a:

Beberapa faktor menentukan apabila nisbah perbelanjaan relatif tinggi atau rendah, namun nisbah perbelanjaan yang rendah dan baik pada umumnya dianggap sekitar 0. 5-0. 75% untuk portfolio yang diuruskan secara aktif, manakala nisbah perbelanjaan lebih besar daripada 1. 5% dianggap di bahagian yang tinggi.

Nisbah perbelanjaan adalah syarikat pelaburan kos yang mengenakan pelabur untuk menguruskan dana bersama atau dana tukaran mata wang, atau ETF. Nisbah ini dikira dengan membahagikan perbelanjaan operasi dana bersama dengan purata jumlah nilai dolar untuk semua aset dalam dana.

Nisbah perbelanjaan untuk dana bersama biasanya lebih tinggi daripada nisbah perbelanjaan untuk ETF. Nisbah perbelanjaan purata semasa untuk dana bersama secara aktif diuruskan adalah antara 0,5% dan 1. 0% dan biasanya tidak melebihi 2. 5%, meskipun beberapa rasio dana telah mencapai setinggi hampir 20%. Bagi dana indeks pasif, nisbah biasa lebih hampir kepada 0. 25%. Perbelanjaan boleh berubah dengan ketara antara jenis dana yang berbeza. Kategori pelaburan, strategi untuk melabur dan saiz umum dana boleh menjejaskan nisbah perbelanjaan. Dana yang mempunyai jumlah aset yang lebih rendah biasanya mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi disebabkan oleh asas dana yang terhad untuk meliputi kos. Dana antarabangsa boleh mempunyai perbelanjaan operasi yang tinggi jika mereka memerlukan kakitangan di beberapa negara. Dana cap besar biasanya lebih murah daripada dana cap kecil.

Perbelanjaan dana boleh membuat perbezaan yang signifikan dalam keuntungan pelabur. Jika dana menyedari pulangan tahunan keseluruhan sebanyak 5%, namun caj perbelanjaan sebanyak 2%, maka 40% daripada keuntungan kasar dana diambil alih oleh yuran. Oleh itu, sangat penting bagi pelabur untuk membandingkan belanja semasa meneliti dana. Pelabur boleh mencari perbelanjaan dana dalam prospektus dana atau tersenarai di laman web kewangan yang menawarkan maklumat mengenai dana bersama atau ETF.