengan nilai bersih mereka. Tiga belas peratus daripada pelabur yang kaya raya menyatakan bahawa mereka akan melabur dalam ETF sepanjang tahun depan. Ini dibandingkan dengan 21% jutawan dan 31% daripada pelabur bernilai tinggi ultra tinggi. Setiap peratusan pada dasarnya tidak berubah dari 2014, kata Spectrem. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: 6 Tips Pemasaran yang Penting untuk Penasihat Kewangan. )

Kepentingan Umur

Mengenai kepemilikan ETF, umur hanya faktor yang signifikan antara jutawan dan net ultra tinggi bernilai pelabur. Daripada 25% yang dilaburkan dalam ETF, 63% adalah Millennials. Hanya 37% adalah Gen Xers dan 23% adalah Baby Boomers. Di antara 43% pelabur bernilai ultra tinggi yang melabur dalam ETF domestik, hampir separuh berumur 47 tahun dan ke bawah atau 48-54.

Jutawan muda dan pelabur bernilai tinggi yang tinggi lebih tinggi daripada rakan-rakan lama mereka untuk memberi penasihat kewangan mereka tanggungjawab utama menguruskan pelaburan ini.Hampir tujuh daripada 10 jutawan Millennials dan 44% daripada pelabur bersih ultra tinggi berumur 47 tahun dan ke bawah menunjukkan bahawa penasihat kewangan mereka bertanggungjawab terutamanya untuk menguruskan ETF mereka.

Kepelbagaian dan Pemandu Lain

Kepelbagaian adalah salah satu faktor utama pelabur yang mempertimbangkan apabila memilih pelaburan. ETF mendapat sokongan padu dengan pelabur kaya untuk faedah kepelbagaian mereka, penyelidikan itu dijumpai. Mereka adalah kos yang lebih rendah dan terdapat pelbagai jenis ETF untuk dipilih. Dana ini juga boleh diniagakan pada bila-bila masa stok seperti perdagangan hari dan bukan hanya di pasaran, seperti dana bersama.

Spectrem menegaskan bahawa pelabur muda yang cenderung lebih bertenaga dan sedar alam sekitar daripada generasi yang lebih tua mungkin mendapati ETF semakin menarik. Itu mungkin kerana ada kolam besar ETF khusus yang menjejaki pasaran yang menarik kepada pelabur yang berminat dalam pasaran khusus, seperti teknologi dan syarikat-syarikat yang sedar secara sosial.

Bottom Line

ETFs sangat popular dengan pelabur bernilai tinggi. Jutawan muda dan pelabur bernilai tinggi ultra tinggi juga lebih tinggi daripada penatua mereka untuk memberi penasihat kewangan mereka tanggungjawab menguruskan pelaburan ETF mereka. Mempunyai latar belakang yang baik dalam ETF dan bersedia untuk menawarkan pelbagai pilihan mereka hanya boleh membantu penasihat yang ingin memperluas kader mereka pelabur kaya. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Tips untuk Wooing Pelanggan Kaya. )