Kemunculan penasihat robo telah memberi impak yang besar dalam pasaran nasihat dalam tempoh yang sangat singkat. Banyak penasihat kewangan melihat platform pelaburan automatik ini sebagai persaingan, sementara yang lain telah memasukkan mereka dan idea atau perkhidmatan terbaik mereka ke dalam amalan mereka sendiri dalam pelbagai peringkat.

Terdapat beberapa perkara yang penasihat boleh belajar dari program-program ini yang boleh membantu mereka untuk skala yang berkesan dan mengembangkan perniagaan mereka. Penasihat Robo banyak mengajar kita dalam profesion perancangan kewangan moden, dan mereka yang bersedia mendengar dapat memperoleh keuntungan besar dari contoh mereka.

Inilah yang perlu dipelajari dari amalan terbaik robo-penasihat. (Untuk bacaan lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Boleh Laraskan Robo-Penasihat. )

Kemudahan oleh Teknologi

Salah satu pelajaran penting yang dapat mengajar para penasihat robo adalah sekarang mungkin untuk membuka akaun dalam talian tanpa perlu mengadakan beberapa mesyuarat dengan pelanggan terlebih dahulu. Ramai penasihat cuba membuka akaun dengan mesyuarat pelanggan awal diikuti oleh mungkin satu atau dua lagi sebelum sebarang urusan dijalankan. Tetapi robot telah membuka jalan bagi pelanggan untuk melangkau langkah-langkah perantaraan ini dan mendapat hak untuk menjalankan perniagaan. Para penasihat juga perlu belajar bagaimana membuat pendatang baru pendaratan proses yang lebih cekap supaya mereka dapat bersaing dengan persaingan mereka secara automatik. Sudah tentu, banyak penasihat kini membenarkan pelanggan mendaftar di dalam talian menggunakan teknologi ini.

Penasihat juga perlu untuk mencerminkan kecekapan yang robos beroperasi dengan dan memastikan bahawa pejabat belakang dan jabatan pematuhan mereka sendiri berjalan pada kecekapan puncak dengan sedikit atau tidak ketinggalan masa antara transaksi dan bagaimana ia diproses . Ini akan membolehkan para penasihat menetapkan titik harga yang lebih baik untuk perkhidmatan mereka dan mengekalkan margin keuntungan yang dihormati dalam perniagaan mereka.

Ramai pelanggan kini mahu dapat menghubungi penasihat mereka secara dalam talian, sama ada melalui mesej segera, Skype / FaceTime atau e-mel, dan penasihat perlu mempunyai program komprehensif dengan satu set peraturan untuk semua surat-menyurat dan pertanyaan pelanggan. Penasihat juga harus mempunyai portal yang khusus untuk firma mereka serta aplikasi mudah alih yang telah disesuaikan untuk membolehkan pelanggan mengakses semua data mereka dan menempatkan transaksi dengan cepat dan mudah. Apabila titik sentuh data ini telah dilaksanakan, penasihat akan berada dalam kedudukan yang lebih baik untuk memasarkan bukan hanya kepada pelanggan tradisi mereka tetapi juga kepada pelanggan yang lebih muda, teknologi yang bijak yang mungkin ingin melakukan semua perniagaan mereka secara dalam talian. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Kenapa Anda Tidak Perlu Mengelakkan Teknologi dan Penasihat: Menjadi Segera SEC Segera yang Serius. )

Kunci di sini adalah untuk mereka bentuk laman web yang juga kelihatan bagus sebagai aplikasi telefon, yang boleh menjadi cabaran dalam beberapa kes. Banyak laman web yang kelihatan hebat di skrin komputer kelihatan hebat pada telefon pintar atau tablet, dan penasihat perlu menyedari masalah ini apabila mereka merancang laman berjenama. Penasihat yang mencari rakan kongsi digital untuk perniagaan mereka mungkin bijak untuk menggunakan orang-orang yang mempunyai perkongsian dengan broker-broker atau pembawa insurans mereka. Ini boleh memudahkan integrasi dan mempercepatkan proses pelaksanaan.

Penasihat perlu melihat di mana jurang berada dalam proses semasa mereka dan mencari program yang dapat membantu mengisi jurang dengan cara yang lancar dan teratur. Mereka mungkin perlu mendaftar dengan beberapa program yang berbeza sebelum mencari yang sesuai, tetapi ini akan menjadi masa dan usaha yang dibelanjakan dengan baik dalam jangka masa panjang.

Bottom Line

Penasihat yang ingin mengambil perniagaan mereka ke peringkat seterusnya perlu mengambil halaman dari penasihat robo yang cepat meresap ke pasar. Kecekapan, pergerakan dan ketelusan mereka memberikan perkhidmatan utama kepada generasi baru pelanggan yang mencari akses terus kepada wang mereka dan maklumat terkini mengenai portfolio mereka. Penasihat yang dapat memanfaatkan teknologi ini dengan cekap akan mempunyai pelanggan yang lebih puas dan garis bawah yang lebih baik. (Untuk bacaan selanjutnya, lihat: Bagaimana Penasihat Boleh Bersaing dengan Robo-Penasihat )