Menurut Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC), terdapat tiga sebab utama mengapa broker akan meminta maklumat peribadi: kesesuaian, keperluan penyimpanan rekod dan anti-pengganas / wang anti undang-undang pencucian.
Kesesuaian merujuk kepada bagaimana keadaan kewangan anda sepadan dengan nasihat dan cadangan yang diberikan kepada anda oleh broker anda. Keperluan kesesuaian datang dari organisasi pengawalseliaan diri (SRO) yang mengatur broker. Dengan memahami keadaan kewangan peribadi anda, broker hanya perlu memberi anda cadangan yang sesuai untuk keutamaan anda dan objektif pelaburan. Jika broker tidak melakukannya mereka akan melanggar peraturan yang ditetapkan oleh Persatuan Peniaga Sekuriti Negara (NASD).
Keperluan penyimpanan rekod merujuk hanya itu, penyimpanan rekod. Peraturan yang ditetapkan oleh SEC memerlukan broker untuk mengekalkan akaun terkini maklumat peribadi anda. Maklumat yang paling penting yang dimiliki oleh broker adalah nama pelanggan, Nombor Keselamatan Sosial (SSN), nilai bersih dan objektif pelaburan akaun antara lain. Sekiranya pelanggan enggan memberikan maklumat tersebut, broker tersebut tidak dibenarkan mengikuti peraturan, namun mereka mesti dapat membuktikan bahawa usaha telah dibuat untuk mengambil maklumat tersebut.
Akhirnya broker mesti menyediakan maklumat pelanggan untuk memenuhi keperluan pencegahan pengubahan wang haram dan anti-pengganas. Keperluan ini memastikan bahawa dengan meminta maklumat yang mencukupi, broker mesti dapat mengesahkan identiti pelanggan mereka. Maklumat peribadi klien diskrit dengan mana-mana senarai pengganas yang diketahui atau disyaki. Ini adalah keperluan baru-baru ini yang timbul daripada Akta Patriot Amerika Syarikat 2001.
Untuk mengetahui lebih lanjut, lihat Broker dan Perdagangan Dalam Talian , Belanja Untuk Penasihat Kewangan dan Tips Untuk Menyelesaikan Pertikaian Dengan Penasihat Kewangan Anda >.
Jenis maklumat apa yang diperlukan untuk melakukan analisis kewangan yang menyeluruh?
Memahami jenis maklumat yang diperlukan oleh penganalisis untuk mengkaji analisis kewangan yang menyeluruh, dan belajar cara menggunakan maklumat tersebut dengan berkesan.
Bagaimana insurans hayat membantu individu bersih yang bernilai tinggi melindungi individu perniagaan mereka dan kekayaan peribadi mereka?
Meneroka bagaimana insurans hayat dapat membantu orang-orang yang berwawasan tinggi melindungi perniagaan dan kekayaan peribadi mereka dengan melindungi aset mereka.
Saya ingin melancarkan sebahagian daripada rancangan persaraan saya dengan majikan saya dan saya dinasihatkan supaya meminta cek berasingan untuk menjelaskan jumlah sebelum dan selepas cukai. Apakah maksud ini?
Ini adalah berdasarkan kepada peraturan bahawa individu boleh melancarkan sebahagian daripada imbangan pelan persaraannya, dan bukannya menggulingkan seluruh baki. Mengikut peraturan, jika seseorang menggulung hanya sebahagian daripada baki akaun persaraannya, bahagian yang dilancarkan disifatkan sebagai memasukkan jumlah sebelum cukai terlebih dahulu.