Dana indeks cenderung mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah kerana terdapat kurang aktif pengurusan yang diperlukan untuk menjalankannya. Terdapat kurang perolehan dalam pegangan dan kurang membeli dan menjual yang menanggung yuran broker untuk dana. Secara keseluruhannya, terdapat sedikit pengurusan portfolio yang diperlukan, menjadikan dana lebih murah untuk beroperasi.
Dana indeks adalah jenis dana bersama dengan portfolio yang telah dibina untuk mengikuti atau menjejaki pelbagai komponen yang membentuk indeks terpilih. Dana bersama indeks cenderung menawarkan pendedahan yang luas kepada pasaran, perbelanjaan operasi yang rendah dan kadar perolehan portfolio yang rendah. Dana indeks membolehkan pengurusan portfolio yang lebih pasif, kerana ia hanya mencerminkan indeks yang telah dirancang untuk diikuti daripada memerlukan pengurus dana untuk memperoleh dan perdagangan pegangan portfolio. Pengurusan pasif daripada pengurusan portfolio yang aktif memberi impak besar kepada perbelanjaan dana kerana perbelanjaan dana yang terbesar hampir selalu menjadi yuran pengurusan bagi pengurus dana.
Dana indeks yang mengesan S & P 500 adalah antara yang paling popular dengan pelabur dana bersama. Indeks S & P 500 yang luas merujuk kepada para pelabur yang semata-mata ingin membuat keuntungan apa pun yang ditawarkan oleh keseluruhan pasaran, daripada mengambil risiko tambahan yang diperlukan apabila pelabur cuba, melalui pengurusan portfolio aktif, untuk mengatasi pasaran umum. Indeks indeks dana bersama lain yang lain termasuk Russell 2000, yang menarik minat pelabur topi kecil, yang mencakup seluruh Dow Jones Wilshire 5000 dan Indeks MSCI EAFE, indeks pasaran ekuiti antarabangsa yang dicipta oleh Morgan Stanley Capital International. Istilah "indeks dana" lazimnya difahami merujuk kepada indeks pasaran keseluruhan seperti itu, tetapi terdapat juga dana indeks yang direka untuk mengesan prestasi sektor, industri dan kawasan geografi tertentu.
Nisbah perbelanjaan menunjukkan peratusan jumlah aset dana yang dibelanjakan dan dicaj untuk membiayai pelabur untuk mengendalikan dana. Perbelanjaan perbelanjaan adalah faktor penting bagi pelabur untuk mempertimbangkan apabila memilih dana bersama; perbezaan yang agak kecil antara nisbah perbelanjaan untuk dua dana yang serupa boleh memberi kesan besar kepada keuntungan bersih pelabur.
Adakah Dana Indeks Kos Rendah Anda Sangat Kos Rendah? (SPY)
Dana indeks dan ETF cenderung mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada pelaburan yang diurus secara aktif, tetapi kos boleh berbeza secara meluas di kalangan mereka. Pelabur harus melakukan kerja rumah mereka untuk memahami berapa banyak yang mereka bayar untuk pulangan.
Mengapa Perbelanjaan Cenderung Meningkatkan Pensiun
Pesara sering mendapati diri mereka hidup penuh semasa persaraan, yang boleh mendatangkan lebih banyak kos. Adakah pelaburan anda bersedia untuk membiayai persaraan anda?
Apa jenis perbelanjaan yang dimasukkan dalam nisbah perbelanjaan?
Memahami pelbagai kos dan caj yang termasuk dalam nisbah jumlah perbelanjaan yang dinilai kepada pelabur menggunakan dana bersama dan dana bursa pertukaran.