a:

Konsep aliran tunai merujuk kepada jumlah wang yang masuk ke dalam perniagaan serta jumlah wang yang diperlukan untuk menampung perbelanjaan. Pengurusan wang bukanlah sesuatu yang boleh dilakukan oleh bahagian, jadi kebimbangan utama dari mana-mana pemilik perniagaan yang berjaya adalah memastikan bahawa wang tunai di tangan di mana-mana titik tertentu memenuhi atau melebihi keperluan. Kerana pendapatan yang diperoleh tetapi belum dikumpulkan tidak boleh digunakan untuk membayar hutang, misalnya, mengurus aliran tunai secara efisien untuk mengekalkan kecairan optimum adalah sangat penting bagi perniagaan dari semua saiz. Walau bagaimanapun, sebagai syarikat berkembang, belanjawannya menjadi lebih kompleks.

Aliran tunai bukan sekadar sinonim untuk pendapatan sebelum faedah, cukai, susutnilai dan pelunasan (EBITDA). Pengurusan aliran tunai yang tepat bermaksud menjejaki semua aset dan perbelanjaan. Ini termasuk pendapatan, sekuriti dan aliran pendapatan sekunder, serta semua bil, hutang, cukai, perbelanjaan overhead dan operasi, dan pembelian sekali atau jarang, seperti peralatan baru. Beberapa alat telah dibangunkan untuk membantu pemilik perniagaan menguruskan aliran tunai mereka tanpa menyewa akauntan sepenuh masa.

Beberapa platform boleh didapati secara online secara percuma atau sebagai sebahagian daripada pakej perisian lain. Untuk keperluan mudah, suite produk Microsoft Office termasuk templat pengurusan wang yang serasi dengan Microsoft Excel. Dokumen Google menyediakan hamparan percuma yang boleh dikongsi melalui akaun Google Apps. Alat ini agak mudah digunakan dan memberikan wawasan penting ke aliran tunai perniagaan anda, tetapi anda mungkin perlu melakukan beberapa penyesuaian untuk membuat susun atur yang paling sesuai untuk anda. Jenis templat ini mungkin paling berguna kepada pemilik perniagaan baru atau mereka yang operasinya akan tetap kecil.

Alat pengurusan aliran tunai yang disertakan dengan perisian QuickBooks Intuit sering dianggap sebagai alat yang paling popular di pasaran. Kerana ia datang dengan perisian yang direka khusus untuk pembiayaan perniagaan, ia sangat sesuai untuk pelbagai jenis perniagaan dengan sedikit pelarasan yang diperlukan. QuickBooks direka untuk menjejaki senarai gaji, antara perbelanjaan lain. Kerana syarikat yang berbeza mempunyai jadual gaji yang berbeza, alat pengurusan aliran tunai QuickBooks membolehkan anggaran untuk pelbagai tempoh masa. Platform lain sering dihadkan ke tetapan mingguan atau bulanan lalai.

Beberapa platform berdiri sendiri membolehkan pendekatan lebih disesuaikan. Aplikasi ini tidak dimasukkan terus ke dalam perisian perakaunan perniagaan anda, jadi kemas kini mesti dibuat secara manual atau dipindahkan dari hamparan. Kedua Pulse dan Master PlanGuru mempunyai alat pengurusan aliran tunai berkualiti tinggi.Kedua-dua tawaran unjuran untuk beberapa bingkai masa, serta beberapa carta, graf dan metrik untuk analisis terperinci. Walau bagaimanapun, anda perlu memahami dasar-dasar kewangan korporat dan anda perlu mengenali corak aliran tunai unik perniagaan anda sebelum melompat ke platform yang lebih kompleks. Master PlanGuru, terutamanya, adalah aplikasi yang sangat berkembang yang tidak mudah digunakan. Sebuah syarikat yang memerlukan alat canggih ini juga mungkin memerlukan akuntan yang berdedikasi.